"증권 회사 마진 관리 조치" 에 따르면
제 11 조 증권사가 고객에게 융자권을 융자하기 전에 고객 신용 조회를 처리하고 고객의 신분, 재산 및 소득 상태, 증권 투자 경험 및 위험 선호도를 이해하고 서면 및 전자 형식으로 보관해야 합니다.
증권회사는 규정에 따라 관련 자료를 제공하지 않는 고객, 당사 및 본사와 통제관계가 있는 다른 증권회사에 증권 거래에 종사한 지 반년 미만인 고객, 거래 결산 자금이 제 3 자 예금에 포함되지 않은 고객, 증권투자 경험이 부족한 고객, 위험능력이 부족하거나 중대한 위약 기록이 있는 고객, 본사 주주 및 관련자 융자권을 제공해서는 안 된다.
전액에 언급된 주주는 상장유통주식의 5% 이하만을 보유한 상장증권사 주주를 포함하지 않는다.
증권회사는 본 조 제 2 항의 규정에 따라 고객 선택을 위한 구체적인 기준을 세워야 한다.
확장 데이터:
계좌 개설 과정
1 단계: 투자자는 계좌를 개설한 증권회사와 영업부가 융자권 업무 자격을 갖추었는지 확인해야 한다.
증권회사는 반드시 중국증권감독회의 비준을 거쳐 융자권 업무 시범을 실시해야 한다. 증권사는 중국증권감독회의 승인 없이는 고객에게 융자권을 융자할 수 없으며, 고객과 고객, 고객, 기타 간의 융자권 활동에 어떠한 편의나 서비스도 제공할 수 없습니다. 그리고 증권회사도 산하영업부를 위한 융자권 업무를 할 자격이 있으며, 모든 영업부가 융자권 업무를 처리할 수 있는 것은 아니다.
2 단계: 투자자는 증권사의 융자권 고객에 대한 요구 사항을 충족하는지 확인해야 합니다.
융자권 거래는 투자자의 자산상태, 전문수준, 투자능력에 대한 요구가 있다. 적정성 관리의 원칙에 따라 증권사는 융자권 거래에 참여하는 투자자를 초보적으로 선별할 것이다.
투자자는 융자권 업무를 위해 계좌를 개설하기 전에 증권사 융자권 고객 선택 기준을 충족하는지 평가하고 결정해야 합니다.
3 단계: 투자자는 증권사 본부에서 징신 정보를 전달해야 한다.
증권사는 고객에게 융자권을 융자하기 전에 융자권 업무를 신청한 투자자에 대한 신용조사를 실시하고 고객의 신분, 재산 및 소득 상태, 증권투자 경력 및 위험 선호도를 파악하고 서면 및 전자적인 방식으로 보관을 기록합니다.
증권사는 투자자가 제출한 신청 자료, 신용상태, 담보물 가치, 실적, 시장 상황 등을 근거로 투자자의 신용한도를 종합적으로 결정할 예정이다.
4 단계: 투자자는 증권사와 융자권 계약, 위험폭로서 등의 서류를 체결해야 한다.
투자자는 증권사와 융자권 계약을 체결하기 전에 증권사 관계자의 업무 규칙과 계약 내용에 대한 설명을 주의깊게 듣고, 융자권 업무 규칙과 위험을 이해하고, 융자권 계약과 위험 폭로서에 서명을 해야 한다. 투자자들은 증권사와 융자권 계약을 체결하고 자금과 증권을 녹일 수밖에 없다.
5 단계: 투자자는 계좌 개설 영업부에서 신용증권계좌와 신용자금계좌를 개설한다.
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