예년 개인재테크 시험 분석에서 시험에는 많은 계산문제가 포함돼 전체 시험지의 20 점을 차지하며 난이도가 5 성에 이른다. 이것은 많은 수험생들을 두려워하게 할 수 있다. 그러나 사실 계산 문제는 그리 어렵지 않다. 관건은 공식을 기억할 수 있어야 하고, 문제 자체는 주로 몇 가지 기본적인 계산을 고찰하는 것이다.
개인 재테크의 필수 시험 지점은 주로 2, 4, 6, 7 장에 있으며, 시험 전에 중점 (이해) 기억이 필요하다.
특정 장의 중요한 지식 포인트는 다음과 같이 요약됩니다.
제 1 장 개인 재무 관리 개요 (약 5 점)
섹션 I 개인 관리 관련 정의
지식 포인트 1: 개인 재무 관리의 정의
지식 포인트 2: 개인 재무 관리 관련 과목 (익숙 함)
지식 포인트 3: 은행 개인 금융 서비스 분류 (이해)
섹션 ii 개인 금융 사업의 발전과 원인 (이해)
지식 포인트 1: 개인 금융 서비스 개발
지식 포인트 2: 국내 개인 금융 사업의 급속한 발전의 이유
섹션 iii 재무 기획자의 자격 및 요구 사항
지식 포인트 1: 재무 관리자의 지위 (이해)
지식 포인트 2: 재무 기획자의 전문적 특성 (이해)
지식 포인트 3: 재무 관리자 자격 (능숙)
제 2 장 개인 재테크 업무 관련 법규 (약 20 점)
섹션 I 재무 기획자의 법률 및 규정 기본 사항
지식 포인트 1: 법률 지식의 중요성
지식 포인트 2: 중국의 법률 시스템 (익숙 함)
지식 포인트 3: 민법 관계 소개
지식 포인트 4: 계약법 관계
섹션 ii 재무 계획 법률 및 규정 (마스터)
지식 포인트 1: 재산법 (마스터)
지식 포인트 2: 결혼법 (능숙)
지식 포인트 3: 개인 소유 기업법 및 파트너쉽 기업법 (친숙함)
섹션 iii 금융 상품 및 판매 관련 법률 및 규정 (익숙 함)
지식 포인트 1: 상업 은행 금융 상품 설계를위한 중요한 법률 및 규정
지식 포인트 2: 펀드 위탁 사업과 관련된 법률 및 규정
지식 포인트 3: 보험 대행 업무와 관련된 관련 법률 및 규정.
지식 포인트 4: 은행 및 신용 관리 업무와 관련된 법률 및 규정.
지식 포인트 5: 금 선물 거래 사업과 관련된 법률 및 규정
지식 포인트 6: 개인 외환 관리와 관련된 법률 및 규정
제 3 장 금융 투자 시장 개요 (약 5 점)
섹션 I 금융 시장 개요
지식 포인트 1: 금융 시장의 개념
지식 포인트 2: 금융 시장의 특성 (능숙)
지식 포인트 3: 금융 시장 요소 (마스터)
지식 포인트 4: 금융 시장 기능 (마스터)
섹션 ii 금융 시장 분류 (마스터)
지식 포인트 1: 유형 시장 및 무형 시장
지식 포인트 2: 유통 시장 및 유통 시장
지식 포인트 3: 머니 마켓과 자본 시장
지식 포인트 4: 금융 시장 기능
섹션 iii 투자 및 금융 시장 소개 (마스터)
지식 포인트 1: 통화 시장 소개
지식 포인트 2: 채권 시장 소개
지식 포인트 3: 주식 시장 입문
지식 포인트 4: 금융 파생 상품 시장 소개
지식 포인트 5: 외환 시장 소개
지식 포인트 6: 보험 시장 소개
지식 포인트 7: 귀금속 시장 및 기타 투자 시장 소개
제 4 장 금융 상품 개요 (약 25 점)
섹션 I 은행 금융 상품
지식 포인트 1: 은행 금융 상품 개요
지식 포인트 2: 은행 금융 상품의 분류 및 특성 (석사)
지식 포인트 3: 은행 재테크 상품의 위험과 법적 제약 (석사)
섹션 ii 은행 대행 재테크 상품
지식 포인트 1: 은행 대리점 금융 상품 개요
지식 포인트 2: 기금 (능숙)
지식 포인트 3: 보험 (능숙)
지식 포인트 4: 국채 (석사)
지식 포인트 5: 신탁 제품 (석사)
지식 포인트 6: 귀금속 (익숙 함)
지식 포인트 7: 중개 사업 관리 계획 (이해)
섹션 iv 기타 금융 상품 (익숙 함)
지식 포인트 1: 주식
지식 포인트 2: 중소기업 개인 기금 모금
지식 포인트 3: 펀드 자회사의 제품
지식 포인트 4: 파트너십 사모 펀드
제 5 장 고객 분류 및 수요 분석 (약 5 점)
섹션 I (이해) 고객 요구 사항 (친숙도) 의 중요성
지식 포인트 1: 비즈니스 관리 개념의 발전 추세
지식 포인트 2: 재무 기획자의 직무 책임 요구 사항
지식 포인트 3: 금융 서비스 사양 및 품질 요구 사항
섹션 ii 고객의 주요 내용 (이해)
지식 포인트 1: (이해) 고객의 주요 내용.
