자금을 모아 신탁계획의 내용을 신탁하다

제 1 장 총칙

첫 번째는 신탁회사 집합자금신탁업무 운영을 규범화하고, 집합자금신탁계획 참여측의 합법적 권익을 보호하기 위해' 중화인민공화국 신탁법',' 중화인민공화국 은행업감독관리법' 등 법률법규에 따라 이 방법을 제정한다.

제 2 조 중화인민공화국 경내에 집합자금신탁계획 (이하 신탁계획) 을 설립하여 신탁회사가 수탁자로서 의뢰인의 뜻에 따라 수혜자의 이익을 위해 두 명 이상의 의뢰인이 제공한 자금을 중앙에서 관리, 운용 또는 처분하는 자금신탁업무활동을 적용한다.

제 3 조 신탁계획 재산은 신탁회사의 고유 재산과 독립적이며, 신탁회사는 신탁계획 재산을 고유 재산으로 귀속해서는 안 된다. 신탁회사가 신탁계획재산의 관리, 운용 또는 기타 상황으로 얻은 재산과 수익은 신탁계획재산으로 분류된다. 신탁회사가 법에 따라 해산, 철회, 파산으로 청산한 신탁계획 재산은 청산재산에 속하지 않는다.

제 4 조 신탁회사는 신탁계획재산을 관리하고 운용하며, 직무를 충실히 수행하고, 성실하고, 성실하고, 신중하고 근면한 의무를 이행하고, 수혜자의 최대 이익을 위해 봉사해야 한다. 제 5 조 신탁회사가 신탁계획을 설립하는 것은 다음과 같은 요구에 부합해야 한다.

(a) 고객은 자격을 갖춘 투자자입니다.

(2) 신탁 계획에 참여하는 고객이 유일한 수혜자이다.

(3) 단일 신탁계획 자연인의 수는 50 명을 넘지 않으며, 합격기관 투자자의 수는 무제한이다.

(4) 신탁 기간은 1 년 이상이다.

(5) 신탁기금에는 명확한 투자 방향과 투자 전략이 있어 국가산업정책 및 기타 관련 규정에 부합한다.

(6) 신탁수익권은 몫이 같은 신탁단위로 나뉜다.

(7) 신탁계약은 수탁인의 보수를 약정해야 하며, 합리적인 보수를 제외하고 신탁회사는 어떤 명의로도 신탁재산으로 직접 또는 간접적으로 자신이나 타인을 위해 이윤을 챙길 수 없다.

(8) 중국 은행업감독관리위원회가 규정한 기타 조건.

제 6 조 전조에 언급된 합격투자자는 다음 조건 중 하나를 충족하여 신탁계획의 상응하는 위험을 식별, 판단 및 감당할 수 있는 사람을 가리킨다.

(1) 자연인, 법인 또는 법에 따라 설립된 기타 조직투자신탁계획, 최소 금액은 인민폐 654.38+0 만원 이상이다.

(2) 가입 시 개인 또는 가계금융자산의 합계가 인민폐 65,438+0 만원을 초과하고 관련 재산증명서를 제공할 수 있는 자연인

(3) 최근 3 년간 개인소득이 매년 20 만원을 넘거나 최근 3 년간 총수입은 매년 30 만원을 넘고 관련 소득증명서를 제공할 수 있는 자연인.

제 7 조 신탁회사는 신탁계획을 추천하고, 규범적이고 상세한 정보 공개 자료를 갖추어야 하며, 신탁계획의 위험수익 특징을 명확하게 제시하며, 신탁계획과 관련된 위험과 위험부담원칙을 충분히 밝혀야 한다. 전문팀의 이력서, 전문 교육, 업무 경력을 진실하게 공개하는 등 투자자의 독립위험 판단에 영향을 줄 수 있는 어떠한 오도적인 진술도 사용해서는 안 된다.

신탁회사가 타지에서 신탁계획을 보급하는 것은 보급하기 전에 등록지와 보급지의 중국 은행업감독관리위원회 성급 파견기관에 보고해야 한다.

제 8 조 신탁회사는 신탁계획을 발동하고, 다음과 같은 행위를 해서는 안 된다.

