불법 자금 조달의 특징:
1. 관련 부서가 법에 따라 승인하지 않은 기금 모금 (승인 부서의 승인을 받지 않은 기금 모금 포함) 심사권이 있는 부서는 비준권을 넘어 자금을 모으는 것을 비준한다. 즉, 자금을 모으는 사람은 자금을 모으는 주체 자격을 갖추지 못한다
2. 일정 기간 내에 투자자에게 본전을 갚겠다고 약속합니다. 원금이자 상환 형식은 주로 통화이지만 실물과 다른 형식도 있다.
셋째, 사회의 비특정 대상에 자금을 모으다. 여기서' 비특정 대상' 은 특정 소수가 아니라 대중을 가리킨다.
넷째, 합법적인 형식으로 불법 모금의 본질을 감추다. 범죄자들은 불법적인 목적을 감추기 위해 투자자 (피해자) 와 계약을 맺고 정상적인 생산경영 활동으로 위장해 자금을 사취하는 최종 목적을 극대화하는 경우가 많다.
20 10 최고법은' 최고인민법원이 불법 모금 형사사건의 구체적 적용법에 관한 몇 가지 문제에 대한 해명' 을 반포했고, 사법기관은 우리나라 경제실천에서 보다 현실적인 법 집행 기준을 총결했다.
불법 모금은 동시에' 네 가지 조건' 을 갖추어야 한다. (1) 관련 부서의 법적 승인 없이 또는 합법적인 업무를 빌려 자금을 흡수하는 것이다. (2) 언론, 홍보 등을 통해 사회에 공개한다. (3) 일정 기간 내에 원금을 상환하겠다고 약속한다. (4) 사회 불특정 대상에 자금을 흡수하는 개인 30 명 이상 예금 흡수 단위 흡수 예금이 150 명을 초과합니다. 이와 함께' 설명' 은 "친우나 단위 내에서 특정 대상에 자금을 흡수하는 것은 불법 모금에 속하지 않는다" 고 규정하고 있다.
"네 가지 조건" 에 기초하여 최고법은 10 의 불법 모금의 구체적인 형태를 열거하여 세 가지 범주로 나눌 수 있다. 하나는 가짜 직투 프로젝트다. 예를 들어 부동산업, 환금 판매 비용, 애프터 전세, 환매 약속, 부동산 주식 판매 등이 있다. 을 눌러 섹션을 인쇄할 수도 있습니다 산림권을 양도하고 다른 사람을 대신하여 관리하거나, 다른 사람을 대신하여 재배 (양식) 하거나 공동 재배 (양식) 하는 방식으로 불법적으로 자금을 흡수하다. 예를 들어, 이전에 영구 동화그룹은 양식 개미 개발이라는 이름으로 고액의 보답을 약속했고, 불법 모금은 30 억 위안에 육박했다.
딩의 상황은 불법 자금을 모으는 것이 아니라 민간 대출에 속한다. 그래서 친구가 빚을 졌으면 올 수 있다. 기소나 협상을 통해 해결할 수 있는 방식으로 회수할 수 있다.
민간 대출과 불법 모금의 차이, 민간 대출의 불법 자금을 어떻게 정의하느냐는 차용자가 법적 허가 없이 비방향성 대출자에게 공개적으로 자금을 모으는 것이다. 민간 대출은 특정 대상을 가리켜 돈을 빌리는 것이다.
민간 대출입니까, 아니면 불법 모금 민간 대출입니까? 사기가 아니야!
불법 자금을 모으거나 민간 대출을 통해 대출을 신청하는 것은 중국 농업은행 (ABC) 과 같은 공식 채널을 통해, 인터넷 첩보 대출 정의는 농업은행이 특정 조건을 충족하는 농업은행 개인 고객에게 현금으로 발급한 소액 소비 대출, 고객이 스스로 신청, 빠른 접수, 자동 승인, 자체 신용으로 정의된다. 응시조건 (1) 기본조건 1. 만/KLOC-만 0/8 세이며 만 60 세 이하이며 중국 국적과 완전한 민사행위 능력을 갖추고 있습니다. 2. 합법적이고 유효한 신분증 소지. 3. 우리 은행 전자은행 고객 및 우리 은행에서 발급한 안전인증도구 소지자. (현재는 2 세대 KBao 고객만 지원) 4. 신용상태가 양호하다. 5. 만료되지 않은' 넷스케이프 대출' 대출 한도도, 상환되지 않은' 넷스케이프 대출' 대출 잔액도 없다. 수입이 안정되어 기한 내에 신용을 상환할 수 있는 능력을 갖추고 있다. 대출 용도는 합리적이고 명확합니다.
인터넷 승리를 신청하는 대출 한도는 3000 만 ~ 30 만 위안이다. 대출 한도는 유효기간이 30 일이며, 대출자는 유효기간 내에 대출을 사용해야 한다. 대출 한도는 몇 분 안에 신청, 승인, 발급할 수 있는 것이 아니다.
민간 대출은 불법 모금에 속합니까? 합법적인 민간 대출은 불법 자금을 모으는 것이 아니다. 그러나 불법 자금 조달은 종종 민간 대출의 형태를 취한다. 민간 대출이 다음과 같은 특징을 가지고 있을 때 불법 모금으로 인정될 수 있다.
