대기업 그룹의 회원 단위는 보통 현지 은행에 결제준비금이나 기초자금이 있어 수익성이 좋은 단위의 총량이 크다. 전체 그룹의 경우, 한 회원회사는 돈이 있고, 다른 회원회사는 돈이 없는 경우가 많다. 당좌 계좌를 지불하기 위해서는 돈이 없는 회원회사가 상업은행으로부터 자금을 모아야 하고, 예금이 많은 회원회사는 매우 낮은 예금 이자만 받을 수 있다. 기업의 경우 자금 조달 비용이 예금 수익보다 큽니다. 따라서 한 그룹에 여러 회원 단위가 있을 때 은행을 통해 이체 결제를 하는 것은 경제적이지 않다. 재무회사를 이용해 통일된 내부 결제와 대외지불 결제를 하면 결제준비금과 기초자금을 절약할 수 있을 뿐만 아니라 거래 비용과 융자 비용도 줄일 수 있다. 내부 네팅으로 인해 순 현금 흐름이 크게 증가하여 음수 정산 순 현금 흐름에서 제로 정산 순 현금 흐름으로 증가할 수 있습니다. 금융회사가 모든 회원회사를 대표해 대외결제와 지불을 할 수 있다면 효과와 역할이 더욱 두드러질 것이다.
금융회사는 재정비용을 절감하고 현금 흐름을 최적화하는 것 외에도 자금의 중앙 집중식 관리를 통해 회원단위의 경영상태와 재무정보를 모니터링할 수 있어 이전 그룹 결제센터가 할 수 없었던 역할이다. 결제와 청산 자체는 중요한 위험 감시 거울이다. 내부 결제 및 외부 지불을 통해 금융 회사는 각 부서와 각 구성원 단위의 지불 위험 변화를 독립적으로 이해하고 고객 개발, 비즈니스 개발 및 마케팅 위험, 회원 단위의 자금 점유, 단위 자금 사용 및 거래 상대의 위험을 판단할 수 있습니다. 재무회사는 그룹 회사가 회원 단위에 대한 추적 책임 및 과학적 성과 평가를 수행할 수 있는 견고한 기초와 강력한 수단을 제공합니다.
자금 집중 관리도 그룹이 해외에서 전반적인 이익을 쟁취하는 유리한 조건을 만들 수 있다. 기업그룹은 경쟁력을 강화해야 한다. 국내외 시장의 경영 관리 환경뿐만 아니라 화폐시장 환경, 자본시장, 채무시장 환경도 숙지해야 한다. 예를 들어, 그룹이 발행한 회사채는 국내 또는 해외에서 모집해야 하며, 공모 또는 사모, 단기 부채 또는 장기 부채, 등급회사, 감사사무소, 상업은행, 투자은행과 어떻게 거래해야 합니까? 금융회사는 그룹 회사의 이익을 유지하는 관점에서 투자은행을 스스로 선택하고, 등급회사와 감사사무소를 선택하고, 자금을 조달할 때 각종 사회중개기관을 선택해 그룹 회사의 대외협상 능력을 강화할 수 있다.
요약: 이 글은 양천탄업그룹 재무회사를 예로 들어 재무회사가 실제로 어떻게 운영되는지 설명하고, 기업그룹에 재무회사를 설립하고 업무를 전개하는 데 참고할 수 있기를 희망합니다.
둘째, 금융회사의 구체적 운영-양탄그룹 금융회사를 예로 들자.
양탄그룹 재무유한공사 (이하 양탄재무회사) 는 2009 년에 설립되어 이전에는 그룹 내부 결제센터였다. 양탄그룹 자금 집중 관리 플랫폼으로서' 그룹, 서비스그룹' 이라는 이념에 따라 그룹 업계의 특성과 현금 유입 유출 법칙에 따라 선진 기술 수단과 전자네트워크를 활용해 자금 관리 요구 사항과 서비스그룹 업계의 발전 방향에 부합하는 결제 모델을 모색했다. 금융회사는 비은행 금융기관으로서 업무 발전이나 자체 관리를 모두 상급회사의 지도력과 지휘를 받으며 은감국과 인민은행의 감독을 받아 이중감독 하에 일한다.
양탄그룹은 석탄, 화공, 알루미늄, 전력업계, 장비 제조업, 건설재, 부동산업, 무역서비스업, 중소기업, 7 대 부문을 주체로 하고 있으며, 금융회사는 그룹 회사의 7 대 부문에 대한 관리통계와 계좌 관리를 일상적인 심사 범위에 포함시켜야 한다. 최근 몇 년 동안 그룹 현금 흐름이 비교적 풍족하고, 생산공급과 판매가 연계되어 그룹 회사의 양질의 자산기업 자금이 넉넉해졌다. 2009 년 이래로 산서성은 작은 탄광의 통합력을 증가시켰다. 그룹사는 자원 통합을 통해 소형 탄광 169 개를 재편했다. 12 월 5 일 매년 200 억을 투입해 판매수입을 200 억으로 늘리고, 5 년 동안 판매수입을 6543.8+0.00 억으로 늘리고, 같은 종류의 석탄은 6543.8+0.5 만톤의 석탄을 생산한다. 12 5' 기간 동안 양석탄화공은 총 600 억원을 투자했고, 태원 양천 진중 운성 임펀 삭주 창주 산둥 건설 12 석탄화공기지에서 판매수입 600 억원, 이자세 600 억원을 달성했다 그룹은 금융회사의 중앙 집중식 관리 플랫폼을 통해' 내부 결제센터' 형식으로 회원단위와 일상적인 결제관계를 맺고, 일일 결제지불을 통해 그룹 내 계열사의 현금 흐름을 내부화하여 관련 거래자금의' 내부 순환' 을 실현하고 있다. 기업 목표 달성을 보장하다.
