금융사기죄는 불법 소유를 목적으로 허구 사실을 이용하거나 진실을 숨기는 방법으로 공적소유물이나 금융기관의 신용을 사취하고 금융관리질서를 파괴하는 행위다. 기관이 구성할 수 있는 범죄는 다섯 가지가 있다: 모금 사기, 어음사기, 금융증빙사기, 신용장사기, 보험사기. 금융사기죄는 일반 사기죄에서 분리되지만 전통적인 의미에서 사기범죄는 아니다. 형법은 그것을 일반 사기죄에서 분리했는데, 주머니형 사기죄를 분해하는 것 외에 주로 금융관리질서를 지키기 위해서였다.
사법실천에서 어떻게 금융사기와 비죄의 경계를 정확하게 판단할 수 있습니까?
핵심은 불법 소유의 목적이 있는지 확인하는 것이다.
(1) 우선 법적으로 규정된 금융 사기 범죄 중 하나가 있는지 알아보자. 금융 사기 범죄는 모두 불법 점유를 목적으로 한 범죄이다. 대출 사기, 기금 모금 사기, 신용 카드 사기의 악의적 인 당좌 대월 외에도 형법에 열거 된 법안 사기, 금융 증명서 사기, 신용장 사기, 신용 카드 사기 (악의적 인 당좌 대월 제외), 증권 사기 및 보험 사기의 구체적인 행위는 불법 소유 목적을 결정하는 중요한 근거입니다.
(2) 둘째, 사법실천의 경험에 따르면, 다음 상황 중 하나가 불법 점유의 목적을 가지고 있다고 판단할 수 있다.
(a) 반환 능력이 없다는 것을 알고 많은 돈을 사취하는 사람;
(2) 불법적으로 자금을 확보 한 후 부재중;
3 제멋대로 돈을 헤프게 쓰고, 자금을 사취하는 사람;
(4) 불법 범죄 활동을 위해 사취한 자금을 이용한다.
(5) 도피, 자금 이체 또는 재산 은닉, 자금 반환을 피한다.
6. 계좌를 숨기거나, 파기하거나, 허위파산, 허위파산을 하고, 자금을 회수하는 것을 피한다.
⑦ 다른 불법 자금 소유, 반환 거부. " 이 7 가지 상황은 모두' 행위자가 사기 수단을 통해 불법적으로 자금을 확보해 대량의 자금을 돌려받지 못하는 것' 을 전제로 한다는 점에 유의해야 한다. 이 7 가지 상황만으로 행위자가 불법 소유의 목적을 가지고 있다고 단정할 수도 없고, 재산이 반환되지 않는다고 해서 금융사기론처로 삼을 수도 없다.
확장 데이터:
구성 피쳐
1, 객체란 재무관리질서와 공적재산 소유권을 위반한 복잡한 객체다. 이전에는 주요 객체였다.
2. 객관적으로 허구를 이용하거나 진실을 숨기고, 금융관리질서를 파괴하고, 공적 재물을 사취하고, 액수가 큰 행위라고 표현했다.
3. 주체는 일반주체로 단위나 자연인으로 구성될 수 있습니다. 그러나 대출 사기, 신용 카드 사기, 증권 사기 등 세 가지 범죄는 단위로 구성될 수 없다.
4. 주관적으로 고의적이며 공적 소유물을 불법적으로 점유하는 목적을 가지고 있다. 이런 범죄가 금융관리질서 파괴 범죄와 차별화되는 중요한 근거이기도 하다.
유형: 모금 사기, 대출 사기, 어음 사기, 금융 증명서 사기, 신용장 사기, 신용 카드 사기, 보험 사기.
참고 자료:
바이두 백과 재무 위조.