은행 간 채권 시장 채권 등록 관리 결제 관리 방법 관리 카탈로그

제 1 장 일반 원칙

제 2 장 채권 등록, 호스팅 및 결제 기관

제 3 장 채권 계좌

제 4 장 채권 등록

제 5 장 채권 관리

제 6 장 채권 결제

제 7 장 법적 책임

제 8 장 부칙

제 1 장 일반 원칙

첫째, 채권 등록, 호스팅 및 결제를 규제하고 투자자의 합법적 권익을 보호하고 채권 등록, 호스팅 및 결산 질서를 유지하며 채권 시장의 건강한 발전을 촉진하고' 중화인민공화국과 중국인민은행법' 및 기타 관련 법규에 따라 이 방법을 제정한다.

제 2 조 이 방법은 은행간 채권 시장 고정수익증권 (이하 채권) 의 등록, 호스팅 및 결제에 적용된다.

상업은행 장부 국채의 등록, 관리 및 결산은' 상업은행 장부 국채 거래 관리 방법' 에 따라 집행된다.

제 3 조 채권 등록, 호스팅 및 결제 업무는 안전하고 효율적인 원칙에 따라 전국적으로 통일된 운영 관리 모델을 채택해야 한다.

제 4 조 중국 인민은행은 법에 따라 은행간 채권 시장의 채권 등록 청산 기관과 채권 등록 결산 업무를 감독하고 관리한다.

제 2 장 채권 등록, 호스팅 및 결제 기관

제 5 조이 조치에서 언급 된 "채권 등록 관리 및 결제 기관" 이란 은행 간 채권 시장 채권 등록, 호스팅 및 정산을 전문으로하는 법인을 말한다.

중앙국채등록결제유한책임회사는 중국 인민은행이 지정한 채권등록결제기구입니다.

제 6 조 채권 등록 관리 결제 기관은 채권의 집중 등록, 1 급 관리 및 결제 기능을 담당한다. 중국 인민은행이 승인한 카운터 거래 청부은행이 상업은행 카운터 장부 국채의 2 급 관리 기능을 맡고 있다.

제 7 조 채권 등록 관리 결제 기관은 채권 등록 관리 결제 업무에서 다음과 같은 임무를 수행한다.

(a) 채권 계좌 설립 및 관리;

(b) 채권 등록.

(d) 채권 결제.

(5) 채권 원금이자 및 관련 수익금을 대리 납부한다.

(6) 교차 시장 거래 및 유통 채권의 일반적인 양육권;

(7) 채권 및 기타 담보물에 대한 관리 서비스를 제공한다.

(8) 대리 채권 보유자는 법에 따라 채권 발행인에게 채권 권리를 행사한다.

(9) 법에 따라 채권 등록, 호스팅 및 결제와 관련된 정보, 조회, 컨설팅 및 교육 서비스를 제공합니다.

(10) 카운터 거래를 감독하여 은행의 2 차 호스팅 업무를 수행한다.

(11) 중국 인민은행이 규정한 기타 기능.

제 8 조 채권 등록 관리 결제 기관은 다음과 같은 조치를 취하여 업무가 정상적으로 진행되도록 해야 한다.

(a) 전용 채권 등록, 호스팅 및 결제 시스템 및 장비를 갖추고 기술적 수단을 강화하고 데이터 보안을 보장합니다.

(2) 시스템 고장 응급 처리 메커니즘 및 재해 백업 메커니즘을 수립한다.

(4) 채권 등록, 관리 및 결산 관련 업무 규칙과 운영 절차를 제정하여 핵심 직무 관리를 강화하다.

제 9 조 채권 등록 관리 결산기구는 다음 사항을 중국 인민은행에 보고하여 비준해야 한다.

(1) 정관, 합병, 합병, 재편성, 분립 등 중대한 사항을 제정하고 개정한다.

