자신에게 적합한 지능형 투자 플랫폼을 어떻게 식별하고 선택할 수 있습니까? 지능형 투자에 위험이 있는 부분에 대해서는 다음 몇 가지 차원에서 플랫폼이 신뢰할 수 있는지 여부를 조사할 수 있습니다.
플랫폼 자격 및 배경
플랫폼을 선택할 때, 우선 스마트한 투자가 어떤 자산을 구성하는데 도움을 줄 수 있는지 고려해야 한다. 구성된 자산이 규정 준수인지, 기관이 관련 자격을 갖추고 있는지 여부. 예를 들어 기초자산이 공모기금인 경우 공모기금 판매 면허가 있는지 여부를 고려해 볼 수 있다. 거래자금이 은행에 예치되는지 여부 등. 현재 지능형 투자 플랫폼은 대부분 배수 모델을 통해 자격을 갖춘 제 3 자 판매 플랫폼과 협력해 직접 펀드를 판매하지 않습니다.
플랫폼 배경에 대해서는 물론 배경이 클수록 좋습니다. 예를 들어, 주주의 힘. 스마트 투자 플랫폼의 배경은 세 가지가 있습니다. 하나는 금융, 인터넷 배경의 창업회사입니다. 둘째, 은행 및 기타 전통 금융 기관; 셋째, P2P 업무 등 일부 전통 인터넷 금융 기업의 전환이다.
역사적 업적
한 플랫폼의 역사적 데이터가 안정을 바탕으로 위험을 통제할 수 있을지는 투자자들의 선택의 관건이다. 즉, 선택을 할 때는 반드시 관련 역사적 실적, 적어도 1 년의 운영을 살펴봐야 한다는 것이다. 그 성과의 철수를 보고 변동이 큰지 확인하다. 실적이 좋지 않고 변동이 심하면 투표하지 않는 것이 좋다. 일부 역사적 성과가 비교적 짧은 경우, 투자팀이 글로벌 자산을 프로비저닝할 수 있는 능력이 아직 증명되지 않은 플랫폼에 대해 투자자들은 여전히 관망적인 태도를 유지할 수 있다.
또 포트폴리오의 역사적 수익, 재테스트, 최대 이익, 최대 위험은 모두 조사해야 한다. 그런 다음 일련의 정량화 지표를 통해 투자 실적과 투자 스타일이 자신과 일치하는지 확인합니다.
개인화 및 위험 분산
개인화와 위험 분산 능력은 스마트 투자 회사의 좋고 나쁨을 고려하는 중요한 요소이다. 위험 부담 능력, 자산 상황에 따라 투자자가 다른 포트폴리오 권장사항 및 후속 권장사항을 받습니다. 사용자의 위험 수준에 따라 해당 제품을 추천할 수 있을 뿐만 아니라 다양한 시나리오에 대한 사용자의 투자 수요를 발굴할 수 있는 훌륭한 지능형 투자 플랫폼입니다. 그것은 극단적인 수익이 아니라 위험수익비를 추구한다. 미래의 대상 고객의 위험 식별은 역사적 투자 거래 기록, 소셜 데이터 등과 같은 더 많은 데이터 소스를 도입하여 초상화를 더욱 정확하게 만들 것입니다. 투자자를 충분히 이해하고 투자자에게 적합한 재테크 방안을 만드는 것은 양질의 플랫폼에 꼭 필요한 능력이다.
전략 및 서비스
플랫폼마다 전략이 다르며, 같은 플랫폼에는 여러 가지 전략이 있을 수 있습니다. 관건은 스마트한 투자 전략이 공개적으로 창고를 보유하는지 여부다. 일반적으로 시중에 나와 있는 많은 지능형 투자 플랫폼은 창고를 공개하지 않습니다. 또 화이트박스 포트폴리오 구성 전략에 중점을 두고 투명한 거래 전략에서 투명한 거래 정보에 이르기까지. 창고를 공개하지 않는 플랫폼의 경우 해당 포트폴리오가 지수 펀드, 활성 공모 펀드 또는 사모 펀드인지 알아야 합니다. 지금 스마트한 투자는 이미 광고를 냈으니, 인위적인 개입이 적을수록 좋다. 주동적인 공모기금이라면, 자체 펀드사가 지능적으로 투자하여 방안을 제시하는 것이 좋다. 결국 같은 회사는 펀드 자체나 펀드 매니저에 대해 어느 정도 알고 있다.
서비스 방면에서 완벽한 서비스 체계가 있는지, 진정한 지능형 서비스를 제공하는지는 후기 서비스의 구체적인 내용, 시기 적절한 창고, 성과 보고, 창고 보유 추세 등에 따라 달라집니다. 서비스 품질은 관리 능력을 반영하고 성과를 직접 결정합니다.
요율 문제
플랫폼마다 구매 상환 요율이 다를 수 있으며, 일부 플랫폼에는 실적 공제 기준이 있을 수 있으므로 명확하게 알아야 합니다. 스마트한 투자는 관리비를 따로 받을 수도 있지만 요청서, 환매, 창고 이전 등과 같은 다른 비율도 파악해야 한다. 조작 방식에 따라 창고 이전이 빈번한지, 비율 혜택이 조합수익률을 침식할지 여부를 판단해야 한다.