사건은 20 17 에 발생했다. 당시 후베이 김회사는 정신 자산관리유한공사 (정신 회사) 와 합작협의를 체결하여 정신이 김회사에 신용정책에 부합하는 대출자를 추천하기로 합의했다. 이후 정신은 서모휘, 동모휘를 2 급 대리인으로 찾아 후베이 김회사의 흑룡강에서의 대출 업무를 판매한다.
판결문에 따르면 서모휘와 동모휘는 철력시 환금농업기술유한공사 (이하 환금회사) 를 설립하고 손자를 고용했다. 세 사람은 흑룡장성 철력시 및 주변 지역에서 중개인을 통해 농가를 찾고, 대출이 성공한 후 중개업자와 농가에게 좋은 처리비를 지불하고, 농가가 상환 의무를 지지 않고 농가 정보를 수집하겠다고 약속했다.
정보를 얻은 후 서모휘와 동모휘는 손씨에게 농자, 부동산 사진, 토지계약 등 대출 자료를 위조하도록 지시했다. 허위대출 전 조사 보고서를 만들어 딩신 회사에 제출했는데, 이 자료는 후베이 김회사에 추천해 대출을 신청했다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 대출, 대출, 대출, 대출, 대출, 대출, 대출, 대출)
실제로 대출 신청자는 좋은 처리비만 받고, 모든 대출은 서 씨 휘 등이 분할한다. 20 17, 10 부터 12 까지 서 씨휘는 2 1 농가의 허위 정보를 이용하여 소비금융회사 253 만원을 사취했다
채널 회사는 매우 교활하다
사건 심리 과정에서 허 씨 휘 등 3 인 사기의 많은 세부 사항이 드러나 소비금융회사의 통로회사가 어떻게 차근차근 대출을 할 수 있는지를 보여 주었다.
서 씨의 휘휘는 친구로부터 딩신 회사가 대출 업무를 할 수 있다는 것을 알게 되어 가맹점을 유치할 계획이라고 말했다. 정신화사 회장인 원모 씨는 65438+ 만원 가맹비를 내고 입단하기로 동의했고, 스스로 시골에 내려가 대출 수요가 있는 사람을 찾았다. 데이터 수집 후, 위안 씨는 위안 씨에게 전달되었다. 대출이 성공한 후 원 씨는 대출액 1 건당 3 분의 3 의 좋은 처리비를 주었다.
하지만 이후 시행될 당시 서 씨 휘휘는 진정한 대출 수요자를 진지하게 찾는 대신 이런 방법을 통해 사기를 쳤다. 후베이 김회사의 보급단은' 혜농대출' 으로 농민만 신청할 수 있기 때문에 서모휘 등은 대출기록이 없는 농민을 찾아 5000 원에서 20,000 원까지 기다리지 않는 호은비 정보를 얻거나 중개인 대출 금액의 10% 를 호은비로 삼고 중개인은 농민을 찾아 대출 사기를 돕는다
딩신은 이 대출이 허위 차입금이라는 것을 알면서도 차입금의 30% 를 자기 용도로, 나머지 차입금은 서 씨 휘 등이 60% 를 압류했다. 판결문에 따르면 서 씨 휘 등이 통제하는 대출 중 60% 는 주로 선제판 공장과 양토끼장을 개설하는 데 쓰이며 모두 적자를 냈다.
호북 김회사의 감사 메커니즘이 공석이다.
후베이 김회사는 딩신 회사의 대출 정보를 받은 후 심사를 진행할 것이다. 왜 어떤 문제도 발견하지 못했을까요? 회사 직원들이 답을 주었다.
후베이 김회사 직원들은 정신이 후베이 김회사와 협력하는 주요 내용은 정신이 자신의 채널을 통해 개인 소비 대출 업무를 홍보하고 자격을 갖춘 대출 신청자를 추천한다는 것이라고 지적했다. 이 프로세스는 딩신 (Ding Xin) 이 동북에서 대출 수요가 있는 고객을 찾고, 고객 정보를 수집하고, 진위를 확인하며, 대출 조사 보고서를 제출하여 회사 감사에 제출하는 프로세스입니다.
후베이 김회사 직원들의 진술을 통해 채널 회사는 대출자를 찾을 뿐만 아니라 대출의 진실성을 확인해야 한다는 것을 알 수 있다. 심판이 축구를 하는 것과 같아서 채널 회사의 말로' 득점' 여부를 판단할 수 있다. 이런 모델로 인해 채널 회사가 일부러 진실을 숨기면 소비금융회사는' 현금인출기' 가 된다.
이 직원은 대출 후 연체현상이 심각해 호북 김회사가 실무 그룹을 파견하여 대출을 독촉했다고 밝혔다. 독촉 과정에서 대부분의 고객 대출 정보가 거짓이라는 사실이 밝혀졌고, 결국 정신 회사와 서 씨 휘 등이' 인머리' 를 통해 대출을 사취하는 것으로 밝혀졌다.
후베이 김회사가 진상을 조사한 후 신고하다. 서모휘, 동모휘, 손모는 20 19 년 중반에 연달아 체포됐고, 253 만원 대출은 5 만원에 불과했고, 후베이 김회사는 248 만원을 잃었다.
20 19 12, 우한 무창구 인민법원은 대출 사기죄로 3 명을 선고하고 서 씨휘 유기징역 1 1 년, 벌금/을 선고했다. 동모 휘에게 징역 7 년을 선고하고 벌금 6 만 원을 부과한다. 손유기 징역 5 년, 벌금 5 만원을 선고하다. 서모휘와 동모휘는 판결에 불복하여 우한 시 중급인민법원에 의해 기각되어 원심을 유지했다.