(b) 내부 통제 시스템, 위험 관리 시스템, 비즈니스 규칙 및 비상 계획 수립 및 개정

(3) 새로운 업무를 전개하여 등록, 호스팅, 결제의 업무 모델을 바꾸다.

(4) 다른 국내외 시장 중개기구와의 채권 등록, 호스팅 및 결제에 대한 업무 협력

(5) 중국 인민은행이 요구하는 기타 사항.

제 10 조 채권 등록 관리 결제 기관은 다음과 같은 사항을 중국 인민은행에 신고해야 한다.

(a) 중장기 사업 개발 계획을 수립하고 개정한다.

(2) 고위 경영진의 변화;

제 11 조 채권 등록 관리 결제 기관은 채권 등록 관리 결제의 원본 증명서, 채권 회계 데이터 및 기타 관련 서류와 자료를 적절히 보존해야 하며, 보존 기간은 최소한 채권 만료 후 20 년 이상이어야 한다.

제 12 조 채권 등록 관리 결제 기관은 업무 발전 요구에 따라 정기적으로 채권 등록 관리 결제 관련 정보를 준비하고 발행할 수 있다. 채권 등록 관리 결산기구는 중국 인민은행의 관련 규정에 따라 다른 조직과 개인에게 상술한 정보를 제공해야 한다.

제 13 조 채권 등록 관리 결제 기관은 채권 보유자가 채권 등록 관리 결제와 관련된 데이터 및 자료에 대해 기밀 유지 의무가 있지만, 다음과 같은 경우 법에 따라 처리해야 한다.

(1) 채권 보유자는 자신의 채권 회계 정보를 조회한다.

(2) 관련 채권 회계 정보를 조회하기 위해 수탁기관이 채권 보유자의 서면 위탁을 맡습니다.

(3) 인민법원, 인민검찰원, 공안기관 등. 법정 절차 및 조건에 따라 질문하여 증거를 수집하다.

(4) 법령에 규정된 기타 상황.

채권 등록 관리 결제 기관은 채권 보유자가 제때에 채권 계좌 기록을 얻을 수 있도록 해야 한다.

제 14 조 채권 등록 관리 결제 기관은 채권 등록 관리 결제 업무와 관련된 유료 항목과 기준을 공개해야 한다.

채권 등록 관리 청산 기관은 유료 항목과 기준을 제정하거나 조정할 때 중국은행간 시장거래상협회 (이하 거래상협회), 채권 발행인, 채권 보유자의 의견을 충분히 구하고 중국 인민은행에 의견을 구해야 한다.

제 15 조 채권 등록 청산 기관은 각각 채권 발행인 및 채권 보유자와 관련 서비스 계약을 체결하여 쌍방의 권리와 의무를 명확히 해야 한다.

채권 등록 관리 결제 기관은 거래상 협회, 채권 발행인, 채권 보유자의 의견을 충분히 구하는 기초 위에서 관련 서비스 계약 본문을 제정하고 의견을 중국 인민은행에 보고해야 한다.

제 16 조 채권 등록 관리 결제 기관은 채권 등록 관리 결제 활동을 매일 감시해야 한다. 이상, 중대 업무위험과 기술위험, 중대 위법행위를 발견하면 중국 인민은행에 제때 보고하고 그에 따라 처리하고 거래상 협회를 베껴 보고해야 한다.

채권 등록 관리 결제 기관은 전국 은행 간 동업 대출 센터와 협력하여 채권 시장의 일선 감시 시스템을 구축해야 한다.

제 17 조 채권 등록 청산 기관은 매월 5 일 (영업일 기준) 이내에 중국 인민은행에 지난달 채권 발행, 등록, 호스팅 및 결제와 관련된 데이터와 통계를 제출해야 하며, 연말 이후 20 일 (영업일 기준) 이내에 중국 인민은행에 연간 채권 등록 관리 및 결산 업무 보고서를 제출해야 합니다.

거래상협회, 채권등록결제기관, 전국은행간 동업대출센터는 중국 인민은행의 관련 규정에 따라 정보와 데이터 교환 메커니즘을 세워야 한다.

