(a) 허구 경영이나 의도적으로 선전을 과장하는 것;
(2) 모금 참가자의 리베이트가 너무 높다는 것을 알고 있거나, 업무 공제 비율이 너무 높아서 시장의 일반적인 상황에 맞지 않는다는 것을 알고 있다.
(3) 단위 경영 적자를 알면서도 고금리 예금 등을 통해 단위 채무를 돌려주는 것.
(4) 다른 회사에서 불법 모금 활동을 하다가 조사되거나 단속된 후 같은 업무에 종사한다.
(5) 은행, 증권, 보험 등 금융기관에서 일했으며, 특정 금융 전문 지식을 갖추고 불법 모금 활동에 참여했다.
(6) 불법 모금죄로 인정되어야 하는 기타 상황.
피고인이 있는 기관의 하급 관리원이나 일반 직원의 경우 불법 모금의 성격을 모르는 증거나 이유가 있지만 정상적인 업무로 불법 모금에 참여하는 것은 일반적으로 범죄론처로 해서는 안 된다.
3. 공공 예금의 불법 흡수와 기금 모금 사기의 경계에 관해서는, 불법적 인 기금 모금 사건을 처리 할 때, 피고인이 주관적으로 불법적 인 소유를 가지고 있는지 여부에 따라 각각 유죄 판결을 받아야한다. 공공 예금의 불법 흡수에 대해서는 먼저 경영 활동에 종사한 뒤 손실이 심각하기 때문에 사기 수단으로 자금을 흡수하여 빚을 갚거나 낭비하는 데 쓰이며, 행위자의 주관적 고의적 내용이 객관적 범죄 대상과 다르기 때문에 (관련 자금은 별도로 계산해야 함), 공적예금죄와 모금사기죄를 불법적으로 흡수하여 각각 죄를 인정하고 처벌해야 한다. 여러 참가자, 분업이 명확한 모금 사기죄, 조직자, 기획자, 지휘자에 대한 모금 사기죄 유죄 판결 처벌 증거나 사유가 있어 이들 인원이 불법 점유 목적을 모르는 경우 공공예금 불법 흡수죄로 유죄 판결을 받고 처벌할 수 있다는 증거가 있다.
법적 근거:' 중화인민공화국형법' 제 192 조는 불법 점유를 목적으로 사기 방법을 이용하여 불법 자금을 모금한다. 액수가 비교적 큰 경우, 3 년 이상 7 년 이하의 징역을 선고받고, 동시에 벌금을 부과한다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우 7 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고 벌금이나 재산 몰수를 병행한다. 단위는 전액죄를 범하고, 부대에 벌금을 선고하고, 직접 책임지는 임원과 기타 직접책임자에 대해서는 전항의 규정에 따라 처벌한다.