증권회사의 융자 업무는 주로 융자권 업무로 나뉜다. 즉, 투자자가 자금이나 증권을 담보로, 증권상으로부터 자금을 빌려 증권거래를 하고, 약속한 기간 내에 대출금 원금을 상환하는 것이다.

이런 융자는 증권 거래에만 사용할 수 있다. 하나는 재매입을 약속하는 것으로, 자격을 갖춘 투자자가 특정 증권을 계약가격으로 지정된 거래에 매각하는 증권사를 말하며, 향후 어느 날 다른 약정가격으로 재매입하기로 약속한 거래행위를 말한다. 이런 융자 자금은 생산경영과 단기 유동자금을 보충하기 위해 추출할 수 있어 제한이 적다. 하나는 주식 담보식 환매 거래 ("주식 담보식 환매") 로, 자격을 갖춘 금융인 ("융자인") 이 보유한 주식 또는 기타 유가 증권을 담보하고, 자격을 갖춘 금융인 ("대출자") 에 자금을 통합하고, 앞으로 자금을 돌려주고 담보를 해지하기로 약속한 거래다. 이것은 지난번과 비슷하지만 주식의 소유권은 변하지 않았다. 또 다른 변두리 업무는 제 3 자 중개에 속하여 담보대출을 받을 수 있다. 증권사 자체에는 이 업무가 없지만 신탁과 같은 금융기관이 융자가 필요한 고객을 소개하고 계약비를 받는 데 도움을 줄 수 있다. 2. 증권사는 투자를 융자할 수 있습니까? 어떤 조건이 필요합니까?

증권회사의 융자 업무는 주로 다음과 같이 나뉜다. 하나는 융자권 업무다. 즉, 투자자는 자금이나 증권을 담보로, 약속한 기한 내에 대출금 원금을 상환하는 것이다.

이런 융자는 쉽다. 하나는 환매를 약속하는 것이다. 즉, 자격을 갖춘 투자자가 특정 증권을 지정된 거래에 약속한 가격으로 판매하는 증권회사이며, 거래은행은 약속된 가격으로 환매하기로 동의하고, 생산경영과 단기 유동성을 보충하는 데 사용되며, 제한이 적다. 하나는 주식 담보식 환매 거래 ("주식 담보식 환매") 로, 자격을 갖춘 투자자 ("투자자") 가 보유한 주식 또는 기타 유가 증권으로 담보를 하는 것을 말하며, "대출자" 라고 한다. 이런 소유권은 변하지 않을 것이다. 한계 담보대출도 있습니다. 증권사 자체는 이 업무를 하지 않고, 단지 융자가 필요한 고객을 소개한 후 비용을 청구할 뿐이다. (윌리엄 셰익스피어, 증권사, 증권사, 증권사, 증권사, 증권사, 증권사)

3. 융자권을 처리하려면 어떤 조건이 필요합니까?

융자권 처리 조건은 증권사가 정한다. 일반적으로 증권 거래에 반년 연속 종사하며 거래 결제 자금은 제 3 자 예금에 포함되며 증권 투자 경험과 위험 부담 능력을 갖추고 있다.

"증권 회사 마진 관리 조치" 에 따르면

제 11 조 증권사가 고객에게 융자권을 융자하기 전에 고객 신용 조회를 처리하고 고객의 신분, 재산 및 소득 상태, 증권 투자 경험 및 위험 선호도를 이해하고 서면 및 전자 형식으로 보관해야 합니다.

증권회사는 규정에 따라 관련 자료를 제공하지 않는 고객, 당사 및 본사와 통제관계가 있는 다른 증권회사에 증권 거래에 종사한 지 반년 미만인 고객, 거래 결산 자금이 제 3 자 예금에 포함되지 않은 고객, 증권투자 경험이 부족한 고객, 위험능력이 부족하거나 중대한 위약 기록이 있는 고객, 본사 주주 및 관련자 융자권을 제공해서는 안 된다.

전액에 언급된 주주는 상장유통주식의 5% 이하만을 보유한 상장증권사 주주를 포함하지 않는다.

증권회사는 본 조 제 2 항의 규정에 따라 고객 선택을 위한 구체적인 기준을 세워야 한다.

확장 데이터:

계좌 개설 과정

1 단계: 투자자는 계좌를 개설한 증권회사와 영업부가 융자권 업무 자격을 갖추었는지 확인해야 한다.

증권회사가 융자권 업무 파일럿을 실시하는 것은 반드시 중국증권감독회의 비준을 받아야 한다. 증권 회사는 승인 없이 고객에게 융자권을 융자할 수 없으며, 고객과 고객, 고객 및 기타 간의 융자권 활동에 어떠한 편의나 서비스도 제공할 수 없습니다. 그리고 증권회사도 산하영업부를 위한 융자권 업무를 할 자격이 있으며, 모든 영업부가 융자권 업무를 처리할 수 있는 것은 아니다.

2 단계: 투자자는 증권사의 융자권 고객에 대한 요구 사항을 충족하는지 확인해야 합니다.

융자권 거래는 투자자의 자산상태, 전문수준, 투자능력에 대한 요구가 있다. 적정성 관리의 원칙에 따라 증권사는 융자권 거래에 참여하는 투자자를 초보적으로 선별할 것이다.

투자자는 융자권 업무를 위해 계좌를 개설하기 전에 증권사 융자권 고객 선택 기준을 충족하는지 평가하고 결정해야 합니다.

3 단계: 투자자는 증권사 본부에서 징신 정보를 전달해야 한다.

증권사는 고객에게 융자권을 융자하기 전에 융자권 업무를 신청한 투자자에 대한 신용조사를 실시하고 고객의 신분, 재산 및 소득 상태, 증권투자 경력 및 위험 선호도를 파악하고 서면 및 전자적인 방식으로 보관을 기록합니다.

증권사는 투자자가 제출한 신청 자료, 신용상태, 담보물 가치, 실적, 시장 상황 등을 근거로 투자자의 신용한도를 종합적으로 결정할 예정이다.

4 단계: 투자자는 증권사와 융자권 계약, 위험폭로서 등의 서류를 체결해야 한다.

투자자는 증권사와 융자권 계약을 체결하기 전에 증권사 관계자의 업무 규칙과 계약 내용에 대한 설명을 주의깊게 듣고, 융자권 업무 규칙과 위험을 이해하고, 융자권 계약과 위험 폭로서에 서명을 해야 한다. 투자자들은 증권사와 융자권 계약을 체결하고 자금과 증권을 녹일 수밖에 없다.

5 단계: 투자자는 계좌 개설 영업부에서 신용증권계좌와 신용자금계좌를 개설한다.