제 18 조 채권 등록 관리 결제 기관은 관련 규정에 따라 채권 등록 관리 결제 업무에 관한 통계를 제때에 발표해야 하지만 비공개 정보를 공개해서는 안 된다.

제 3 장 채권 계좌

제 19 조 채권 계좌는 채권 등록 관리 결제 기관에서 개설한 채권 보유자가 보유한 채권의 품종, 수량 및 변동을 기록하는 전자 회계 계좌를 말한다.

제 20 조 채권 보유자는 채권 계좌를 통해 채권을 보유한다. 채권 보유자가 보유한 채권은 그 채권 계좌에 기재된 채권 관리 잔액을 기준으로 한다. 채권 보유자는 채권 계좌에 기재된 내용에 이의가 있으며, 채권 등록 관리 결제기관은 제때에 심사하고 답변해야 한다. 채권 등록 관리 결제 기관의 실수로 데이터 오류가 발생하여 채권 보유자에게 손해를 입히는 경우 채권 등록 관리 결제 기관은 그에 상응하는 법적 책임을 져야 합니다.

제 21 조 채권 등록 관리 결제 기관은 분류 설정, 집중 관리 원칙에 따라 채권 계좌 관리 제도를 마련해야 한다.

제 22 조 채권 보유자는 중국 인민은행의 규정에 따라 채권 등록 위탁결제기관에 채권 계좌 개설을 신청하고 제출한 계좌 개설 자료가 진실하고 정확하며 완전함을 보장해야 한다.

채권 계좌는 실명제 등록을 실시하여 임대, 대출, 양도를 해서는 안 된다.

제 23 조 채권 계좌는 자영업 계좌와 일반 대리 계좌로 나뉜다.

제 24 조 투자자는 중국 인민은행이 별도로 규정한 경우를 제외하고 자영업계좌 하나만 개설할 수 있다.

법인 자격을 가진 투자자는 법인 명의로 자영업계좌를 개설해야 한다. 법인이 승인한 상업은행 지점은 지점의 이름으로 자영업계좌를 개설할 수 있다. 증권투자기금 등 불법인 기관 투자자는 중국 인민은행의 규정에 따라 단독 자영업계좌를 개설할 수 있다.

제 25 조 카운터거래은행 및 기타 거래장소의 증권등록결제기관은 채권등록결제기관에 대리총계좌를 개설하여 2 급 위탁의 전체 잔액을 기록할 수 있다.

2 급 호스팅 계정 보유자가 다른 거래 장소에서 획득한 카운터 거래 및 증권 등록 관리 결제기관이 확인한 호스팅 채권 총액은 주 계정에 기록된 채권 잔액과 동일해야 하며, 주 계좌의 채권은 자영업채권과 엄격하게 분리되어야 합니다.

제 26 조 채권 보유자는 판매업자를 신청할 수 있다. 취소 신청시 채권 등록 청산 기관은 이 계좌에 채권 위탁이 없고 만기가 되지 않은 환매, 담보, 동결 등 미결 채권 부채가 없는 경우에만 처리할 수 있다.

제 4 장 채권 등록

제 27 조 채권 등록은 채권 등록 신탁결제기관이 법에 따라 부기를 통해 채권 보유자가 채권을 보유하고 있다는 사실을 확인하는 행위다.

제 28 조 채권 발행이 끝난 후 채권 발행인은 관련 기관 및 조직에서 발행한 채권 발행 승인, 승인, 등록 등의 서류, 관련 발행 서류 및 관련 자료 사본을 채권 등록 청산 기관에 제공해야 합니다. 채권 등록 위탁결제기관은 채권 발행에 따라 자금을 모으는 확인서에 따라 제때에 채권 등록을 해야 한다. 2 급 관리 계좌와 관련하여 카운터 거래 청부 은행 및 거래 장소 기타 증권 등록 관리 결제 기관은 2 급 관리 계좌 소지자를 위해 채권 등록을 처리해야 합니다.

