나도 긴 집주인인지 확인할 수 있다. 장기간 움직이지 않는 가구는 동결될 수 있지만 고객은 카운터에 가서 조회한 후 해동할 수 있다.
직불 카드는 일반적으로 카드 트래픽이 많아 동결되며 1-3 일 동안 자동으로 해동됩니다. 그러나 경찰에 의해 동결되면 먼저 폐쇄해야 해동할 수 있다.
카운터에서 찾을 수 없다면 은행에 가야 합니다. 은행에 가서 구체적인 원인을 알아보거나 원인에 따라 해동하다.
은행 카드 동결의 일반적인 원인과 처리 방법
(1) 자체 냉동
은행 카드 사용 중 은행 카드가 동결되어 거래를 할 수 없다.
1. 만약 당신이 자동 계산대/인터넷은행/휴대전화 은행에서 일부러 비밀번호를 3 번 잘못 입력하면 카드가 동결됩니다.
냉동시간: 보통 24 시간.
처리 방법: 기본적으로 24 시간 후에 자동으로 잠금 해제됩니다. 신분증을 가지고 은행점 카운터로 가서 잠금 해제할 수도 있고 카드를 보충하거나 비밀번호를 재설정할 수도 있습니다.
2. 전화로 은행에 연락하여 구두로 분실 신고를 합니다.
동결 시간: 각 은행의 상황에 따라 보통 5 일입니다.
처리 방법: 기본적으로 5 일 후에 자동으로 잠금 해제되거나 신분증을 가지고 은행점 카운터로 가서 잠금 해제할 수 있습니다.
3. 신분증과 은행 카드를 가지고 은행 카운터로 가서 은행 카드를 취소한다.
처리 결과: 장기 동결.
(2) 은행 동결
1, 은행 자금 세탁 방지 시스템 트리거 (예: 심야 대량이체, 많은 사람들이 자주 거래하는 거래, 신용카드 현금화 등 특수한 상황).
일반적으로 은행은 은행 카드를 직접 동결하지 않고 은행 카드의 카운터 업무나' 불입금만', 즉 은행 카드의 일부 거래 권한을 보류한다.
처리 방법: 계좌 개설 은행에 직접 연락해서 은행의 요구에 따라 관련 자료를 제공합니다 (일반적으로 자금왕래 이유를 설명합니다).
2. 신용기한이 지났거나 예금 계좌가 동결되었습니다.
이런 경우 계약 은행 대출이 연체되거나 신용 카드 위험이 지나면서 저축카드나 신용 카드가 동결되는 경우가 많다.
처리 방법: 계좌 개설 은행에 직접 연락해서 은행의 요구에 따라 처리한다.
기타 특수 상황.
잔액이 부족해서 100 원, 은행 카드는 장기간 사용하지 않으면 동결될 수 있습니다. 예를 들어, 은행 카드 잔액이 100 위안 미만이고, 3 년 후 동결되고, 동결 후 1 년 이내에 해동되지 않은 경우, 동결일로부터 1 년 후 은행 카드를 로그아웃하면 절대 사용되지 않습니다.
처리 방법: 은행 카드 사용에 주의하거나 회의은행의 요구에 따라 적극적으로 처리한다.
(3) 사법 동결
다른 주체와의 민사 분쟁이 법원/중재위원회 또는 사건에 의해 집행 단계에 들어간 후 법원이 신청인의 요구에 따라 취한 재산 보존 또는 집행 조치를 취하다.
동결 시간: 1 년. 만기가 되면 법원은 신청인의 요청에 따라 도장을 갱신할 수 있다.
법적 근거: "중화인민공화국 민사소송법 적용에 관한 최고인민법원의 해석" 제 487 조는 "인민법원이 집행인의 은행 예금을 동결하는 기간은 1 년을 초과할 수 없고, 동산을 압수하고 압류하는 기간은 2 년을 초과할 수 없으며, 부동산을 압수하고, 기타 재산권을 동결하는 기간은 3 년을 초과할 수 없다" 고 규정하고 있다.
처리 방법:
1. 소송재산보전단계에서 압수된 경우 법원에 반보증취소계좌를 신청하거나, 자발적으로 상대방과 조정/화해를 할 수 있으며, 상대방은 법원에 안전조치 철회를 신청할 수 있다.
2. 사건이 집행 단계에서 압수된 경우, 즉 사건이 이미 법원에 의해 판결된 경우 법원 판결에 따라 적극적으로 의무를 이행할 것을 건의합니다.
(4) 치안 동결
만약 은행카드가 경찰에 의해 동결되면, 은행카드의 어떤 거래가 어느 정도 위법/범죄 행위와 관련될 수 있다는 것을 의미한다. 이 경우 즉시 동결 원인을 수행한 다음 불필요한 영향을 피하기 위해 적절한 증거 자료를 수집하고 신중하게 처리해야 합니다.
경찰이 은행 카드를 동결하는 것은 왕왕 다음과 같은 상황이 있는데, 구체적인 처리 방안 뒤에는 상세히 설명할 것이다.
1, 범죄 활동 참여 혐의.
범죄 활동이 관련될 경우 공안기관은 입건 후 관련 용의자의 재산을 조회해 동결하는 경우가 많다.
해결 방법: 형사사건의 직접적인 결과는 인신의 자유가 제한된다는 것이다. 공안기관의 입건 상황이 사실이라면 지명 수배령을 발표해 변호사와 상담한 뒤 공안기관에 자수해 양형상황을 완화하거나 가능한 한 빨리 변호사에게 의뢰해 변호에 개입할 것을 권고했다.
2, 온라인 도박 또는 불법 복권 구매.
