기업 현금의 통제 및 관리를 강화하는 방법

첫째, 기업의 현금 관리를 강화하는 포괄적이고 전 과정.

(a) 자금의 통합 관리, 자금의 통합 배치 및 사용, 기업 지점의 현금 관리 강화.

자금의 체외 순환을 방지하고 자금 관리를 강화하기 위해 많은 기업들이 현금 관리를 강화하기 위한 일련의 조치를 취했다. 참고할 수 있는 현금 관리 제도에는 자신의 지사에 대한 엄격한 예산 관리가 포함됩니다. 모든 부문에 대해 비축금 제도를 실시하다. 엄격한 지점 개설 은행 계좌 관리:' 수지 두 선', 모든 수입이 회사 본사에 통일적으로 납부되고, 지점에 필요한 자금은 회사 본부가 통일적으로 심사하여 배정한다.

(2) 왕래금과 재고 관리를 강화하여 자금 회전을 가속화하다.

기업은 다음과 같은 조치를 취하여 현금 유출을 줄이고, 현금 유입을 늘리고, 자금 점유 시간을 줄여야 한다.

1. 외상 매출금 및 미지급금 관리 강화

2. 기타 채권 및 기타 채무 관리를 강화한다.

3. 예치금 및 예치금 관리를 강화한다.

4. 재고 관리를 강화한다.

5. 엄격한 기업 독촉책임제, 현금 회수 가속화, 부실 채권 비율 감소 및 통제 동시에, 가능한 상업 신용을 이용하여 고객 자금을 합리적으로 사용하다.

(3) 기업 신용과 은행 신용을 적절히 활용해 융자를 하고 기업의 가처분 현금을 늘린다.

기업의 현금이 부족할 때, 기업은 자신의 상업 신용과 은행 신용을 이용하여 은행 인수환어음을 처리함으로써 대외 구매의 현금 지불을 줄일 수 있다. 또는 단기 융자와 중장기 융자를 통해 기업의 가처분 현금 흐름을 조절할 수 있습니다. 은행 수락어음 처리에는 은행이 현금을 사용할 필요가 없고 수속이 간단하기 때문에 최근 몇 년간 은행과 대부분의 기업에 의해 받아들여지고 있어 기업이 현금을 관리하고 일상적인 경영 현금 부족을 보완하는 중요한 수단이 되고 있다.

은행 수락어음 처리는 기업 간 구매 계약을 근거로 해야 하며, 기업은 일반적으로 일정 비율의 보증금을 지불하면 바로 처리할 수 있다. 실력, 신용도, 은행과의 관계에 따라 예금 비율은 일반적으로 10%-50% 사이이며 기간은 보통 6 개월 이내입니다.

(4) 기업 투자 과정에서 현금 흐름의 관리와 통제를 강화하다.

전통적인 현금 관리는 현금의 통일된 스케줄링과 사용에만 초점을 맞추고 투자 프로젝트 관리는 무시하여 많은 투자 프로젝트를 기업 현금 흐름의 밑거름으로 만들었다.

둘째, 세심한 계획, 과학적 조작, 현금 사용 효율 향상.

(a) 자금 운영을 위해 다른 기간의 은행 예금을 사용하십시오.

7 일 통지 예금은 은행이 기업 예금을 흡수하는 유연하고 편리한 방법이다. 계좌를 개설하는 것이 매우 편리하다. 거액의 자금을 한 번에 예금한 후 7 일 전에 은행에 전화를 걸어 통지예금 계좌에서 당좌 계좌로 돈을 이체하면, 원래 부분은 여전히 통지예금 금리에 따라 이자를 계산한다. 실제로 일부 은행들은 고객을 유치하기 위해 1 ~ 2 일 전에 통보만 하면 기업의 초단기 잉여 현금에 대해 큰 재테크 수익을 거둘 수 있다.

만약 기업이 월초에 12 만원을 취득하고 월말에 전부 지불한다면 기업은 7 일 동안 예금을 통지하는 방식을 채택할 수 있다. 이날 7 일 예금연간 이율은 1.89%, 당좌이율은 0.99% 라고 통지했다. 당좌예금으로만 하면 월이자는 12 만원 ×0.99%/ 12=9900 원, 7 일 예금월이자는 12 만원 × 60 입니다

또한 기업이 3 개월 이상의 현금 흑자를 가지고 있고 각종 규제로 증권에 투자할 수 없는 경우, 3 개월 정기 예금과 통지 예금이 결합된 방식을 채택할 수 있습니다.