(a) 신탁 기금이 어떠한 손실도 겪지 않을 것을 약속하거나 어떤 방식으로든 신탁 자금의 최소 수익을 약속한다.

(2) 공공 마케팅 홍보를 실시한다.

(3) 비 금융 기관에 추천을 의뢰한다.

(4) 추천자료에는 신탁서류와 일치하지 않는 내용이 포함되어 있거나 허위 기록, 오도성 진술 또는 중대한 누락이 있습니다.

(5) 회사의 과거 경영 실적을 과장하거나 악의적으로 동료를 얕잡아 본다.

(6) 중국 은행업감독관리위원회가 금지하는 기타 행위.

제 9 조 신탁회사는 신탁계획을 설립하고, 미리 실사하여 실현가능성 분석, 합법성, 위험평가, 관련 거래 존재 여부 등에 대한 실사보고를 해야 한다.

제 10 조 신탁 계획 문서에는 다음이 포함되어야한다.

(a) 가입 위험 선언;

(b) 신탁 계획 설명서.

(4) 중국 은행업감독관리위원회가 규정한 기타 내용.

제 11 조 가입 위험 명세서에는 최소한 다음 내용이 포함되어야한다.

(1) 신탁계획은 보증본과 최저수익을 약속하지 않으며, 위험 식별, 평가 및 감당력이 강한 자격을 갖춘 투자자에게 적합한 투자 위험을 가지고 있습니다.

(2) 의뢰인은 자신의 합법적인 모든 자금으로 신탁단위를 인수해야 하며, 타인 자금을 불법으로 모금하여 신탁계획에 참여해서는 안 된다.

(3) 신탁회사는 신탁계획문서에 따라 신탁재산을 관리하는 위험을 신탁재산이 부담한다. 신탁회사는 신탁계획서류를 위반하고, 신탁사무가 부적절한 것을 처리하며, 신탁회사는 고유 재산으로 배상한다. 보상이 부족할 경우 투자자가 부담합니다.

(4) 의뢰인이 가입 위험 성명에 서명한 서명은 모든 신탁계획 서류를 자세히 읽고 이해했으며 법에 따라 그에 상응하는 신탁투자 위험을 감수할 의향이 있음을 보여준다.

가입위험설명서는 한 양식에 두 부씩, 고객이 인수한 신탁단위의 수를 명시하고, 신탁회사와 수혜자는 각각 보유하고 있다.

제 12 조 신탁 계획 설명서에는 최소한 다음 내용이 포함되어야한다.

(a) 신탁 회사의 기본 상황;

(b) 신탁 계획의 이름과 주요 내용.

(3) 신탁 계약 내용 요약;

(4) 신탁 계획의 날짜, 기한 및 신탁 단위 가격

(5) 신탁 계획 추천 기관의 이름;

(6) 신탁 관리자 목록 및 이력서;

(7) 법률 회사가 발행 한 법률 의견서;

(8) 위험 힌트 내용.

(9) 중국 은행업감독관리위원회가 규정한 기타 내용.

제 13 조 신탁 계약에는 다음 사항이 포함되어야한다.

(a) 신탁 목적.

(2) 수탁자 및 수탁자의 이름 및 거주지;

(d) 신탁 계획의 규모와 기한.

(5) 신탁자금 관리, 운용 및 처분의 구체적인 방법 또는 배치

(6) 신탁이익 계산, 수혜자에게 신탁이익을 전달하는 시기와 방법

(7) 신탁 재산세, 기타 비용의 회계 및 지불 방법

(8) 수탁자 보상 계산 방법, 지불 기간 및 방법

(9) 신탁이 종료될 때 신탁재산의 귀속과 분배;

(10) 신탁 당사자의 권리와 의무;

(11) 수혜자 총회의 소집, 심의 및 표결을 위한 절차와 규칙

(12) 새로운 수탁자의 생산 방법;

(13) 위험 노출

(14) 신탁 당사자의 위약 책임 및 분쟁 해결 방법

(15) 신탁 당사자가 합의한 기타 사항.

