"돈세탁" 이란 무엇이며 그 수단은 무엇입니까? 돈세탁 방지의 의미는 무엇입니까? 변쇼가 일일이 대답하게 하다.
돈세탁' 은 각종 수단을 통해 마약 범죄, 흑사회 성격의 조직범죄, 테러 활동, 밀수 범죄, 횡령 뇌물 범죄, 금융관리질서 파괴 범죄, 금융사기 범죄 등 범죄와 그 수익의 출처와 성격을 감추고 형식적으로 합법화하는 범죄를 말한다. 통속적으로 말하면' 검은 돈' 무죄 범죄 행위다.
첫째, 오늘날 더 일반적인 돈세탁 수단
1. 합법적인 금융 시스템을 이용하여 돈을 세탁하다. 특히 가짜 신분증을 이용해 계좌를 개설하고, 양도하고, 불법 수입을 숨긴다.
2. 지하은행을 이용하여 돈세탁을 합니다. 지하은행을 통해 훔친 돈을 외국으로 옮기다.
3. 인터넷을 이용하여 돈세탁을 합니다. 인터넷 은을 이용하여 장물을 이체하다. 심지어 인터넷 도박을 통해 돈을 세탁하기도 한다.
4. 현금 밀수를 통한 돈세탁. 현금을 휴대하거나 교통수단에 숨어서 출입한다.
5. 투자를 통해 돈세탁. 호텔 투자, 회사 설립, 상품 주택 구매, 부동산 투자 등을 통한 돈세탁 어떤 사람들은 심지어 외국에 회사를 설립하여 그들의 범죄 수입에 합법적인 외투를 걸쳤다.
6. 불법 자금을 이용하여 돈을 세탁하다. 수출입가격이나 위조무역서류를 허위 신고함으로써 불법 자금의 국경을 넘나드는 이전을 진행하다.
7. 증권 선물 시장을 이용하여 돈세탁을 합니다. 수표 형식으로 자금을 예금하여 증권 선물 시장의 수입으로 자금을 이체하다. 또는 양식의 맨 아래에 있는 주식을 매입하고 주주 계좌와 주식을 다른 증권회사로 옮긴 다음 주식을 팔아 현금화할 수 있습니다.
둘째, 돈세탁 위험 예방과 돈세탁 방지의 중요성.
횡령과 뇌물을 단속하여 국유 재산의 유실을 방지하다.
관련 사례: 2006 년 4 월부터 20 13 년 5 월까지 광서장족 자치구 숭좌시 모 국장인 양모 씨가 직무를 이용하면서 뇌물 수수, 공금 횡령, 거액의 재산 보유 등을 알 수 없었다. 2009 년 이래, 양씨는 상술한 범죄 소득을 그의 아내 왕에게 넘겨주고, 2000 여만 원을 횡령하였다. 이 시기 국유재산 유실, 대량의 검은 돈이 지하은행으로 쏟아져 금융질서를 심각하게 교란하고 현지 경제시장의 안정에 영향을 미치고 당시 정부 경제정책의 시행을 훼손했다.
2065438+2005 년 7 월 22 일 광서장족자치구 인민법원은 남편이 그에게 위탁한 거액의 자금의 출처와 성격을 알면서도 다른 사람의 이름으로 여러 계좌를 개설하여 재테크 상품을 매입해 범죄 수익을 감추고 숨기는 것으로 밝혀졌다. 왕범 돈세탁죄, 징역 4 년, 벌금 인민폐 1 160000 원.
부패는 국가와 사회에 유독종과 같고, 돈세탁은 부패를 유지하고 독종을 기르는 우산으로 국민의 이익을 해치고 국가의 기초를 흔들고 있다. 따라서 돈세탁 방지는 부패를 막기 위한 강력한 무기다.
테러 범죄를 단속하여 사회 안정, 국가 안보, 인민 생명 재산 안전을 확보하다.