(1) 관련 부서의 법적 승인 없이 또는 합법적인 업무 차용의 형태로 자금을 흡수하는 것
(b) 미디어, 프로모션, 전단지, 휴대폰 문자 메시지 등을 통해 사회에 홍보한다.
(3) 통화, 실물, 지분 등으로 원금을 상환하거나 수익을 지불하기로 약속했다. 일정 기간 동안
(4) 사회 대중, 즉 사회의 불특정 대상에 자금을 흡수하다.
민간 대출과 불법 자금을 어떻게 구분할 것인가는 시민 간, 시민과 법인 간, 시민과 기타 조직 간의 대출을 가리킨다. 민간 대출은 직접적인 융자 채널과 투자 경로이며 민간 금융의 한 형태이다. 민간 대출은 자원이 풍부하고 조작이 간단한 융자 방식으로 시장경제가 끊임없이 발전하는 오늘날 은행 신용자금 부족 갈등을 어느 정도 완화하고 경제 발전을 촉진시켰다. 민간 대출에는 민영은행, 소액 대출, 제 3 자 융자, 민간대출 체인, 보증, 사모기금, 은기업 도킹 플랫폼, 인터넷 대출, 금융슈퍼마켓 등 다양한 금융 형식이 포함된다. 은행 대출에 비해 개인 대출에는 유연성, 단순성, 신속성, 고수익과 같은 몇 가지 장점이 있습니다. 우리나라 최초의 지방금융법규' 온주민간융자관리조례 및 시행세칙' 은 2004 년 3 월 65438+ 에 발표될 예정이다.
불법 자금 모금의 정의: 불법 점유를 목적으로 허구자금을 미끼로 허위 증명서와 고액 수익률을 사용하거나 다른 수단으로 자금을 사취하여 사회 대중에게 액수를 모으는 행위를 말한다.
불법 모금죄의 구성요건: 1, 행위자는 주관적인 의도를 가지고 있다. 2. 불법 점유를 목적으로 합니다 (임시 소유와 사용의 목적이 아니라 불법 점유를 의미하거나 제 3 자에 의해 불법적으로 점유되는 것을 의미합니다). 3. 반드시 불법 모금액이 크고 심각한 결과를 초래할 수 있어야 한다.
만약 당신이 정상적인 대출 수속을 가지고 있다면, 위의 세 가지 조건에 부합하지 않고, 불법 모금죄를 구성하지 않고, 돈을 빌리는 것은 범죄가 아니며, 또한 이인이기이다.
계약법 제 2 1 1 조 최고인민법원은 인민법원이 대출 사건을 처리하는 것에 대한 의견을 가지고 있다: "6. 민간 대출의 이자는 은행 금리보다 적당히 높을 수 있지만, 같은 기간 은행 대출의 4 배를 초과할 수는 없으며, 일부 이상 이자는 법률의 보호를 받지 못한다. "
이 둘의 법적 결과:
불법 모금의 악성은 주로 형법 제 192 조 모금 사기죄, 제 179 조 무단 발행 주식, 회사, 회사채 범죄, 제 1 조 176 조 불법 흡수 공공 예금죄 혐의를 받고 있다
민간 대출은 합법적이고, 불법 모금은 위법이다. 불법 자금 모금이 있다면 법적 책임을 져야 한다.
융자란 무엇입니까? 불법 모금 안녕하세요, 민간 대출. 융자의 본질은 대출이다. 불법 대출 형식은 종종 불법 모금의 붉은 선을 위반한다.
귀항 민간 대출 불법 자금을 모으는 것은 형사범죄이며, 자금을 모아 사기를 치고 공공 예금을 불법적으로 흡수한 혐의를 받고 있다. 제때에 현지 공안기관에 신고할 것을 건의하다.
법적 근거:
형사소송법 제 18 조 형사사건은 공안기관이 수사한다. 단, 법에 별도로 규정된 경우는 제외한다.
민간 대출이 불법 자금을 모으는가? 자연인, 자연인, 기업 (다른 조직) 사이에 한 쪽이 상대방에게 일정 금액의 자금을 빌려주고, 대출자는 만기가 되면 대출금을 돌려주고 약속대로 이자를 지불한다. 자금을 제공하는 쪽은 대출이고, 자금을 받는 쪽은 차변이다.
우리나라의 법률 규정에 따르면 민간 대출은 시민 간, 시민과 법인 간, 시민과 기타 조직 간의 대출을 가리킨다. 쌍방의 의견이 사실이라면 유효하다고 생각할 수 있고, 대출로 인한 담보도 그에 따라 유효하지만, 이율은 중국 인민은행이 규정한 관련 이율을 초과해서는 안 된다. 민간 대출은 민간 개인 대출 활동과 시민과 금융기업 간의 대출로 나뉜다. 민간 개인 대출 활동은 반드시 국가 법률, 행정 법규의 관련 규정을 엄격히 준수하고 자발적인 공조, 성실한 신용의 원칙을 따라야 한다.
불법 모금이란 승인되지 않은 회사, 기업, 개인 또는 기타 조직을 말한다. 법률 법규를 위반하고 부적절한 경로를 통해 대중이나 단체로부터 자금을 모으는 것은 불법 모금죄의 본질이다.
그래서 완전히 불법 자금을 모으는 것이라고 말할 수는 없다.
상세한 해석은 법률 파트너 플랫폼을 통해 변호사의 답변을 참고할 수 있다.