제 14 조 신탁계약은 홈페이지 오른쪽 위에 흑체로 기재해야 한다. 신탁회사가 신탁재산을 관리하고, 직무를 다하고, 성실한 신용, 신중함, 효과적인 관리의 의무를 이행해야 한다. 신탁회사는 본 신탁계약에 따라 신탁재산을 관리하는 위험을 신탁재산이 부담한다. 신탁회사가 본 신탁계약을 위반하고 신탁사무가 부적절한 경우 신탁회사는 그 고유 재산으로 신탁재산을 배상해야 한다. 배상이 부족할 경우 투자자가 부담한다.

제 15 조 의뢰인이 신탁기관을 인수하기 전에 신탁계획문서의 전체 내용을 꼼꼼히 읽고 신탁계획의 투자 위험을 감수하겠다는 가입 위험 성명에 서명해야 한다.

신탁회사는 의뢰인이 모든 신탁계획 서류를 검열하거나 복제할 수 있도록 편의를 제공하고, 의뢰인에게 신탁계약의 원본을 제공해야 한다.

제 16 조 신탁회사가 신탁계획을 추천할 때 상업은행과 신탁자금 대행 수령 계약을 체결할 수 있다. 의뢰인이 현금으로 신탁기관을 구독하는데, 상업은행이 대신 납부할 수 있다. 신탁회사가 상업은행에 신탁계획의 수령 업무를 의뢰할 때 쌍방의 권리와 의무를 명확히 해야 한다. 상업은행은 은행 대신 자금을 받는 책임만 맡고 신탁계획의 투자 위험은 부담하지 않는다.

신탁회사는 상업은행에 대신 합격한 투자자에게 신탁계획을 소개하도록 의뢰할 수 있다.

제 17 조 신탁계획의 보급 기간이 만료되어 신탁문서에 규정된 설립 조건을 충족시킬 수 없는 경우, 신탁회사는 보급기간이 만료된 후 30 일 이내에 의뢰인이 지불한 금액을 반환하고 은행 동기예금이자를 가산해야 한다. 이에 따른 관련 채무와 비용은 신탁사가 고유 재산으로 부담한다.

제 18 조 신탁계획이 성립된 후 신탁회사는 신탁계획재산을 신탁재산전용계좌에 예치하고 5 일 (영업일 기준) 이내에 의뢰인에게 신탁계획의 개시를 공개해야 한다. 제 19 조 신탁 계획의 자금은 위탁되어야 한다. 비현금 신탁재산의 경우, 신탁당사자는 중국 은행업감독관리위원회가 별도로 규정한 경우를 제외하고 제 3 자 위탁을 실시할 것을 약속할 수 있다.

신탁계획 존속 기간 동안 신탁회사는 경영이 온건한 상업은행을 위탁인으로 선택해야 한다. 신탁재산의 위탁계좌와 신탁재산의 전용계좌는 같은 계정이어야 한다.

신탁회사는 신탁계획문서에 따라 신탁자금을 동원해야 할 때 신탁계약서 사본과 자금 사용 설명을 위탁인에게 서면으로 제공해야 한다.

제 20 조 호스팅 계약에는 최소한 다음 내용이 포함되어야한다.

(a) 수탁자 및 수탁자의 이름 및 거주지;

(2) 수탁자 및 수탁자의 권리와 의무;

(3) 신탁계획 재산을 보관하는 장소, 내용, 방법 및 기준.

(4) 보고서의 내용과 형식을 유지한다.

(5) 보관 비용

(6) 신탁회사 위탁인의 업무를 감독하고 검증한다.

(7) 당사자가 동의한 기타 내용.

제 21 조 수탁자는 다음과 같은 임무를 수행한다.

(a) 신탁 재산을 안전하게 보관하십시오.

(2) 신탁재산의 독립성을 보장하기 위해 서로 다른 신탁계획에 대한 계좌를 각각 설립한다.

(3) 신탁회사의 신탁재산관리 운용에 관한 지시를 확인하고 집행하고 신탁재산의 거래기록, 자금 및 재산장부를 점검한다.

(4) 신탁자금의 이전을 기록하고 신탁회사의 자금 사용 설명서를 보존한다.

(5) 신탁 회사에 정기적으로 신탁 보고서를 발행한다.

(6) 당사자가 합의한 기타 의무.

