이 조치에서 말하는 주식투자는 보험회사 투자자들이 자격을 갖춘 기관에 종사하거나 위탁해 주식, 전환가능한 회사채 등 주식시장 제품 거래에 종사하는 행위를 말한다.
이 조치에서 말하는 주식자산보관이란 보험회사가 중국보감회의 관련 규정에 따라 상업은행이나 기타 전문금융기관과 위탁계약을 체결하여 주식과 투자자금을 위탁하고 인도, 자산가치, 투자감독 등의 업무를 청산하는 행위를 가리킨다. 제 3 조 보험회사 투자자가 주식에 투자하면 독립 호스팅 메커니즘을 확립하고 신중함, 안전, 부가가치의 원칙을 따르고, 자주경영, 자업자득 위험, 스스로 손익을 부담해야 한다. 제 4 조 중국보험감독관리위원회 (이하 중국증권감독위원회) 와 중국증권감독관리위원회 (이하 중국증권감독위원회) 는 각자의 직무에 따라 보험기관 투자자들이 주식투자에 종사하는 활동에 대한 감독관리를 실시한다. 제 2 장 자격 제 5 조 보험자산관리회사는 위탁을 받아 주식투자에 종사하며, 반드시 다음 조건을 충족해야 한다.
(1) 내부 관리제도와 위험통제제도는' 보험자금 운용 위험통제지침' 의 규정에 부합한다.
(2) 독립 거래 부서가 있다.
(3) 관련 고위 경영진 및 주요 업무 인력은 본 조치에 규정된 조건에 부합한다.
(4) 전문 투자 분석 시스템 및 위험 관리 시스템 보유
(5) 중국보감회가 규정한 기타 조건. 제 6 조 다음 조건을 충족하는 보험회사는 중국보감회의 비준을 거쳐 본 방법 제 5 조의 규정 조건을 충족하는 보험자산관리회사에 주식투자를 의뢰할 수 있다.
(1) 지급 능력 한도는 중국보감회의 관련 규정에 부합한다.
(b) 내부 관리 시스템 및 위험 통제 시스템은 "보험 기금 운용 위험 통제 지침" 의 규정에 부합한다.
(3) 보험 기금 위탁을 전담하는 부서가 있다.
(4) 관련 고위 경영진 및 주요 업무 인력은 본 조치에 규정된 조건에 부합한다.
(5) 주식 자산 보관 메커니즘을 수립한다.
(6) 최근 3 년간 중대한 위법 투자 기록이 없다.
(7) CIRC 가 규정 한 기타 조건. 제 7 조 다음 조건을 충족하는 보험회사는 중국보감회의 비준을 거쳐 주식투자에 직접 종사할 수 있다.
(1) 지급 능력 한도는 중국보감회의 관련 규정에 부합한다.
(b) 내부 관리 시스템 및 위험 통제 시스템은 "보험 기금 운용 위험 통제 지침" 의 규정에 부합한다.
(3) 전문 자금 사용 부서가 있다.
(4) 독립 거래 부서가 있다.
(5) 주식 자산 보관 메커니즘을 수립한다.
(6) 관련 고위 경영진 및 주요 업무 인력은 본 조치에 규정된 조건에 부합한다.
(7) 전문 투자 분석 시스템 및 위험 관리 시스템 보유
(8) 지난 3 년간 중대한 위법 투자 기록이 없다.
(9) CIRC 가 규정한 기타 조건. 제 8 조 보험회사는 직접 또는 위탁보험자산관리회사에 주식투자를 신청하고, 중국보감회에 다음과 같은 서류와 자료를 한 양식에 3 부씩 제출해야 한다.
(a) 신청서;
(2) 주식 투자에 관한 이사회의 결의안;
(3) 내부 관리 시스템, 위험 관리 시스템 및 내부 조직 설정
(4) 주식자산보관인의 관련 자료 및 위탁협정 초안
(5) 고위 경영진 및 주요 업무 인력에 대한 이름과 이력서
(6) 최근 3 년간 회계사무소가 감사한 회사 재무제표
(7) 기존 거래석, 증권 계좌 및 자금 계좌;
(8) 주식 투자 전략은 최소한 주식 투자의 개념, 투자 목표 및 포트폴리오 방향을 설명해야 합니다.
(9) CIRC 가 요구하는 기타 서류 및 자료.
보험회사가 직접주식투자를 신청한 경우 투자분석시스템과 위험통제시스템에 대한 설명도 제출해야 한다. 제 9 조 중국보감회는 보험회사가 직접 또는 보험자산관리회사에 의뢰하여 주식투자에 종사하는 신청을 심사하며, 완전한 신청서류, 자료를 받은 날로부터 20 일 이내에 비준하거나 비준하지 않는 결정을 내려야 한다. 비준을 하지 않기로 한 결정은 마땅히 서면으로 신청자에게 통지하고 그 이유를 설명해야 한다.
중국보감회는 필요하다면 보험회사의 신청사항에 대해 전문가 심사를 할 수 있으며 보험회사 전문가심사에 필요한 시간을 서면으로 알려드릴 수 있습니다. 제 10 조 보험회사가 주식투자에 직접 종사하는 경우 주식투자 관련 절차를 처리한 후 10 일 이내에 중국보감회에 정식 위탁협정, 투자실적 비교 기준 및 거래석, 증권계좌, 자금계좌 등 관련 자료를 제출해야 한다.
보험회사가 관련 보험자산관리회사에 주식투자에 의뢰한 경우 주식투자 관련 수속을 처리한 후 65,438+00 일 이내에 중국보감회에 위탁협정, 정식 위탁계약, 투자지도, 투자실적 비교 기준 및 거래석, 증권계좌, 자금계좌와 관련된 자료를 제출해야 한다.
앞의 두 가지 규정 내용이 변경된 경우 보험회사는 변경 수속을 처리한 후 5 일 이내에 중국보감회에 보고해야 합니다.
보험회사는 중국증권감독회에 거래석, 증권계좌, 자금계좌 관련 자료를 동시에 제출해야 한다.