금융회사가 그룹 외 기업의 예금 업무를 실현할 수 없기 때문에 예금 창출 기능이 제한적이다. 금융회사가 그룹 내 거래자금을' 체내 순환' 으로 만들기 위해 최선을 다하는 것도 금융회사의 채무 관리의 관건이다. 이렇게 하면 회원 단위의 자금 할당 효율을 높이고, 자금 흐름 속도를 높이고, 미착 자금을 줄이고, 지불 비용을 절감할 수 있다. 한편, 금융회사 내부의 자금 이체는 금융회사의 일상적인 예비금 포지션을 낮춰 금융회사가 동업 예금, 합리적 경영, 유휴 자금 활용, 자금 사용 효율 향상, 자금 수익 증대를 가능하게 했다.
금융회사를 설립하는 것은 그룹 회사의 건강한 발전의 필요성이다. 금융회사의 목표는 그룹 회사의 전반적인 목표와 완전히 일치하지만 독립적이므로 둘 사이의 관계를 잘 처리해야 한다. 금융회사에게는 자신의 이윤 지표가 있을 수 있지만 반드시 현실에 부합해야 한다. 금융회사 설립의 근본 목적은 그룹 전체의 자금 활용 수준과 효율성을 높여 그룹 전체의 자원 활용 효율을 높이는 것이다. 그래서 금융회사에게는 두 가지 장부를 잘 계산해야 하는데, 하나는 그룹 감자 효율 장부이고, 하나는 회사 위험 조정 후의 자산 수익률 장부로, 금융회사는 직관적인 경제효과와 자신의 이윤을 맹목적으로 추구하지 않고 원래 목표에서 벗어나도록 해야 한다. 그룹 회사는 재무회사가 그룹 내의 자원과 자금을 집중시키는 것을 적절히 지원해야 한다. 재무회사는 그룹 구성원을 위해 봉사한다. 그룹 회사의 대대적인 지지가 없으면 그룹 구성원의 자금을 효과적으로 집중시킬 방법이 없다. 예를 들어, 자금의 집중적인 지불과 집약화 관리는 모두 그룹 회사가 글을 보내야 하는데, 금융회사 자체는 그렇게 할 수 없다. 각 회원 단위는 현지 금융기관과 밀접하게 연결되어 있어 오랫동안 금융기관의 서비스와 지원을 받았다. 갑자기 그들에게 전근을 요구하는 것은 필연적이다. 또한, 네트워크 건설에는 큰 관리 및 기술적 문제가 있을 수 있으며, 그룹 회사의 기술 관리 부서와 행정 부서에 의존하여 이 일을 완성해야 합니다.
셋. 결론
양탄재무회사가 설립된 지 1 년 만에 자금 계좌 정비에 중점을 두었다. 회원 단위 및 계좌 개설 은행과의 다단계, 다방면 소통을 통해 사상을 통일하여 합의를 이루었다. 석탄 선행, 비석탄 선행자, 현지 선행자, 오프사이트 선행을 통해 계정 집중 관리를 실시하고, 온라인 배치를 견지하고, 한 무리의 진급 원칙을 공고히 하며, 그룹 회사가 속한 오프사이트 각 업종, 각 부서에 자금을 집중한다. 현재, 양탄그룹의 발전 확장 기세가 강하여 빠르게 팽창하고 있다. 또한 다양화 경영이 발전함에 따라 금융회사는 산시 1 위, 중국 5 위, 세계에서 가장 영향력 있는 석탄화공그룹을 만들기 위해 자본관리 수준을 높여야 한다. 금융회사는 반드시 자금의 안전을 보장하면서 양질의 편리한 자금 결제 플랫폼을 구축하고 회원회사에 편리한 원스톱 서비스를 제공해야 한다. 이것이 모든 업무의 기초이자 자금 관리의 전제조건이다. 이들은 회원 단위 결산을 용이하게 해 일년 내내 회원 단위 결산 업무 65354 건, 캐비닛 업무 3094 건, 온라인 결제업무 62260 건, 회원 단위 오프사이트 업무, 데스크톱 업무, 인터넷 결제의 현지화를 기본적으로 실현하고 있다. 집중은 규모의 경제를 만들어 낼 수 있고 전문화는 운영 효율을 높이는 데 도움이 된다.
기업그룹은 재무회사의 존재를 전제로 하고, 자금의 중앙 관리는 재무회사의 존재의 기초임을 알 수 있다. 금융회사의 설립은 시장과 행정의 결합에 의지하고, 자신의 돈을 잘 관리하고, 자신의 돈을 잘 써서, 전체 자원 사용의 효율을 높이는 목적을 달성하는 것이다. 재무회사는 반드시 기업그룹과 회원단위를 잘 서비스해야 하며, 진정으로 그룹 융자에 입각하여 자금 집중 통제를 강화해야 한다.