제 22 조 신탁회사가 법률법규, 신탁계약, 신탁협의를 위반할 경우, 위탁인은 즉시 신탁회사에 서면으로 통지하여 시정해야 한다. 중대한 위법행위나 신탁재산의 안전에 심각한 영향을 미치는 사건이 발생할 경우 수탁자는 중국 은행업감독관리위원회에 제때에 보고해야 한다. 제 23 조 신탁회사는 신탁자금 운용, 정보 처리 등의 부서를 설립하여 신탁계획을 서비스하고, 신탁관리자 및 관련자를 지명해야 한다.

각 신탁 계획에는 최소한 한 명의 신탁 관리자가 있어야 한다. 신탁관리인을 맡은 사람은 중국 은행업감독관리위원회가 규정한 조건에 부합해야 한다.

제 24 조 신탁회사는 서로 다른 신탁계획에 대해 별도의 회계계좌를 개설하여 별도로 계산하고 관리해야 한다.

제 25 조 신탁자금은 조합해서 사용할 수 있으며, 조합사용은 명확한 적용 범위와 투자 비율을 가져야 한다.

신탁회사는 신탁자금을 운용하여 증권에 투자하고, 자산조합 방식을 취하고, 투자 비율과 투자 전략을 미리 제정하고, 효과적인 조치를 취하여 위험을 방지해야 한다.

제 26 조 신탁회사는 채권, 지분, 재산권 등 실행 가능한 방식으로 신탁자금을 운용할 수 있다.

신탁회사가 신탁자금을 운용하는 것은 신탁계획문서에 약속한 투자 방향과 투자 전략에 부합해야 한다.

제 27 조 신탁회사는 신탁계획을 관리하며 다음과 같은 규정을 준수해야 한다.

(a) 다른 사람에게 보증을 제공하지 못한다.

(2) 타인에게 대출을 제공하는 것은 자신이 관리하는 모든 신탁계획 납입 잔액의 30% 를 초과해서는 안 된다.

(3) 신탁자금은 신탁회사 주주와 그 관계자에게 직접 또는 간접적으로 적용해서는 안 된다. 단, 전체 신탁자금은 주주와 그 관계자로부터 나온 것을 제외하고는;

(4) 고유 재산과 신탁재산으로 거래해서는 안 된다.

(5) 서로 다른 신탁재산은 서로 거래해서는 안 된다.

(6) 같은 회사가 관리하는 서로 다른 신탁계획은 같은 프로젝트에 투자할 수 없다.

제 28 조 신탁회사가 신탁계획을 관리하면서 얻은 신탁수익은 신탁계획문서에 다른 용도가 없고, 위탁인이 보관하고, 누구도 유용해서는 안 된다. 제 29 조 신탁계획 존속 기간 동안 수혜자는 자신이 보유한 신탁단위를 합격한 투자자에게 양도할 수 있다. 신탁회사는 수혜자 권리 양도와 관련된 수속을 밟아야 한다.

신탁수익권이 분할 양도된 사람은 자연인이 될 수 없다.

기관이 보유한 신탁수익권은 자연인이나 분할에 양도할 수 없다.

제 30 조 다음 상황 중 하나인 신탁계획은 종료된다.

(a) 신탁 계약 기간이 만료됩니다.

(2) 수혜자 총회는 종결하기로 결정했다.

(3) 수탁자의 직책이 종료되어 규정에 따라 새로운 수탁자가 생성되지 않았다.

(4) 신탁 계획 문서에 명시된 기타 상황.

제 31 조 신탁계획이 종료되면 신탁회사는 해지 후 10 일 (영업일 기준) 이내에 신탁사무를 처리하는 청산 보고서를 작성하여 감사 후 수혜자에게 공개해야 한다. 신탁서류는 청산 보고를 감사할 필요가 없다고 규정하고 있으며, 신탁회사는 감사되지 않은 청산 보고서를 제출할 수 있다.

제 32 조 청산 후 남은 신탁재산은 신탁계약의 약속에 따라 수혜자가 보유한 신탁단위의 비율에 따라 분배된다. 분배 방식은 현금일 수도 있고, 신탁이 종료될 때 재산을 그대로 두거나, 양자의 혼합일 수도 있다.

현금을 사용하는 경우, 신탁회사는 신탁계획서류가 약속한 분배일 전이나 신탁기한이 만료되기 전에 신탁재산을 현금화하고 수혜자 계좌에 현금을 예치해야 한다.