3 월 14 티베트 폭동과 7 월 15 신강 폭동에서 분열자들은 무고한 군중을 참수하고 기반시설을 파괴하는 행위를 실시했다. 두 차례의 소란으로 인한 소란으로 수백 명이 참사하여 사회 질서에 심각한 영향을 미쳤다. 이후 관련 방면에서 밝혀진 바에 따르면, 분열분자의 재산은 불법 돈세탁 경로에서 나온 것이다. 사회는 반테러 금융과 돈세탁을 병행 임무로 간주한다. 실제로 자금 세탁 방지 및 테러 방지 금융은 테러 자금 조달의 인정 기준과 규제 요건이 기본적으로 일치하며, 돈세탁을 효과적으로 통제하는 것은 테러리즘을 예방하고 퇴치하는 중요한 수단이다.
경제금융질서와 금융시장 안정을 유지하여 경제의 건강한 발전을 촉진하다.
글로벌 경제와 정보기술이 급속히 발전하면서 불법 환전에 종사하는 범죄자들이 속출하면서 범행 수단도 끊임없이 개조되고 있다. 예를 들어, "지하 은행" 은 통신 인터넷 사기 범죄자 또는 인터넷 도박 범죄자와 협력하여 중국에서 사기한 검은 돈을 "대금" 의 흰 가운을 걸치고 깔끔하게 인출하여 대외 무역 상가의 계좌로 유입한다. 이런 불법 수단은 범죄자의 재산 수입을 숨기고 이전하고, 범죄 행위에 대한 자금 지원을 더욱 제공하고, 악순환을 형성하며, 더 큰 위법 범죄 활동을 조장하고, 시장 경제법의 건강한 발전과 시민의 재산안전을 심각하게 손상시켜 전체 국가안전관을 견지하고, 최종선 사고를 견지하고, 문제의 방향을 견지하고, 돈세탁 방지 위험을 방지해야 한다.
FATF 상호 평가를 통해 중국의 국제 경제 금융 지위를 높이다.
FATF 는 세계에서 가장 영향력 있는 정부간 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 기구로, 전 세계 자금 세탁 방지 및 테러 자금 조달 기준을 제정하는 기관입니다. 2005 년 6 월, 중국은 관찰자의 지위를 얻었고, 2007 년 6 월, FATF 3 차 상호 평가를 받은 후 중국은 공식적으로 FATF 회원이 되었다. 이후 5 년 동안 중국은 자금 세탁 방지 및 테러 방지 금융 시스템 및 시스템을 지속적으로 개선하고 8 건의 완벽한 보고서를 FATF 에 제출했으며, 마침내 2065 년 6 월 438+02 에 FATF 본회가 통과되어 3 차 상호 평가 절차를 성공적으로 마무리하고 66 번째가되었습니다.
20 19 4 월 17 일,
FATF 상호 평가를 통해 중국이 국제 돈세탁 방지 선진국 대열에 진입할 수 있는 유일한 길로, 중국의 사회지배기반을 공고히 하고 금융체계와 사회 전체의 투명성을 강화하는 데 도움이 된다.
날로 창궐하는 위법 범죄 활동과 끊임없는 돈세탁 수단에 직면하여 규제 체계를 강화하고 돈세탁 행위를 엄중히 단속할 필요가 있다. 돈세탁의 경우, 우리는 모든 투자자부터 돈세탁 방지법에 대한 이해를 지속적으로 강화하고, 돈세탁의 해로운 가치관을 확립하고, 돈세탁 방지 의식을 강화하고, 법률을 기준으로 돈세탁 범죄 행위를 확고히 고정시켜야 한다. 시민으로서 우리는 돈세탁 방지법과 규정을 준수하고 돈세탁 범죄를 단호히 단속하며 자신의 합법적인 이익을 보호하고 국가 금융시장의 안정을 유지하는 데 기여할 책임과 의무가 있다.
사례 출처: 규정 준수 마이크로 클래스 자금 세탁 방지의 전형적인 사례 경고
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출처: 공개 자료 정리.
위험 팁: 투자는 위험하므로 시장 진입은 신중해야 한다.