融資方案其實是說服投資人的憑證。投資人通過創業計劃書了解創業項目。除了創業計劃書，投資人往往還需要融資人出具融資計劃書，說明資金數額、資金用途、利潤分配、退出方式等。在融資過程中，融資計劃非常重要。

編制融資計劃的內容包括:

1.企業介紹:企業介紹、企業現狀、現有股東實力、資信狀況、董事會決議。

二、項目分析:項目基本情況、項目由來、項目價值、項目可行性。

三、市場分析:市場容量、目標客戶、競爭定位、市場預測。

管理團隊:管理人員、組織架構、管理優勢介紹。

動詞 （verb的縮寫）財務計劃:資金需求、資金使用和財務報表。

不及物動詞融資方案設計:

1.理財方法

2.融資期限和價格

3.風險分析

4.退出機制

七、摘要，即計劃的總結，寫在計劃的前面。

融資計劃的內容與商業計劃書的內容相似，但側重點不同。融資方案應重點關註項目可行性分析、團隊實力、股權結構、資金數額、資金用途、利潤分配和退出方式。

特別是要預測對資金的需求。企業家需要明確資金的用途，然後估算對資金的需求，相對準確地預測固定資本和流動資本的數量。創業融資計劃是規劃未來資本運作的計劃，計劃中需要考慮長期利益和短期利益。

首先要估算啟動資金，啟動資金包括企業最基本的采購資金和營運資金，是企業前期最基本的投資。

其次，預測營業收入、營業成本和利潤。對於初創企業來說，估算營業收入是定制財務計劃和財務報表的第壹步。在市場調查的基礎上，估算年營業收入。然後估算運營成本、運營費用、管理費用等。在估算收入和成本時，就可以估算稅前利潤、稅後利潤和凈利潤。

最後，準備預期的財務報表。預計利潤表可以預測企業內部融資的金額，此外，它還可以讓投資者看到企業的利潤。預計資產負債表將反映企業所需的外部融資額。預計現金流量表反映的是流動資金的運行情況，新創企業經常會遇到資金短缺或資金鏈斷裂的問題。預測現金流量表非常重要，但影響預計現金流的不確定因素太多，很難準確預測現金流。企業家可以使用各種假設來預測最樂觀和最悲觀的情況。

撰寫融資計劃的五個步驟:

1.融資項目論證。主要指項目的可行性和項目的回報率。

2.融資渠道的選擇。作為融資人，妳要選擇成本低、融資快的融資方式。

比如發行股票、證券，向銀行貸款，接受員工投資。如果妳的項目符合當前的產業政策，可以向政府申請資金支持。

3.融資分配。募集資金應專款專用，確保了項目實施的連續性。

4.償還融資。項目的實施總是有時間限制的。項目的實施壹旦開始回收本金，就應該開始合理償還融化的資金。

5.融資利潤的分配。

第二章:風險融資計劃模板

壹、項目企業概況

商業計劃書的摘要是所有計劃書的核心。

*其他需要重點說明的信息或數據(可與以下重復，此摘要將被投資人視為項目摘要)。

二、業務描述

*企業的宗旨(200字左右)

*主要發展戰略目標和階段目標

*項目的技術獨特性(請與類似技術進行比較)

介紹研發投入的人員和資金計劃以及要達到的目標，主要包括:

1，科研經費投入

2.R&D人事

3、研發設備

4.R&D產品的技術進步和發展趨勢

第三，產品和服務

*企業家必須介紹他們的產品或服務理念。主要內容如下:

1，產品名稱、特點、性能；*向客戶介紹企業的產品或服務及其價值。

2、產品開發過程，*是否市場上沒有出現過相同的產品？為什麽？

3.產品在其生命周期的哪個階段？

4.產品的市場前景和競爭力如何？

5、產品技術改進和升級的計劃和成本，*利潤的來源和持續盈利的商業模式。

*生產經營計劃。主要包括以下內容:

1，新產品的生產經營計劃:如何采購生產產品的原材料，供應商的相關信息，勞動力和員工的情況，生產資金的安排，工廠，土地等。

2、公司的生產技術能力

3、質量控制和質量改進能力

4.要購買的生產設備

5、生產流程

6.產品的經濟分析和生產過程。

第四，營銷

*介紹市場、營銷策略、競爭環境、競爭優劣勢、產品銷售金額、增長率、產品或服務的核心技術、擬投入的核心產品總需求等。

*目標市場，應解決以下問題:

1.妳的細分市場是什麽？

2.妳的目標客戶群是什麽？

3.妳的五年生產計劃、收入和利潤是多少？

4.妳有多大的市場？妳的目標市場份額是多少？

5.妳的營銷策略是什麽？

*行業分析時，應回答以下問題:

1.這個行業的發展水平如何？

2.現在發展趨勢如何？

3.這個行業的總銷售額是多少？總收入是多少？發展趨勢如何？

4.經濟發展對這個行業有什麽影響？

5.政府如何影響行業？

6.是什麽因素決定了它的發展？

7.競爭的本質是什麽？妳采取什麽樣的策略？

8.進入這個行業有哪些壁壘？妳將如何克服它？

*競爭分析，回答以下問題:

1，妳的主要競爭對手？

2.妳的競爭對手的市場份額和策略是什麽？

3.可能會有什麽新的發展？

4.妳的核心技術(包括專利技術的歸屬和相關技術的使用)和產品研發的進步和現實物質基礎是什麽？

5.妳的策略是什麽？

6.妳在競爭中的發展優勢、市場優勢、地域優勢是什麽？

7.妳能承受競爭帶來的壓力嗎？

8.產品價格、性能、質量在市場競爭中有什麽優勢？

*營銷，妳的市場影響策略應該解釋以下問題:

1，營銷組織和營銷團隊

2.營銷渠道的選擇和營銷網絡的建設。

3.廣告策略和促銷策略

4.價格策略

5、市場滲透和發展計劃

6.營銷中突發情況的應急對策

動詞 （verb的縮寫）管理團隊

*全面介紹公司的管理團隊，主要包括:

1，公司的管理機構、大股東、董事、骨幹員工、薪酬、股票期權、勞動協議、獎懲制度以及各部門的構成都要展示清楚。

2、展示貴公司管理團隊的戰鬥力和獨特性，以及獨特的凝聚力和團結拼搏精神。

*列出企業的關鍵人物(包括創始人、董事、經理和關鍵員工等。)

*企業有多少全職員工* * *(填寫數字)

*企業有多少兼職員工* * *(填寫數字)

*沒有合適人選的關鍵職位？

*管理團隊的優勢和劣勢？

*人才戰略和激勵制度？

*外部支持:公司聘請的法律顧問、投資顧問、投資顧問、會計師事務所等中介機構的名稱。

不及物動詞財務預測

*財務分析包括以下三個方面:

1.過去三年的歷史數據和未來三年的發展預測主要提供過去三年的現金流量表、資產負債表、利潤表和年度財務總結報告。

2.投資計劃:

(1)風險投資預計金額。

(2)如何安排風險企業未來的融資資本結構？

(3)獲得風險投資的抵押和擔保條件。

(4)投資收益和再投資安排

(5)風險投資家投資後雙方股權比例安排。

(六)投資資金收支安排和財務報告編制

(7)投資者參與公司經營管理的程度。

3.融資需求

創業所需資金量、團隊貢獻、資金需求計劃、實現公司發展計劃所需資金量、資金需求時效、資金用途(詳細說明資金用途並列出)

融資計劃:描述公司想要的投資者及其持有的股份，以及其他資金來源，如銀行貸款。

*完成R&D需要投資嗎？

*收支平衡所需的投資？

*達到收支平衡的時間到了？

項目實施的計劃進度及相應的資金分配和進度。(略)

七。資本結構

*請說明妳在尋找什麽樣的投資者？(包括投資人對行業的了解，財務和管理支持等。)

八、投資者退出方式

*股票上市:根據本商業計劃書的分析，分析公司上市的可能性，說明上市的前提條件。

*股權轉讓:投資者可以通過股權轉讓收回投資。

*股份回購:根據本商業計劃書的分析，公司應向投資者說明股份回購計劃的實施情況。

*利潤分紅:投資者可以通過公司的利潤分紅收回投資。根據本商業計劃書的分析，公司應向投資者說明股權利潤分紅方案的實施情況。

九。風險分析

*企業面臨的風險及對策

詳細描述了項目實施過程中可能遇到的風險，提出了有效的風險控制和防範措施，包括技術風險、市場風險、管理風險、財務風險和其他不可預見的風險。

X.其他解釋

*妳認為企業成功的關鍵因素是什麽？

*請解釋為什麽投資者應該投資妳的企業而不是其他企業？

*項目承擔團隊負責人或公司總經理的詳細簡歷和推薦信。

*媒體對產品的報道；公司產品的樣品、圖片和說明；關於公司和產品的其他信息。

*對商業計劃書真實性的承諾。

第三章:聖美嘉融資方案草圖

第壹節聖美嘉酒莊的基本情況及未來壹年的發展戰略

公司的基本信息

聖美嘉酒莊向紅酒PE公司廣泛募集資金，資金金額不低於3000萬元，以擴大公司在海外紅酒市場的收購能力。

具體籌資計劃

第二節紅酒及市場分析

壹、公司的產品、特點和優勢

二、行業和市場

第三，公司的獨特性和市場競爭力

四。競爭對手的優勢和劣勢

第三節融資需求和財務預測

壹、公司目前的財務狀況和資本結構

第二，融資需求

三。財務分析匯總表

第四，財務分析

第四節公司經營管理

壹、公司發展戰略

二、公司的組織結構和管理模式

第三，人力資源規劃

第四，軟件開發管理

動詞 （verb的縮寫）市場策略

不及物動詞外部支持

七。資本運營

第五節投資者的介入和退出

壹、投資建議

第二，投資者在公司經營管理中的地位和作用

第三，資本退出

第六節風險及對策

壹.風險

二、對策