기업은 자금 계획을 계획할 때 3 개월 이상 자금을 3 개월 정기계좌에 예치해 65,438+0 개월 미만의 자금을 통지예금 계좌에 예치한다. 현재 3 개월 정기예금의 이율은 1.98% 입니다. 이런 식으로 기업들은 거의 위험 없이 자본수익을 극대화했다.

(b) 자본 운영을 위해 1 차 증권 시장에 의존한다.

단기 자금을 증권시장에 투입한다고 해서 반드시 고위험증권을 구매하는 것은 아니며, 기업도 1 급 시장에서 신주를 인수할 수 있다.

구체적인 조치는 다음과 같습니다. 기업은 증권회사에 자금 계좌를 개설하고, 1 급 시장에서 신주 발행이 없을 때 상술한 통지 예금이나 3 개월 정기예금을 통해 자금을 운영할 수 있습니다. 일급 시장에서 신주를 발행할 때 이 은행의 은증 이체 시스템을 사용하여 자금 이체와 신주 요청서를 진행할 수 있다. 현재의 신주 가입 방식에 따르면 자금 점유 기간은 최대 5 일이며, 기업은 당좌 예금 이자를 잃고 저위험 수익을 얻는다. 최근 1 급 시장의 신주 중 서명률이 하락하고 신주 상장 후 시장 프리미엄도 계속 하락하고 있지만 평균 연간 수익은 여전히 5%- 10% 사이로 같은 기간 은행 정기예금 금리보다 훨씬 높다.

물론 이 작동 방식은 다음과 같은 문제에 주의해야 합니다.

1. 신주 요청서에는 일정한 기교가 있으니 요청서 시기를 잘 선택해야 합니다.

2. 모든 신주 가입이 이윤을 낼 수 있는 것은 아니므로 증발과 배주를 구독할 때 신중해야 하며, 기업은 전문인을 조직하여 신주 정가를 연구하거나 전문기관의 건의를 받아들여야 한다.

3. 중서명 후 신주 상장 후 적절한 이익 목표 수립에 주의해야 한다.

4. 엄격한 자금 관리 제도를 제정하여 자금의 안전을 확보하고, 자금을 2 차 시장에 투자하여 고위험증권을 구매하지 않도록 해야 한다.

기업의 예상 자금이 장기간 유휴 상태일 때 은행에 정기 예금하는 것 외에 국채도 살 수 있다. 국채는' 프놈펜 채권' 이라고 불린다. 국채를 사는 것은 위험이 적을 뿐만 아니라 무이자 소득세 대우를 받을 수 있다. 현재 국가가 발행한 국채는 대부분 장부식이어서 유동성이 크게 향상되었다. 기업이 자금이 급히 필요할 때 은행에 가서 미리 환매할 수 있다. 은행이 지불할 때, 6 개월이 넘으면 보통 이자를 분할 계산합니다. 액면금리, 국채는 원래 같은 기간 은행 대출 금리보다 높다. 면세 요인을 고려해 국채를 사는 것이 정기 예금보다 수지가 맞는다.

(4) 신용도가 좋고 규모가 큰 전문 기관에 재테크를 의뢰하다.

전문 투자 관리 기관은 전문가 재테크, 엄격한 내부 통제, 포트폴리오 투자, 규모 경제 등의 특징을 가지고 있다. 급변하는 증권 시장과 수많은 투자 상품의 선택에 직면하여, 그들은 종종 기업 자체보다 더 강한 위험 방지 능력을 가지고 있다. 새로운 위탁재테크 방법 출범 후 위탁재테크는 과거처럼 보장수익을 약속할 수는 없지만 기업이 직접 2 급 시장에 참여하는 것보다 전문기관에 위탁재테크를 의뢰하는 것은 여전히 위험이 적은 선택이다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 재테크, 재테크, 재테크, 재테크, 재테크, 재테크)