신탁이 종료될 때 재산이 그대로 유지되는 경우 신탁회사는 신탁이 만료된 후 약속한 시간 내에 수혜자와 재산 이전 수속을 밟아야 한다. 신탁재산이 이전되기 전에 신탁회사가 보관한다. 보관 기간 동안 신탁회사는 이 재산을 유용해서는 안 된다. 위탁기간 동안의 수입은 신탁재산에 속하며, 발생한 위탁비용은 위탁신탁재산이 부담한다. 수혜자 사유로 신탁재산을 이전할 수 없는 경우 신탁회사는 관련 법령에 따라 처리할 수 있다.

제 33 조 신탁회사는 신탁계획을 관리하는 신탁수익을 분배해야 한다. 신탁회사가 신탁수익을 고유 재산으로 분류하거나 다른 신탁재산을 횡령하여 신탁계획의 손실이나 수익을 지불하는 것을 엄금한다. 제 34 조 신탁회사는 법률법규와 신탁계획문서의 규정에 따라 제때에 정보를 공개하고, 공개한 정보의 진실성, 정확성, 완전성을 보장해야 한다.

제 35 조 수혜자는 신탁회사에 신탁재산과 관련된 정보를 조회할 권리가 있으며, 신탁회사는 정확하고 시기 적절하며 완전하게 관련 정보를 제공해야 하며, 다른 수혜자의 합법적인 권익을 훼손해서는 안 되며, 거절하거나 전가해서는 안 된다.

제 36 조 신탁계획이 성립된 후 신탁회사는 서로 다른 신탁계획에 따라 신탁자금 관리 분기 보고서와 신탁자금 운용 및 수익표를 작성해야 한다.

제 37 조 신탁 기금 관리 보고서에는 최소한 다음 내용이 포함되어야 한다.

(a) 신탁 재산 계좌 개설

(2) 신탁 기금의 관리, 사용, 처분 및 이익;

(4) 신탁 기금 운용의 중대한 변화에 대한 설명;

(5) 소송이나 신탁계획 재산과 수혜자의 이익을 해치는 사건;

(6) 신탁 계획 문서에 명시된 기타 내용.

제 38 조 신탁계획에 다음 상황 중 하나가 발생하는 경우 신탁회사는 통보 후 3 일 (영업일 기준) 이내에 수혜자에게 공개하고, 공개일로부터 7 일 (영업일 기준) 이내에 수혜자에게 신탁회사가 취한 대응책을 서면으로 제출해야 한다.

(a) 신탁 재산은 중대한 손실을 입을 수있다.

(b) 신탁 기금 사용자의 재정 상태가 심각하게 악화되었다.

(3) 신탁계획의 보증인은 계속 유효한 보증을 제공할 수 없다.

제 39 조 신탁회사는 관리 신탁계획의 모든 자료를 잘 보관해야 하며, 보존기간은 신탁계획이 끝난 날부터 15 년 이상이어야 한다.

제 40 조 중국은감회는 신탁회사 관리 신탁계획의 상황에 대해 현장 검사와 오프사이트 감독을 실시하고 신탁회사에 신탁계획 관리에 관한 자료를 제공하도록 요구하고 있다.

은감회가 현장 검사나 오프사이트 감독에서 신탁회사에 위법 위반이 있는 것을 발견하면 중화인민공화국 은행업감독관리법 규정에 따라 업무 정지, 주주 권리 제한 등의 규제 조치를 취해야 한다. 제 41 조 수혜자 회의는 신탁계획의 전체 수혜자로 구성되어 본 방법의 규정에 따라 직권을 행사한다.

제 42 조 다음과 같은 사항이 발생했고, 신탁계획문서는 사전에 합의되지 않았으며, 수혜자대회 심의결정을 열어야 한다.

(a) 신탁 계약이 종료되거나 신탁 기간이 앞당겨집니다.

(b) 신탁 재산의 사용 방식을 바꾸다.

(3) 수탁자를 변경한다.

(4) 수탁자의 보수 기준을 높이다.

(5) 신탁계획서류가 약속한 기타 수혜자 대회를 개최해야 할 사항.