제 29 조 채권 존속 기간 동안 채권 등록 결제기관은 발행 서류와 채권 소유자의 위탁에 따라 파생 채권을 등록한다.

제 30 조 채권 계좌 잔액은 거래 결제, 비거래 이전, 옵션 행권 등의 이유로 바뀌었다. , 채권 등록 신탁 통치 및 결제 기관은 변경 등록을 처리해야합니다. 2 급 관리 계좌와 관련하여 카운터 거래 청부 은행 및 거래 장소 기타 증권 등록 관리 결제 기관은 2 급 관리 계좌 소지자를 위해 변경 등록을 처리해야 합니다.

채권 발행인이 분립, 합병, 해산 등의 이유로 변경되는 경우, 채무 상속인은 제때에 채권 등록 관리 결산 기관에 관련 증빙자료를 제출해야 하며, 채권 등록 관리 결산기관은 법에 따라 제때에 변경 등록을 처리해야 한다.

제 31 조 채권 등록, 호스팅 및 결제 기관은 법에 따라 채권 소유자에게 채권 담보 등록 서비스를 제공하고 해당 채권을 동결할 수 있습니다. 또는 법령에 따라 채권을 동결하십시오. 채권이 동결될 때, 채권 등록 관리 결제기관은 해당 채권 계좌에 명시적으로 표기하여 채권 권리가 제한되어 있음을 표시해야 한다.

제 32 조는 만기지급, 선불지급, 선택권 행사 등으로 채권채무가 종결된 것이다. , 채권 등록 신탁 통치 및 결제 기관이 채권 취소 등록을 처리합니다. 2 급 관리 계좌와 관련하여 카운터 거래 청부 은행 및 거래 장소 기타 증권 등록 관리 결제 기관은 제때에 관리 채권 잔액을 취소해야 합니다.

여전히 동결된 채권이 만기에 환매될 때, 채권 등록 위탁결제기관은 본이자를 기탁하고 관련 당사자가 유효한 법률문서를 발행한 후 관련 규정에 따라 처리해야 한다.

제 5 장 채권 관리

제 33 조 채권 보관이란 채권 등록 청산 기관이 채권 소유자가 보유한 채권을 중앙에서 호스팅하고 채권 보유자와 관련된 권익을 관리하고 유지하는 것을 말한다.

제 34 조 채권 보유자는 채권 등록 청산 기관에 자신이 보유한 채권을 위탁해야 한다.

채권 호스팅 관계는 채권 등록 청산 기관이 채권 보유자를 위해 채권 계좌를 개설한 후 설립되어 채권 계좌가 취소될 때까지 종료된다.

제 35 조 채권 등록 청산 기관은 채권 보유자가 보유한 채권에 대해 안전하고 효과적인 관리 조치를 취하여 호스팅 계좌의 진실성, 정확성, 완전성, 안전을 확보해야 한다. 채권 등록 위탁 결제 기관은 위탁 채권에 대한 소유권을 가지지 않으며, 위탁 채권을 유용해서는 안 된다.

채권 등록 청산 기관이 파산, 해산, 분립, 합병, 해지 등의 상황이 발생할 경우 채권 소유자는 해당 기관이 호스팅하는 채권 및 기타 자산의 자산 청산에 참여하지 않습니다.

제 36 조 시장 간 거래 채권 보유자는 시장 간 거래 채권을 위탁할 수 있다. 채권 등록 관리 결제 기관은 제때에 이전 관리 서비스를 제공해야 한다.

제 37 조 채권 발행인이 채권 등록 위탁 결산 기관에 채권 본리 또는 관련 수익금 이체를 의뢰할 때, 채권 발행인은 적시에 채권 등록 위탁결제기관에 관련 금액을 전액 지급해야 하며, 채권 등록 위탁결제기관은 관련 금액을 받은 후 즉시 처리해야 한다. 채권 발행인이 상술한 지불 의무를 이행하지 않은 경우, 채권 등록 관리 결제기관은 처리를 연기할 권리가 있으며, 채권 발행인은 제때에 시장에 관련 상황을 설명해야 한다.

