I. 기능 정의

전용 예금 계좌는 예금자가 법률, 행정 법규 및 규정에 따라 전용 자금을 전문적으로 관리하고 사용하기 위해 개설한 은행 결제 계좌입니다.

둘째, 제품 소개

전용 예금 계좌는 예금자가 각종 특별 자금을 관리하고 사용하는 전용 계좌이다. 사용할 때는 다음 사항에 유의해야 합니다.

1. 회사 은행 카드 계좌 내 자금은 반드시 기본 계좌를 통해 이체해야 한다. 이 계좌는 현금영수증 업무를 처리해서는 안 된다.

2. 예산외 자금, 증권거래결제자금, 선물거래보증금, 신탁자금 전용예금계좌는 현금을 인출할 수 없습니다.

3. 기초건설자금, 쇄신개조자금, 정책적 부동산 개발자금, 금융기관이 동업자금계좌를 보관하는 현금인출은 계좌를 개설할 때 중국 인민은행 현지지사가 승인한 범위 내에서 처리해야 한다.

4. 식량면유 인수자금, 사회보장자금, 주택자금, 당단 노조경비 등 전용예금계좌의 현금인출은 국가 현금관리 규정에 따라 엄격하게 처리해야 한다.

5. 수입송금계좌는 예산외 자금으로 기본계좌나 재정전문예금자에게 지불하는 것 외에 수금만 할 수 없고 현금은 인출할 수 없습니다.

6. 기본계좌 전출자금을 제외하고 업무지출계좌는 수금할 수 없고, 현금 인출은 반드시 국가현금관리 규정에 따라 처리해야 한다.

7. 인민폐 전용 계좌 자금은 대출이나 보증에 사용해서는 안 된다.

셋째, 적용 대상

예금자는 다음 자금을 관리하고 사용하기 위해 전용 예금 계좌 개설을 신청할 수 있다.

1. 자본 건설 자금.

2. 개조 자금을 갱신합니다.

3. 외부 예산 자금.

4. 곡면유 수매 자금.

5. 증권거래결제자금.

선물 거래 마진.

7. 신탁 기금.

8. 금융기관은 동업 자금을 예치한다.

9. 정책 부동산 개발 기금.

10. 기업카드 예비금.

1 1. 주택 적립금.

사회 보장 기금.

13. 수익 익스포트 자금 및 운영 지출 자금.

14. 당, 연대, 노조의 조직 경비.

15. 특별 관리 및 사용이 필요한 기타 자금.

소득 송금 자금과 업무지출 자금은 기본 계좌의 예금자가 속한 비독립 회계 단위나 기관의 수지 자금을 가리킨다.

수입과 업무비용을 송금하기 위해 개설한 전용 예금 계좌는 하위 단위의 이름을 사용해야 한다.

넷. 입찰에 필요한 서류

예금자가 전용 예금 계좌 개설을 신청할 때 중국공상은행 관련 매장에' 기본계좌 개설 증명서',' 기본계좌 개설 허가' 및' 기본계좌 개설 허가증' 및 다음 서류를 제시해야 한다. (같은 증명서는 전용 예금 계좌를 하나만 개설할 수 있다.)

1. 기초건설기금, 쇄신개조기금, 정책적 부동산 개발기금, 주택기금, 사회보장기금은 주관부의 승인을 받아야 한다.

2. 예산 외 자금의 경우, 재정 부문의 증명서를 발급해야 한다.

3. 곡면유 수매 자금은 주관부의 비준을 받아야 한다.

4. 단위 은행 카드 예비금은 은행 카드 헌장의 규정에 따라 중국 인민은행이 승인한 관련 증명서와 자료를 제공해야 한다.

5. 증권거래결제자금은 증권회사나 증권관리부의 인증을 받아야 한다.

6. 선물거래보증금은 선물회사나 선물관리부에서 발급해야 합니다.

7. 금융기관이 동업 자금을 예치하면 증명서를 발급해야 한다.

8. 소득송금 자금과 업무지출 자금은 기본계좌 예금자의 관련 증명서를 제공해야 한다.

9. 당, 단체, 노동조합 조직의 경비는 단위나 관련 부서에서 비준하거나 증명해야 한다.

10. 규정에 따라 특별 관리 및 사용이 필요한 기타 자금은 관련 법률 규정 또는 정부 부처 관련 서류를 제출해야 합니다.