1, 증권사 위험 통제
증권회사는 융자 업무 중 자금의 제공자로 고객이 대출금을 상환할 수 없는 신용위험을 감당한다. 따라서 고객은 충분한 담보증권을 제공하고 신용 상태를 평가해야 합니다. 증권 회사의 위험 통제는 주로 다음과 같습니다.
(1) 유동성 위험 통제
증권사가 융자 업무를 수행하는 자금 출처는 자체 자금과 차입자금으로, 고객 융자 자금은 일반적으로 고객이 장기간 점유한다. 따라서 이는 회사의 유동성 지표, 자산 부채 지표 및 일련의 관련 위험 통제 및 규제 지표에 영향을 미칩니다.
(2) 통제 조치
시범 초기에 증권사는 주로 자체 자금을 이용하여 융자 업무를 전개하여 순자본을 규제 수단으로 하여 그 업무 규모를 순자본 수준과 일치시켰다. 업무가 성숙되면 증권사가 후순위 채무, 중장기 채무 등 새로운 융자 채널을 확대할 수 있게 된다.
2. 고객 신용 위험 관리
증권회사는 융자가 만료된 고객이 융자를 상환할 수 없을 수도 있으며, 심지어 담보증권 청산 수익금이 융자를 상환하기에 충분하지 않은 신용 위험에 직면할 수도 있습니다. (윌리엄 셰익스피어, 증권사, 증권사, 증권사, 증권사, 증권사)
통제 조치: 증권사는 계좌를 개설할 때 고객에 대한 자격 인식을 강화하고, 고객에게 융자할 때 상당한 수의 담보증권을 요구하였다. 증권사는 거래 시스템에 경보 지표와 평창 지표의 제때 전자 통지 기능을 증가시켰다. 증권사는 두 가지 측면을 포함하여 고객 융자 한도 관리를 강화합니다. 하나는 융자 보증금 비율의 동적 관리입니다. 둘째, 자금 조달의 한도 관리. 고객이 보증하는 증권의 변화에 따라 실시간으로 융자 한도를 계산하다. 한도가 초과될 때, 제때에 고객과 소통하여, 강제로 창고를 평평하게 하여 한도에 도달할 때까지. 증권회사는 상세한 융자 업무 관리 제도를 제정하여 관건에 대한 통제를 강화한다. 증권회사는 융자권 업무 시스템 플랫폼에서 중앙 집중식 규범 관리를 실시한다.
3. 청산권 행사의 위험 통제
증권사가 청산권을 행사할 때 청산범위, 청산권 남용, 청산통지 의무 불이행, 청산증권과 청산시기를 선택할 위험 등 논란이 있을 수 있다.
규제 조치: 규제 기관의 설계 표준화에 관한 시범 계약으로서, 증권사는 고객과 표준화된 자금 조달 계약을 체결하여 담보증권을 강제 처분하는 약속과 법적 근거로 증권사가 약속한 청산 조건에 부합할 때 강제 청산을 할 수 있는 권리를 약속했다. (윌리엄 셰익스피어, 증권사, 증권사, 증권사, 증권사, 증권사, 증권사, 증권사)
증권사의 청산권 사용을 제한하기 위해 다음과 같은 방법을 취했다. 청산하기 전에 증권회사는 고객에 대한 통보 의무를 이행해야 한다. 증권사 내부는 청산권 사용 방식과 구체적 절차에 대해 엄격한 규정이 있어야 한다.
4. 운영 위험 관리
금융 거래 또는 관리 시스템의 부적절한 운영 또는 필요한 백그라운드 기술 지원 부족으로 인한 위험
통제 조치: 증권사는 금융 업무와 관련된 모든 측면의 핵심 사항과 그에 따른 통제 조치를 포함한 상세한 운영 절차와 절차를 마련해야 합니다. 운영 프로세스를 카운터 시스템에 통합하여 관리를 자동화하고 사람의 개입을 줄입니다. 규제 당국은 담보증권의 상황을 실시간으로 감시한다. 고객 신용 자금은 제 3 자 예금 시스템 관리에 포함됩니다.
5. 불법 자금 조달의 위험 통제
기존 증권사의 자금 채널이 제한되어 있기 때문에 주로 자체 자금에 의존하기 때문에 업무 수요가 급속히 팽창할 때 증권사 또는 지사에 불법 자금 조달 행위가 있을 수 있습니다.
통제 조치: 업무 시범 초기에 규제 부서는 증권사 순자본 지표를 모니터링 수단으로 사용하여 시장 융자 총량을 통제해야 합니다. 한편, 업무가 성숙된 후 증권사의 합법적인 융자 채널을 점진적으로 늘려 증권사의 위법 융자 행위에 대한 처벌을 증가시켰다.
6. 시장 조작의 위험과 통제
시장 융자 증가로 일부 고객은 융자 후 한 주식에 집중하여 시장 조작에 주력하고 있다.
통제 조치: 증권사 융자권 사업의 총 규모를 제한하고 증권사 순자본 지표를 동적으로 모니터링합니다. 단일 증권 담보융자권 거래의 비율을 설정하고, 이후 단일 증권융자권 거래의 초과비율을 감시한다. 마진 거래 정보를 적시에 공개하다. 특정 증권에 과도하게 투자하는 융자 업무를 중점적으로 추적하다.
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