1, 주요 사례. 보험 종사자가 직무나 회사 관리의 허점을 이용해 보험 상품, 보험 계약을 명목으로 하거나 보험회사의 이름으로 자금을 모으는 행위를 일컫는 말이다.
주요 수단은 불법분자가 보험 재테크 상품을 조작하거나, 기존 보험 상품을 바탕으로 추가 수익을 약속하거나, 소비자와 재테크 협정을 체결하여 자금을 흡수하는 것이다. 불법분자들은 가짜 보험증서를 발행하고, 자매 영수증이나 회사 무효 영수증에 개인 공인장을 찍거나, 심지어 직접 백지를 발행하여 자금을 사취하기도 한다.
2. 참여 사례. 보험 종사자들이 사회 모금, 민간 대출 및 비보험 금융 상품을 대리 판매하는 것을 가리킨다. 주요 수단은 보험 종사자들이 보험 상품과 비보험 금융 상품을 동시에 소개하고 두 제품을 혼동하는 것이다.
보험 종사자들은 비보험 금융 상품이 보험회사의 신용보증, 보증본, 높은 수익률을 보장한다고 약속했다. 보험 소비자들이 보험 취소 또는 담보보증서를 유도하여 현금을 얻어 비보험 금융 상품을 구매하도록 유도하다.
3. 착취 사례. 불법기관이 보험회사의 신용을 이용하여 투자자를 오도하고 속여 불법 자금을 모으는 것을 말한다.
확장 데이터:
불법 기금 모금 ('불법 금융기관 및 불법 금융업무활동 금지 통지' 규정에 따르면) 은 기관이나 개인이 관련 부처의 법정 절차에 따라 비준하지 않고 주식, 채권, 복권, 투자기금증권 또는 기타 채권증명서 등을 발행해 사회대중에게 자금을 모금하고 일정 기간 동안 현금, 실물 또는 기타 방식으로 투자자에게 본이자를 상환하겠다고 약속한 행위다.
공공 예금의 불법 흡수, 모금 사기 등 불법 모금 범죄를 처벌하기 위해 최고인민법원은 은감회 등 관련 기관과 함께' 불법 모금 형사사건의 구체적 적용법 몇 가지 문제에 대한 해석' 을 제정하여 2011114 부터 시행했다.
불법 자금을 모으는 것은 관련 부서의 법에 따라 비준하지 않고 투자자에게 일정 기간 내에 본금을 갚겠다고 약속한 행위이다. 원금이자 상환 형식은 주로 통화이지만, 실물과 기타 형식도 있다. 사회의 불특정 대상에 자금을 모으다. 여기서' 비특정 대상' 은 특정 소수가 아니라 대중을 가리킨다. 합법적인 형식으로 불법 모금의 본질을 감추다.
일부 관원과 불법 모금기업의 합창을 앞두고 후자가 반드시 전자를 물속으로 끌어들였다고 말하는 것은 정말 어렵다. 전자가 단지' 무심코' 가' 살아있는 소품' 이 되어' 액세서리' 가 되었다고 말하기는 어렵다.
공안사법기관은 법에 따라 불법 모금 활동을 엄하게 단속하고, 이런 애매모호한' 살아있는 소품관' 을 놓아서는 안 된다. 불법 모금의' 공연' 에 참여하기만 하면 당기 정치기 책임과 법적 책임을 져야 한다. 출연료만 받든 진일보한 운영이든.
세 가지 새로운 기능
허베이 13 건의 불법 모금 혐의 중 모두 직접 공공 예금이나 모금 사기 형태를 흡수하는 것으로, 대략 채권류, 지분류, 상품마케팅류, 생산경영류 4 종으로 나뉜다. 세 가지 새로운 특징이 있다.
첫째, 불법 자금을 모으는 방법은 다양하다. 불법분자들은 대부분 국가 산업 정책과 지원에 응하여 합법적인 회사나 기업을 등록한다.
신농촌 건설의 깃발은 전통적인 재배 양식에서 공사 프로젝트, 기술 개발, 투자 입주, 소비 귀리 등으로 바뀌었다.
둘째, 다양한 범죄 행위가 얽혀 있다.
범죄자들은 불법 자금을 모아 다단계 판매, 계약 사기 등 경제범죄와 엮었다. 그들은 다단계 판매를 이용하여 먼저 자금을 모으는 사람을 세뇌시키고, 각종 우대 조건과 이익 모델을 약속한 다음, 자금을 모으는 사람들을 겹겹이 설치하도록 유인했다.
일반적으로 모금 초기에 범죄자들은 자발적으로' 현금' 으로 보답하고, 신뢰를 속이고, 더 많은 사람들을 끌어들이고, 자금을 모으는 규모는 신속하게 기하급수적으로 확대된다.
셋째, 불법 모금 선전은 대가를 아끼지 않고 언론을 이용하여 기세를 돋운다.
스타를 고용하여 모델로 발탁하고, 일부 언론에 독점 문장 발표, 보도를 이용하여 위법기업의' 실적' 을 홍보한다. 일부 불법 자금을 공익사업에 투자하거나 기부한다.
고용사무원이 동네로 뛰어들어 전단지를 배포하고 모금 정보를 보급하다. 각종 행사, 현장 현금 배당을 조직하여 참가자들이 먼저 단맛을 맛보고 불법 모금 활동을 위해' 현신설' 을 홍보할 수 있도록 했다.
바이두 백과-불법 기금 모금