대회 전후에 CICC 연구원, 포춘 서비스 센터, 글로벌 가족사무실, 텐센트의 많은 사람들을 초청해 공유했습니다.
사실, 전체 회의에서는 CICC 의 연구 능력과 솔루션을 제공할 수 있는 능력의 두 가지만 논의했습니다.
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회의의 첫 번째 부분은 CIO 의 역할에 초점을 맞추고 구매자의 연구 입장을 반영했다.
CIO 의 전체 이름은 CICC Fortune Services 센터에 속하는 CIO 입니다. 즉, CICC Fortune Management Practice 는 이미 연구를 높은 수준으로 끌어올렸다.
이것은 CICC 가 줄곧 표방해 온' 구매자 연구' 개념과 관련이 있다. 일반적으로 매매 쌍방의 개념은 주로 자산 관리나 투자 연구 분야에 있다. 예를 들어, 펀드 회사는 구매자이고, 쿠폰 연구소는 판매자이다. 구매자 연구란 CICC 가 고객의 자산을 전체로 삼아 투자가 필요한 자금으로 취급하고 구매자의 시각으로 연구와 투자를 통해 합리적인 투자가능 자산을 확보한 다음 동적 투자 후 서비스를 제공하여 자산 관리의 전체 링크를 완성하는 것을 말합니다.
따라서 CIO 의 역할은 전체 비즈니스 체인의 출발점과 같습니다. 대범하고 정확하기만 하면 고객의 장기적인 이익을 보장하고 서비스 관계를 심화시킬 수 있다.
기존 금융 기관에 비해 업무 부서에는 이런 기능이 없거나 체제 밖의 메커니즘을 통해 연결될 수 있습니다. 그러나 연구소는 결국 자신의 실현 모델을 가지고 있어 산가의 투자 결과에 대해 책임을 질 수 없다.
이에 따라 CICC 발표회의 처음 두 부분 (연구소 +CIO 사무실) 의 포지셔닝이 약간 달라질 수 있습니다. 시장을 판단하는 대신 CIO 기능의 가치와 목적을 더 강조하면 청중에게 더 깊은 인상을 줄 수 있다.
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회의의 두 번째 부분에서는 CICC 부가 제공하는 세 가지 솔루션에 초점을 맞추고 있습니다.
이 세 가지 솔루션은 서로 다른 고객과 시나리오를 대상으로 하지만 함께 조합된 CICC 의 최대 경계 또는 수석 브로커의 능력을 볼 수 있습니다.
Fortune planning 의 이 부분에서 중요한 점은 고객의 관점에서 솔루션 설계를 고려하는 것입니다. 그래서 다음 페이지에서 세 가지 고전적인 장면은 자녀 교육, 부동산, 퇴직 계획입니다.
투자 자격을 시험한 친구들은 고전적인 자산구성 교재에 이런 것들이 필요하다는 것을 모두 알고 있지만, 입행만 하면 좀 허황된 것 같다. (윌리엄 셰익스피어, 햄릿, 돈명언) 중국인들은 금융기관에 크게 의존하지 않는 것 같다. 기본적으로 당신 집만 어떻게 된 일인지 알고 있다. 이 주판은 사실 네가 직접 때린 것이다.
물론, 사람마다 주판이 다르고, 너무 근시안적이거나 생각이 분명하지 않아 결국 좋은 결과를 얻기가 어렵다. 그래서 이 부분의 내용은 많은 시간을 들여 이념을 이야기했다. 이것은 또한 CICC 의' 서비스 계획' 의 목적이기도 하다: 모호한 것을 분명히 하는 것이다.
그렇다면 CICC 는 결국 이러한 수요를 상업으로 전환하기 위해 무엇에 의존하게 될까요? 답은 분권입니다 (아래 오른쪽 절반). 이 하위 계정의 주요 구분 기준은 투자 기간입니다.
부의 계획은 세 가지 솔루션 중 가장 달성하기 어려울 수 있습니다. 특히 중증권에 투자한 고객은 CICC 시스템 이후입니다. 중국인의 투자 습관으로 볼 때, 이것은 새로운 전쟁터로, 장기적인 시장 육성이 필요하다.
