법적 근거:' 중화인민공화국 상업은행법' 제 3 조 상업은행은 다음과 같은 일부 또는 전체 업무를 운영할 수 있다. (1) 대중예금을 흡수한다. (2) 단기, 중기 및 장기 대출; (3) 국내 및 국제 결제를 처리한다. (4) 청구서 수락 및 할인 처리; (5) 금융채권 발행. (6) 정부 채권의 발행, 지불 및 인수 대행; (7) 국채 및 금융 채권 매매; (8) 동업 대출에 종사하다. (9) 외환 매매를 대리하다. (10) 은행 카드 사업에 종사하다. (11) 신용장 서비스 및 보증 제공 (12) 대리 지불 및 보험 대행 업무 (13) 금고 서비스를 제공한다. (14) 국무원 은행업 감독관리기구가 승인한 기타 업무. 업무 범위는 상업은행 헌장에 규정되어 있으며 국무원 은행업 감독관리기관에 보고하여 비준한다. 중국 인민은행의 비준을 거쳐 상업은행은 외환 결제 업무를 운영할 수 있다.
중화인민공화국 형법 제 225 조는 국가 규정을 위반하고, 다음과 같은 불법 경영행위 중 하나로 시장질서를 어지럽히고, 줄거리가 심각하며, 5 년 이하의 징역이나 구속, 그리고 불법 소득의 두 배 이상 5 배 이하의 벌금을 부과한다. 줄거리가 특히 심각하여 5 년 이상 징역을 선고받고 위법소득의 두 배 이상 5 배 이하의 벌금을 부과하거나 재산을 몰수한다. (1) 허가 없이 프랜차이즈, 전매품 또는 법률, 행정법규 규정에 따라 경영을 제한하는 기타 상품 (2) 수출입 허가, 수출입 원산지 증명서 및 기타 법률, 행정 법규에 규정된 경영 허가 또는 비준 서류를 매매한다. (3) 국가 관련 주관 부서의 승인 없이 증권, 선물, 보험 업무에 불법적으로 종사하거나 자금 지불 결산 업무에 불법적으로 종사하는 경우 (4) 시장 질서를 심각하게 교란하는 기타 불법 경영 활동.