법적 근거:' 최고인민검찰원 공안부의 공안기관 관할형사사건 입건 추소 기준 규정' 제 28 조 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 위장하여 금융질서를 어지럽히고, 다음 상황 중 하나로 의심되는 경우 입건해야 한다.
(1) 개인이 불법으로 흡수하고, 공공예금을 20 만원 이상 숨기고, 단위는 불법으로 흡수하고, 공공예금은 백만 원 이상을 은폐한다.
(b) 개인이 불법 또는 위장 흡수 공공 예금 30 개 이상, 단위 불법 또는 위장 흡수 공공 예금 150 개 이상;
(3) 개인이 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 변장하여 예금자의 직접경제적 손실을 10 만원 이상 초래하고, 단위는 공공예금을 불법적으로 흡수하거나 변장하여 예금자의 직접경제적 손실을 50 만원 이상 초래하였다.
(4) 나쁜 사회적 영향을 끼친다.
(5) 금융질서를 심각하게 교란하는 기타 상황. ""