4 월 2 일 전담팀은 장쑤 무석시 석산구, 산서성 운시에서' 일종대출' 범죄 용의자를 체포해' 일종대출' 사기 혐의자 500 명을 체포해 포두 193 명을 호송했다.
관련된 두 회사는 무석신기대정보컨설팅유한공사와 청성건신은네트워크기술유한공사로, 등록경영범위는 소프트웨어 개발 서비스, 기업관리컨설팅, 비즈니스정보컨설팅등 업무로 모두 금융자질이 없는 것으로 알려졌다. 관련 회사는 인터넷 플랫폼을 통해 불법 대출 경영 활동에 종사한다.
무담보, 무담보, 대출이 피해자를 끌어들이는 주된 원인이다. "일반적으로 대출자 심사가 통과되기까지 몇 분 밖에 걸리지 않습니다. 그러면 회사 재무 담당자는 알리페이를 통해 돈을 대출자에게 이체합니다." 형사수사팀 정찰원 기품헌은 기자에게 "불법분자가 사용하는 주요 길은 제때에 상환할 수 없는 대출자에게 다른 대출 경로를 추천하거나 개인 정보를 다른 대출 플랫폼에 매각하는 것" 이라고 말했다. 바오터우시 공안국 형사수사지대 조직범죄 수사대대 대장 웅루가 기자에게 예를 들었다. 대출 3000 원, 대출자는 실제로 2300 원, 700 원을 받고 대출 1 주일 이자를 지불한다. 차용인이 인터넷 플랫폼을 통해 표시한 차입금액은 6000 위안이고, 또 3000 위안은 차입보증으로 한다.
규제와 타격을 피하기 위해 관련 회사는 기본적으로 회사 소재지의 현지인에게 대출을 하지 않으며 독촉원들도 방문하여 빚을 갚지 않는 것으로 알려졌다. 웅루는 기자에게 "불법분자가 불법적으로 대출을 지급하는 대상인에는 주로 세 가지가 있다. 자금이 부족한 창업자, 미리 소비하는 학생, 은행에 불량 신용이 있어 블랙리스트에 오른 사람" 이라고 말했다. 일상 대출 단체 사건을 처리한 민경이 소개하는데, 관련 단체들은 모두 기업화되어 불법 채널을 통해 고객 정보를 구매한다. 심사 부서는 그들의 요구에 맞는 고객 정보를 선별하여 교통부에 넘겼다. 전화 서비스부는 고객과 전화로 연락한 후 대출을 원하는 고객을 영업부로 밀었다.
이후 사업부는 고객에게 대출 플랫폼에서 실명인증을 요구하고, 고객 이름, 집 주소, 신분증 앞면과 뒷면을 받고, 휴대전화 주소록 정보를 업로드하고, 제 3 자 회사를 통해 고객의 최근 6 개월 동안의 통화기록을 입수해 이 번호가 고객이 자주 사용하는 휴대전화 번호임을 확인하도록 하는 규칙을 소개한다. 상환 시간이 지난 후, 만약 대출자가 정상적으로 상환할 수 없다면, 재무원들은 대출 갱신을 건의할 것이다. 대출도 갚지도 않는 대출자는 독촉 부서에 넘겨질 것이다. 독촉 부서는 관련 회사의 핵심 부서에 속하며, 독촉원들은 일반적으로 독촉 결과에 따라 인출을 받는다. 범죄 용의자 육씨는 경찰에게 대학 기간 동안' 캠퍼스 대출' 형식으로 학생에게 돈을 빌려 이자를 벌었다고 설명했다.
숫자에 대한 민감성으로, 끊임없이 더듬으며, 그는 각종 채널에서 빌린 돈을 전부 대출에 사용했다. 고객은 점점 더 많아지고 있으며, 그의 하루 불법 이익은 1 만원에 달한다. 20 17 부터 1 1, 무석은 회사가 2 억여 위안의 불법 이익을 기대할 것으로 기대하고 있다. 운성 건신은회사는 거의 억 위안의 불법 이익을 얻었다. 그 결과, 관련 집단의 간부들이 폭리를 취하고, 저택에 살고, 호화로운 차를 여러 대 구입하고, 대부분의 부서장과 그룹 지도자들도 고임금을 누리고 있다. 현재 사건은 진일보 심리 중이다. 하지만 바오 터우 경찰을 놀라게 한 것은 많은 피해자들이 수사에 협조하지 않았다는 것이다. 왜 피해자는 불법 침해를 당했을 때 수사에 협조를 거부합니까? 사건 처리 민경에 따르면 범죄자들의 독촉 수단이 열악하여 대부분의 피해자들은 각종' 소프트 폭력' 독촉을 당한 경험이 있다.
게다가,' 루틴 대출' 사건의 증거는 대부분 이체 기록과 채팅 기록이다. 증거를 수집할 때 필기를 하는 데는 적어도 반나절은 걸리지만, 피해자는 과정이 길고 적극적으로 협조하지 않는다고 이해하지 못한다. 관련 법률에 따르면 연간 이율이 24% 를 넘는 것은 법률의 보호를 받지 못한다. 일상적인 대출에 부딪혔다는 것을 깨달을 때, 모두들 제때에 경찰에 신고하여 경찰에 협조하여 증거를 수집해야 한다. 그래야 자신의 권익을 더 잘 지킬 수 있다.