증권투자상담업무자격, 등록자본이 5000 만원 이상이며, 증권투자상담자격을 취득하고 관련 조건을 충족하는 종사자가 10 명 이상이며, 다른 법률, 내부통제관련 제도에 부합하는 회사는 모두 계좌관리업무를 할 수 있습니다.
자산관리업무는 은행, 신탁, 증권, 기금, 선물, 보험자산관리기관 등 금융기관이 투자자의 의뢰를 받아 수탁자 재산에 대한 투자관리를 하는 금융서비스다. 금융 기관은 고객의 이익을 위해 실사 의무를 이행하고 해당 관리비를 부과하며 고객은 투자 위험을 감수하고 수익을 얻습니다.
자산관리업무는 금융기관의 표외 업무로, 금융기관이 자산관리업무를 전개하면 본보수익을 약속할 수 없다. 지불에 어려움이 있을 때, 금융기관은 어떤 형식으로도 지불해서는 안 된다. 금융기관은 표내 자산 관리 업무를 전개해서는 안 된다.
확장 데이터:
자산관리는 금융업무로서 프랜차이즈 산업에 속하며 반드시 금융감독에 포함되어야 한다. 비금융 기관은 국가가 별도로 규정한 경우를 제외하고 자산 관리 제품을 발행하고 판매할 수 없습니다. 국가 규정에 따라 자산 관리 제품을 발행 및 판매하는 비금융 기관은 관련 규정 및 본 의견의 투자자 적합성 관리에 대한 요구 사항을 엄격히 준수해야 합니다.
금융 기관은 자산 관리 업무 인력의 자격, 교육, 평가 및 책임 추궁제도를 완비하여 자산 관리 업무에 종사하는 사람들이 필요한 전문 지식, 업계 경험 및 관리 능력을 갖추도록 해야 합니다. 관련 법률 규정, 규제 규정 및 자산 관리 제품의 법적 관계, 거래 구조, 주요 위험 및 위험 관리 방법을 충분히 이해해야 합니다.
Baidu 백과 사전-고객 자산 관리
중국 증권망-금융기관 자산관리 업무 규범에 관한 지도 의견