현재 위치 - 법률 상담 무료 플랫폼 - 컨설팅 회사 - 미국 SEC RIA 라이센스란 무엇입니까?
미국 SEC RIA 라이센스란 무엇입니까?
미국 증권감독회 SEC RIA (등록 투자 컨설턴트) 면허는 미국 등록 투자 고문이다. 투자 컨설팅 전문 회사로서 신청해야 할 면허는 미국 증권거래위원회 (SEC) 또는 각 주 증권부의 감독을 받는다. 미국 증권업의 최고 기관인 SEC 는 거래 활동을 감독하여 투자자를 보호하는 독립 연방 기관이다. 미국 국회가 설립한 정부위원회는 증권시장을 감독하고 투자자의 이익을 보호한다.

미국에서는 RIA 면허를 보유한 기관이나 개인만이 투자자에게 증권 제품에 대한 투자 서비스 건의를 제공하고 정기적으로 투자 보고서를 제공할 수 있으며, 그에 상응하는 관리비를 받고 고객에 대한 위탁 책임을 질 수 있다. 증권 투자 제안의 범위는 미국에서 상당히 광범위하며, 전체 증권 시장의 자산 관리, 계좌 관리 및 자산 관리 서비스 은행을 포함한다.

미국 SEC RIA 라이센스 개요

SEC 의 RIA 승인은 상당히 엄격하며 펀드 매니저는 Series65 의 투자 컨설턴트 시험을 통과해야 합니다 (CFA 및 PFS 면허는 면제될 수 있음). 이를 바탕으로 SEC 에 등록하려면 6543.8+0 억 달러 이상의 자산을 관리해야 합니다 (자산 관리 회사가 해당 주에 등록한 자산은 2500 만 달러에서 6543.8+0 억 달러까지 다양합니다). 우선 고객과 성실성을 유지해야 하고, 정보 공개는 완전히 공개해야 하며, 적절한 투자 건의를 비이기적으로 제공해야 한다. 둘째, 자산 관리는 제 3 자 기관을 거쳐야 하며, 각 자금의 사용은 고객의 통지와 승인을 받아야 합니다.

또한 SEC 는 정기적으로 RIA 에 대한 감독 검사를 실시합니다. 주로 포트폴리오 평가, 성과 및 자산 감사의 위험 감독에 중점을 둡니다. 효과적인 규정 준수 정책 및 절차 제공 여부에 대한 합법성 감독 검사 결과를 발표합니다. 이렇게 많은 엄격한 심사와 감독을 통해 해외 투자기관이 RIA 면허증을 받을 수 있게 되었다. 따라서 국내에서 이 자격을 획득한 투자기관에 플랫폼의 투자 전문성과 신뢰성은 분명하다. 세계화 발전의 영향으로 더 많은 투자자들이 전문 해외 투자 기관에 자산을 위임하여 관리하는 경향이 있다. 미국 증권거래위원회 (SEC) 의 감독하에 RIA 면허증을 소지하는 것은 투자자들이 해외 투자기관을 선택할 때 믿을 수 있는 기본적인 보증이다.