다음과 같은 여러 방면에서 불법 점유를 가지고 있는지 여부를 증명하는 목적: 첫째, 융자 방식에서 분석하는 것이다. 자금을 모아 사기 용의자가 자금을 조달할 때 일반적으로 원금 상환의 현실적 가능성을 간과한다. 피해자를 사기 위해 고액의 이자를 미끼로 하는 경우가 많으며, 그 융자 비용은 보통 기업 이익 수준보다 높고 실제 이익 수준보다 높을 수밖에 없다. 두 번째는 융자 규모를 분석하는 것이다. 실제로 일부 기업은 경영이 부실하여 자금이 잠시 돌지 못하고, 생명을 지키기 위해 고액의 수익을 설정함으로써 사회에 자금을 모으지만, 그 융자 규모는 일반적으로 구체적이고 일시적이다. 사기죄는 왕왕 융자 규모에 상한선이 없고, 융자 기간이 길다. 셋째, 자금에서 상향으로 분석하다. 모금자금이 개인계좌를 통해 교환되고, 기업계좌에 들어가지 않거나, 기업계좌에 들어가지 않고, 짧은 시간 안에 소니를 치고, 이체하고, 기업생산경영에 실제로 사용되지 않거나, 생산경영활동에 쓰이지 않는 것이 모금자금 규모와 현저히 맞지 않아 모금자금을 돌려받을 수 없는 경우 불법 점유로 인정될 수 있다. 넷째, 투자 프로젝트에서 분석하다. 만약 투자 프로젝트가 허구이거나 투자 프로젝트가 진실이라면, 그 자금 격차는 모금 자금 규모에 비례하지 않고, 그 이윤 수준은 융자 비용보다 훨씬 낮으며, 전체 모금 자금의 원금을 돌려받을 가능성이 없다는 것을 분명히 알 수 있다. 이로 인해 모금자금을 돌려받을 수 없게 되어 불법 점유로 인정될 수 있다. 단위도 모금 사기의 주체가 될 수 있다. 단위는 본죄를 범하고 법에 따라 단위에 벌금을 선고하는 것 외에 부서가 직접 책임지는 주관인과 기타 직접책임자의 형사책임을 추궁해야 한다. 그러나 실제 양형에서는 모금 사기의 액수를 근거로 할 뿐만 아니라 사기 수단, 사기 수 등 결과를 해치는 줄거리도 고려해야 한다.

법적 객관성:

중화인민공화국 형법 제 266 조, 공적 재물을 사기하고 액수가 큰, 3 년 이하의 징역, 구속 또는 통제, 병행 또는 단처벌금; 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 3 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 벌금을 부과한다. 액수가 엄청나거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우 10 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고 벌금이나 재산 몰수를 병행한다. 본 법에 달리 규정된 것은 그 규정에 의거한다.