제 43 조 수탁자는 수혜자 회의를 소집할 책임이 있다. 수탁자가 규정에 따라 소집되지 않았거나 소집할 수 없는 경우 신탁단위를 대표하는 수혜자의 10% 이상이 스스로 소집할 권리가 있다.

제 44 조 수혜자대회가 열릴 때 소집인은 최소한 10 일 전에 수혜자 대회의 개최 시간, 회의 형식, 심의사항, 절차 및 표결 방식을 발표해야 한다.

수혜자 총회는 발표되지 않은 사항을 표결해서는 안 된다.

제 45 조 수혜자 회의는 현장에서 열리거나 통신 방식으로 열릴 수 있다.

각 신탁 단위마다 의결권이 1 표 있는데, 수혜자는 대리인을 위탁하여 수혜자 대회에 출석하여 의결권을 행사할 수 있다.

제 46 조 수혜자 회의는 신탁기관의 50% 이상을 대표하는 수혜자가 참석해야 개최된다. 대회는 심의사항에 대한 결정을 내리며, 대회에 참석한 수혜자가 보유한 의결권의 3 분의 2 이상을 통과해야 한다. 그러나 수탁자 교체, 신탁재산 용도 변경, 신탁계약 조기 종료는 회의에 참석한 전체 수혜자의 동의를 받아야 한다.

수혜자 회의에서 결정한 사항은 관련 당사자에게 제때에 통지하고 중국 은행업감독관리위원회에 보고해야 한다. 제 47 조 신탁회사의 신탁계획 수립은 본 방법의 관련 규정에 부합하지 않으며, 중국은행업감독관리위원회가 시정하도록 명령한다. 기한이 지나도 시정하지 않는 것은 10 만원 이상 30 만원 이하의 벌금을 부과한다. 줄거리가 특히 심하면 휴업을 명령하거나 금융허가증을 해지할 수 있다.

제 48 조 신탁회사가 본 방법 관련 규정을 위반하여 신탁계획을 추천한 경우, 중국은행업감독관리위원회가 중지, 모금자금 환불, 은행 동기예금이자 가산, 그리고 20 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과한다. 범죄를 구성하는 자는 법에 따라 형사책임을 추궁한다.

제 49 조 신탁회사 관리신탁계획이 본 방법의 관련 규정을 위반한 것은 중국은행업감독관리위원회가 시정하도록 명령한다. 위법소득이 있고, 위법소득을 몰수하고, 위법소득의 두 배 이상 5 배 이하의 벌금을 부과한다. 위법소득이 없으면 20 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과한다. 줄거리가 특히 심각하거나 기한이 지나도 시정하지 않는 경우 휴업을 명령하거나 금융허가증을 해지할 수 있다. 범죄를 구성하는 자는 법에 따라 형사책임을 추궁한다.

제 50 조 신탁회사는 본 방법 규정에 따라 정보를 공개하지 않거나, 공개한 정보에 허위 기록, 오도성 진술 또는 중대한 누락이 있는 경우, 중국은행업감독관리위원회가 시정을 명령하여 20 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과한다. 수혜자에게 손해를 입히는 사람은 법에 따라 배상 책임을 져야 한다.

제 51 조 신탁회사는 신탁계획 수립 및 관리에서 다른 위법행위가 있으며, 중국은행업감독관리위원회는' 중화인민공화국 은행업감독관리법' 등 법률법규에 따라 상응하는 처벌조치를 취할 수 있다. 제 52 조 같은 항목에 두 개 이상의 단일 펀드 신탁을 사용하는 경우, 의뢰인은 본 방법의 규정에 부합하는 자격을 갖춘 투자자여야 하며, 본 방법의 규정이 적용되어야 한다.

제 53 조 동산신탁과 부동산신탁과 기타 재산 및 재산권신탁은 본 방법의 관련 규정을 준수해야 한다.

제 54 조 이 방법은 중국 은행업감독관리위원회가 책임지고 해석한다.

제 55 조 본 방법은 2007 년 3 월 6 일부터 시행됐으며, 원원' 신탁투자회사 자금신탁관리 잠행방법' (중국인민은행령 [2002] 제 7 호) 은 더 이상 적용되지 않는다.