미국에서는 RIA 면허를 보유한 기관이나 개인만이 투자자에게 증권 제품에 대한 투자 서비스 건의를 제공하고 정기적으로 투자 보고서를 제공할 수 있으며, 그에 상응하는 관리비를 받고 고객에 대한 위탁 책임을 질 수 있다. 증권 투자 제안의 범위는 미국에서 상당히 광범위하며, 전체 증권 시장의 자산 관리, 계좌 관리 및 자산 관리 서비스 은행을 포함한다.
미국 SEC RIA 라이센스 개요
SEC 의 RIA 승인은 상당히 엄격하며 펀드 매니저는 Series65 의 투자 컨설턴트 시험을 통과해야 합니다 (CFA 및 PFS 면허는 면제될 수 있음). 이를 바탕으로 SEC 에 등록하려면 6543.8+0 억 달러 이상의 자산을 관리해야 합니다 (자산 관리 회사가 해당 주에 등록한 자산은 2500 만 달러에서 6543.8+0 억 달러까지 다양합니다). 우선 고객과 성실성을 유지해야 하고, 정보 공개는 완전히 공개해야 하며, 적절한 투자 건의를 비이기적으로 제공해야 한다. 둘째, 자산 관리는 제 3 자 기관을 거쳐야 하며, 각 자금의 사용은 고객의 통지와 승인을 받아야 합니다.
또한 SEC 는 정기적으로 RIA 에 대한 감독 검사를 실시합니다. 주로 포트폴리오 평가, 성과 및 자산 감사의 위험 감독에 중점을 둡니다. 효과적인 규정 준수 정책 및 절차 제공 여부에 대한 합법성 감독 검사 결과를 발표합니다. 이렇게 많은 엄격한 심사와 감독을 통해 해외 투자기관이 RIA 면허증을 받을 수 있게 되었다. 따라서 국내에서 이 자격을 획득한 투자기관에 플랫폼의 투자 전문성과 신뢰성은 분명하다. 세계화 발전의 영향으로 더 많은 투자자들이 전문 해외 투자 기관에 자산을 위임하여 관리하는 경향이 있다. 미국 증권거래위원회 (SEC) 의 감독하에 RIA 면허증을 소지하는 것은 투자자들이 해외 투자기관을 선택할 때 믿을 수 있는 기본적인 보증이다.