제 6 장 채권 결제

제 38 조 채권 결제는 결제 명령 확인을 바탕으로 한 채권 양도를 말한다.

제 39 조 투자자 또는 그 대리인은 채권 거래 계약의 약속에 따라 제때에 채권 결산 지시를 보내야 하며, 해당 채권 계좌에는 결산을 위한 충분한 잔액이 있어야 한다.

제 40 조 채권 등록 관리 결제 기관은 결제 지침의 형식과 전송 방식을 명확히 하고 효과적인 식별 조치를 취해야 한다.

채권 등록 관리 결제 기관은 효과적인 결제 지시에 따라 투자자 또는 대리인을 위해 적시에 채권 결제를 처리해야 하며, 채권 결제가 완료되면 취소할 수 없습니다.

제 41 조 은행간 채권 시장 채권 결제 메커니즘은 전액과 순액을 포함한다. 인터넷 업무에 관한 규정은 중국 인민은행이 별도로 제정한다.

제 42 조 채권 결제와 자금 결제는 채권 지불, 즉시 지불, 선지불 후 인도, 순채권 양도 등의 결제 방식을 채택할 수 있다.

이자표 지불은 결제쌍방이 채권 양도와 자금 지불을 동시에 처리하는 상호 조건적인 결제 방식이다.

일람불 지급은 수취인이 지급자 지급 채권을 전액 지불하는 결제 방식이다.

선지불 후 납품은 지급인이 수취인이 지불한 모든 자금을 채권 양도 조건으로 받는 결제 방법입니다.

순채권 양도란 쌍방 채권 양도와 자금 지불의 독립 결제 방식을 말한다.

채권 결제와 자금 결제의 위험은 쌍방이 부담한다.

제 43 조 채권 결산 절차에 들어가 지불 보류 중인 자금과 채권은 이번 결제에 참여하는 담보물은 이번 결제에만 사용할 수 있으며 강제집행할 수 없다.

제 44 조 채권 등록 관리 결제 기관은 투자자들이 채권을 차입할 수 있도록 편의를 제공하고 채권이 순조롭게 정산되도록 보장할 수 있다. 관련 방법은 중국 인민은행이 별도로 제정한다.

제 45 조 유통이 제한된 채권의 양도는 관련 법규와 관련 주관 부서의 규정에 부합해야 한다.

제 46 조 공제, 상속, 채무 상환, 증여 등 비거래 양도를 처리하기 위해서는 채권 등록 위탁결제기관이 당사자에게 합법적이고 유효한 법률문서를 제출하도록 요구해야 한다.

제 7 장 법적 책임

제 47 조 채권 등록 청산 기관 및 관련 직원은 다음과 같은 상황 중 하나가 있으며, 중국 인민은행이' 중화인민공화국 중국인민은행법' 제 46 조에 따라 처벌한다.

직무를 소홀히 하여 채권 발행인과 채권 보유자에게 심각한 손실을 입히다.

(2) 채권과 채권 소유자가 위탁한 자금을 유용한다.

(3) 채권 계좌 관련 회계 데이터 변조;

(4) 채권 보유자의 계좌 정보를 공개하다.

(5) 이 방법을 위반하는 기타 행위.

본 방법을 위반하여 범죄를 구성하는 자는 법에 따라 형사책임을 추궁해야 한다.

제 48 조 채권 발행인과 채권 보유자가 이 방법을 위반한 것은 중화인민공화국 중국인민은행법 제 46 조의 규정에 따라 중국 인민은행이 처벌한다. 범죄를 구성하는 자는 법에 따라 형사책임을 추궁한다.

제 8 장 부칙

제 49 조 이 방법은 중국 인민은행이 책임지고 해석한다.

제 50 조 본법은 2009 년 5 월 4 일부터 시행된다.