지식 포인트 2: 고객 요구 사항 분석
섹션 iii 고객 분류 및 고객 요구 사항 분석
지식 포인트 1: 다양한 고객 분류 방법 (친숙도)
지식 포인트 2: 라이프 사이클과 고객 요구 사항 간의 관계 (파악)
섹션 iv (고객 접근 방식 이해) (마스터)
지식 포인트 1: 계좌 개설 정보
지식 포인트 2: 설문지
지식 포인트 3: 대면 교류
지식 포인트 4: 전화 통신
제 6 장 재무 계획 계산 도구 및 방법 (약 20 점)
제 1 절 화폐시간가치의 기본 개념
지식 포인트 1: 통화 시간 가치의 개념과 영향 요인 (익숙 함)
지식 포인트 2: 시간 가치의 기본 매개 변수 (마스터)
지식 포인트 3: 현재 가치 및 최종 가치 계산 (마스터)
지식 포인트 4: 복리 계수 테이블 (마스터)
지식 포인트 5: 규칙 72 (마스터)
지식 포인트 6: 실제 이자율 계산 (마스터)
섹션 ii 규칙 현금 흐름 계산 (마스터)
지식 포인트 1: 일반 연금
지식 포인트 2: 영구 연금
지식 포인트 3: 성장금 연금
섹션 iii 비정상 현금 흐름 계산 (파악)
지식 포인트 1: 순 현재 가치 (NPV)
지식 포인트 2: 내부 수익률 (IRR)
섹션 iv 재무 계획 계산 도구
지식 포인트 1: 금융 계산기 (이해)
지식 포인트 엑셀 사용 (이해)
지식 포인트 3: 금융 상품의 특성과 비교 (이해)
지식점 4: 돈의 시간가치가 재테크 계획에 적용된다.
제 7 장 재무 기획자의 워크 플로우 및 방법 (약 25 점)
섹션 1 개요 (마스터 제작)
섹션 ii 는 고객과 접촉하고 신뢰 관계를 수립합니다.
지식 포인트 1: 고객과의 접촉 (파악)
지식 포인트 2: 신뢰 관계 구축 (마스터)
지식 포인트 3: 고객에게 금융 서비스 정보 (이해)
섹션 iii 고객 가정의 재무 상태 분석 (이해)
지식 포인트 1: 고객 정보 수집의 필요성과 기본 기술
지식 포인트 2: 고객 정보의 내용
지식 포인트 3: 고객 정보 정리
지식 포인트 4: 고객의 현재 재무 상태를 분석합니다.
섹션 iv 는 고객 재무 관리 목표 (마스터) 를 명확히합니다.
지식 포인트 1: 재무 관리 목표의 내용
지식 포인트 2: 재무 목표 결정 원칙
지식 포인트 3: 재무 목표 결정 단계
섹션 v 재무 계획 프로그램 개발 (숙달)
지식 포인트 1: 재무 관리 계획 프로그램의 내용
지식 포인트 2: 서면 재무 계획 프로그램을 개발하고 제출하십시오.
섹션 VI 재무 계획 프로그램 구현 (친숙도)
지식 포인트 1: 재테크 계획 방안을 실시하는 원칙
지식 포인트 2: 재무 관리 계획 프로그램을 구현할 때주의해야 할 요소
지식 포인트 3: 고객 파일 관리
섹션 VII 후속 서비스 (이해)
지식 포인트 1: 후속 서비스의 필요성
지식 포인트 2: 구현 계획 추적 및 평가 서비스
지식 포인트 3: 조정 프로그램을 정기적으로 평가하지 마십시오.
지식 포인트 4: 추적 서비스에서 포괄적 인 계획으로의 나선형 향상