김종부 중국 50 강' 이라는 것은 사실 제품측과 서비스측의 해결책이다. 여기서' 50' 은 공모와 사모가 있는 제품 풀을 가리키며 프리미엄 엔터프라이즈 고객의 맞춤형 구성 목표 풀에 포지셔닝됩니다. 이 업무 책임자에 따르면 이 50 개 제품은 고정불변이 아니라 매년 10% 의 제품이 교체된다.
CICC 는 이 아이디어를 내놓은 최초의 기관이 아니다. 신만홍원은 일찍이' 사모 50 계획' 이라는 유사한 해결책을 발표한 적이 있다. 중신증권 20 18 이 내놓은 올스타 FOF 도 비슷한 생각이다. 다만 최종 제품 형태가 다르면 중신은 한 걸음 더 나아가는 경향이 있다.
50 개 기관이나 50 개 제품을 만드는 것은 어렵지 않다. 판매가 있는 한 자산관리기관은 서둘러 협력할 것이다. 중국에서도 공적 제품 평가도 새로운 일이 아니다. 모델과 제도는 한 방면이지만, 더 중요한 것은 관리자의 확고한 데이터와 연구에 기반한 질적 파악을 얻는 것이다.
이 풀은 기본 풀로 이해할 수 있으며, 결국 CIO 의 시장 방향에 대한 판단과 일치하여 서로 다른 구체적인 구성 방안을 얻을 수 있다. 따라서 특정 기간 동안 창출된 초과 수익이 아닌 제품 (기본 자산) 자체의 안정성을 중요하게 생각합니다.
물론' 중국 50' 은 CICC 가 자신의 제품 라인 부족을 보완하는 중요한 수단이기도 하며, 이런 솔루션을 통해 높은 자질의 관리자를 끌어들이는 것이 필요하다. 말하자면, 몇몇 친구들은 이전 언론이 보도한 CICC 부의 경영 전략을 떠올릴 것이다.
솔직히 이 강연은 교과서에 쓸 수 있다. 유만의 연설 수준은 최고급 금융기관의 선배로서 인상적이다. 전체 단락 후에, 나는 단지 "우리는 단지 그들을 위해 봉사하는 것이 아니라, 우리는 그들의 일부이다" (고객과 동행하는 것을 의미) 라는 말만 기억한다.
GFO 의 주요 서비스에는 투자은행, 투자관리, 컨설팅, 가정사무가 포함되며, 주요 목표집단은 기업가, 특히 사기업이다. 강연 중간에 많은 거창한 서사가 사용되어 김종문화 중간에 있는' 국가에 대한 사고' 를 호응했다. 분명히 이것은 모방하기 쉽지 않다.
연설에서 GFO 는 새로운 부서일 뿐만 아니라 부서 간 조직이라고 언급했다. 아니면 Fortune Management 가 다방면의 자원을 동원해야 하는 종합적인 업무라는 것을 증명하는 것입니다. 이 말의 반대는 단일 비즈니스 형태가 고객의 요구를 충족시키기가 점점 어려워지고 있으며 자체 시스템 내에서 폐쇄 루프를 완성하기 어렵다는 것입니다.
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마지막으로, 텐센트는 텐센트의 금융 업무에 대한 탐구에 대해 이야기하는데, 하이라이트가 많지 않다. 전반적으로 텐센트의 고객 관계망 발굴과 고객 이미지에 대한 심도 있는 묘사는 주목할 만하다.
데이터를 통해' 사람을 알고 얼굴을 알 수 없다' 는 것은 분명 큰 경제적 가치가 있을 것이다. 위챗 (WHO) 는 최근 공행의 은행 저축 서비스에 접속했으며 텐센트 (Tencent) 의 고객 초상화 묘사 차원을 보완하고 있다. 아마도 오래전에 은행 지도자들은 그들만이 이것을 할 수 있다고 생각했을지도 모른다.
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이는 CICC 포춘 전략 업그레이드 발표회를 본 소감이며 식후 잡담만 할 뿐이다. 시대가 변하고 있다. 빨리 이해할수록 빨리 시작할 수 있다.
이상.