현재 많은 사람들이 여가 시간에 휴대전화 위챗 등을 통해 각종 불법 도박 사이트, 복권 사이트 또는 앱을 다운로드하여 도박을 하거나 불법 복권을 구입하는 등 일종의 오락 활동일 수 있다고 생각한다.
그러나' 도박에 참여하면 액수가 크다' 는 것은' 치안관리처벌법' 제 70 조의 규정을 위반한 것이다.' 영리를 목적으로 도박을 위한 조건을 제공하거나 도박에 참여하는 경우, 액수가 큰 경우 5 일 이하의 구금이나 500 원 이하의 벌금을 부과한다. 줄거리가 심하여 10 일 이상 15 일 이하의 구금과 500 원 이상 3000 원 이하의 벌금을 부과한다.
"도박에 참여하는 액수가 크다" 는 것에 대해서는 다음과 같은 의견이 다르다.
북경은 개인도박이 300 원 이상 500 원 이하인 경우 500 원 이하의 벌금을 부과하도록 규정하고 있습니다. 도박 자금은 500 원 이상 1500 원 이하로 설정되고 5 일 이하의 구금에 처한다.
상하이는 개인 도박 100 원 이상으로 도박 액수가 크다고 규정하고 있다.
허베이 () 성은 도박 자금이 비교적 크다고 규정하고 있는데, 이는 개인 도박 자금이 200 원 이상이라는 뜻이다.
산둥 성은 도박 액수가 크다는 것은 1 인당 도박 자금이 100 원 이상이거나 즉석에서 400 원 이상이라고 규정하고 있다.
심천의 규정에 따르면, 개인 도박자 500 원 이상의 것은 액수가 크다.
장쑤 성은 도박 200 원 이상 1000 원 이하, 500 원 이하의 벌금을 부과하도록 규정하고 있다. 개인 도박 또는 1 인당 도박 1000 원 이상 3000 원 미만의 경우 5 일 이하의 구금에 처한다.
인터넷 및 이동통신 단말기를 이용해 도박 비디오와 데이터를 전송하면 위챗 집단 도박을 시작하거나 인터넷 도박이나 복권 구입에 오프라인으로 참여하는 것과 같은 도박 활동을 조직할 수 있다는 것은 의심할 여지가 없다. 또한 형법에 규정된 카지노 개설 혐의를 받기 쉽다.
중화인민공화국 형법 제 303 조 제 2 항은 카지노 개설죄로 3 년 이하의 징역, 구속 또는 통제, 벌금형을 선고받았다. 줄거리가 심각하여 3 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 벌금을 부과한다.
그러므로 형법을 쉽게 건드리지 말고 위법 범죄 활동에 참여하지 마라.
가상 통화/블록 체인 거래에 종사하다.
20 19, 1 1 년 10 월, 중국 인민은행은 중국 인민은행이 법정 디지털 통화를 발행하지 않았고 어떤 자산 거래 플랫폼도 거래할 수 없다는 공고를 발표했다 시중에 나와 있는' DC/EP' 와' DCEP' 는 모두 합법적인 디지털 통화가 아니며 인터넷을 통해 전송되는 디지털 통화의 합법적인 출시일은 정확하지 않다.
현재 시장에는 가상 통화나 블록 체인 거래 플랫폼이 많이 있지만 법적 인가를 받지 못하고 법원과 공안도 이런 거래를 보호하지 않으며, 많은 플랫폼의 서버 단말기가 해외에 설치되어 있다. 그래서 많은 위법 범죄 단체, 특히 통신사기팀이 이러한 플랫폼을 이용하여 돈세탁이나 이체를 한다.
가상 화폐나 대종 거래에 자주 종사한다면 동결된 은행카드는 위법범죄팀이 이체한 은행자금을 쉽게 받을 수 있고 공안에 의해 쉽게 동결될 수 있다.
4. 다른 낯선 제 3 자로부터 송금을 받습니다.
이 경우, 동결 된 은행 카드는 종종 불법 범죄 활동에 참여하거나 종사하지 않으며, 온라인 도박, 복권 구매 및 기타 불법 활동에 종사하지 않으며, 통신 사기 및 기타 범죄 활동에 참여하지 않았지만 공공 보안 기관에 의해 동결되었습니다.
그런 다음 모든 최근 은행 거래, 특히 수입을 자세히 점검해야 한다. 사기, 도박, 돈세탁 등 범죄 혐의를 받고 있는 용의자나 플랫폼의 자금 이체가 공안기관의 동결 조치를 불러일으켰을 가능성이 높다.
우리 고객 중 한 명이 미얀마에 택배소를 열었는데, 한 중국인이 그에게 와서 현금이 다 떨어졌다고 말했고, 그의 국내 친구들이 우리 고객에게 돈을 돌려 달라고 했고, 고객이 그에게 3 만 달러의 현금을 주었는데, 그는 그로부터 300 위안의 현금인출비를 받았다. 그들이 모두 중국인이라는 것을 감안하여 외국에서 도울 수 있다면 승낙했다.
그가 국내 친구라고 부르는 것은 피해자였지만 통신사기팀에 속아 우리 고객의 계좌로 옮겼다. 당사자의 은행 카드가 공안기관에 의해 동결되어 수배령을 내릴 뻔한 것은 의심의 여지가 없다. 조사를 거쳐 증거를 수집하고, 외지 경찰에게 필기록을 의뢰하고, 사건 관련 금액을 공제한 후, 은행카드는 성공적으로 해동되었다.
따라서 낯선 제 3 자의 이체를 받지 말고 불필요한 번거로움을 피해야 한다.