지분 담보융자는 주주가 회사 지분을 은행이나 다른 금융기관에 담보해 대출을 받는 융자 방식을 말한다.
융자측이 보유한 지분 (유통주, 제한주 또는 미상장 지분) 은 은행이나 신탁이 융자자금을 얻는 한 가지 방법이다.
-은미루 공연
둘. 주식 담보 금융, 조건 및 절차 정보
주식 담보 금융, 조건 및 절차 정보
지분 담보 융자에 관한 지식, 조건, 과정, 다음은 내가 수집한 상세한 분석 자료이다. 독해력을 환영합니다.
첫째, 주식 담보 금융의 의미
지분 담보는 권리담보의 일종으로, 질인과 질권자가 보유한 주식을 담보로 하고, 채무자가 만기가 되면 채무를 이행하지 않을 때, 채권자는 약속에 따라 주식할인으로 보상을 받거나 주식을 매각하여 우선적인 수익을 얻을 수 있다는 것을 지적하는 것이다. 그 중 채무자나 제 3 자는 질인, 채권자는 질권인, 지분은 담보물이다.
지분이란 대출자가 법에 따라 양도하고 담보할 수 있는 상장회사, 비상장주식유한회사 또는 유한책임회사의 소유나 제 3 자 지분을 담보물로 은행에 대출을 신청하는 것을 말한다. 지분은 기업의 융자 기회를 크게 늘리고, 이들 기업의 혁신 능력을 높이고, 제품 업그레이드와 산업화를 가속화하고, 기업, 특히 하이테크 중소기업의 생명을 구하는 법보가 될 수 있는 융자 보증 방식의 혁신이다.
회사 지분은 주주가 출자액으로 획득한 해당 권리이다. 유한책임회사에서 주주는 회사에 대한 출자로 지분을 소유하고 있으며, 출자 비율은 주주가 회사에 대한 통제권의 크기를 결정합니다. 주식유한회사에서 주주의 주식에 대한 소유권은 자신이 소유한 주식수를 통해 반영되며, 주식수에 따라 주주가 회사에 대한 통제권의 크기가 결정됩니다. 동시에, 회사의 지분은 주주가 법에 따라 향유하는 회사의 순자산과 이윤을 소유, 처분, 담보 또는 양도할 권리이며, 대출의 담보조건이다.
또한 지분은 주주가 회사에 대한 실제 투자와 회사 자산 소유권에 대한 구현이며 주주 권익의 가치입니다. 합법적인 양도가능 지분을 담보로 채무자 또는 제 3 자는 그 소유권과 양도가능 지분을 채권자에게 담보를 제공하고, 융자자에게 회사의 자산 가치와 지분 가치를 반영하며, 비유동 지분을' 유효 자산' 으로 만들 수 있다.
은행에 있어서, 이것은 믿을 만한 신용자원이다. 은행은 국가의 현행 산업 정책, 시장 전망이 좋은 기업을 선택할 수 있고, 지분 담보를 기업에 신용서비스를 제공하는 담보조건 중 하나로 선택할 수 있으며, 경영상황이 좋지 않아 대출을 받기가 어려운 기업의 곤경을 해결할 수 있을 뿐만 아니라, 고성장 기업의 경영수익을 공유하고, 일정한 이윤을 얻고, 자금을 촉진하고, 더 넓은 공간에서 배치를 최적화하고, 은행이 신용위험을 통제할 수 있는 능력을 높일 수 있다.
주식 담보는 전형적인 권리 담보로 다른 권리 담보와 유사하며, 그 효력의 관건은 법률에 규정된 등록이나 기록 의무를 이행하는 것이다. 등록에는 공시 기능이 있는데, 그 의미는 지분 담보의 공시 기능을 통해 안전하고 공정하며 효율적인 거래의 목적을 달성하는 데 있다. 새로 반포된' 공상행정관리부 지분 출질등록법' 은' 출질지분이 있는 회사가 등록을 담당하는 공상행정관리부는 지분 출질등록기관이다. 각급공상행정관리기관의 기업등록기관은 지분 담보등록기관이다. "
공상행정관리부는 국가기관이기 때문에, 지분출질등록은 공상행정관리부에 등록된 공시 효과와 공신력이 기업 주주 명부에 있는 공시 효과와 공신력보다 훨씬 높다. 이와 함께 공상행정관리부도 지분 변경의 등록기관이기 때문에 담보와 변경은 같은 등록기관에서 처리되기 때문에 은행의 질권 실현이 더욱 편리하고 발생할 수 있는 저항을 줄였다.
공상행정관리지분출질등록방법' 은 주로 미상장 주식회사와 유한회사의 지분출질등록을 목표로 한다. 상장회사의 경우, 현재 우리나라는 상장회사의 공공유통주식에 대한 담보에 대해 아직 명확한 정책 규정이 없다. 그러나 상장회사 법인주의 경우 은행은 일반적으로 주당 순자산을 조정한 다음 회사의 부채, 외상 매출금, 현금 흐름 등을 종합적으로 고려합니다. 담보가치를 확인하는데, 일반적으로 주당 순자산의 60 ~ 90% 입니다.
우리나라 자본시장이 더욱 개선되고 발전함에 따라 상장회사 지분 담보보증 방식이 광범위하게 응용될 것이다. 지분 담보등록 수속은 증권등록결제기관인 중국증권등록결제유한책임회사와 상하이 선전 지사에서 진행되어 담보계약이 발효되고 품질권이 법에 따라 보호된다. 이런 회사의 지분 담보 등록 규정은 명확하고, 조작성이 강하며, 시장 운영 규범은 지분의 융자 기능을 발휘하는 데 중요한 역할을 한다.
둘째, 주식 담보 금융 조건
유한책임회사나 주식유한회사의 지분을 담보로 하고 담보등록을 하면 현지 공상행정관리국에서 처리할 수 있다. 담보등록을 신청한 회사의 지분은 법에 따라 양도하고 담보할 수 있는 지분이어야 한다. 인민이 동결한 주식은 동결 해제 전까지 주식 담보등록을 신청할 수 없다. 외상투자회사의 지분 출질은 원사가 설립한 심사 기관의 비준을 거쳐야 품질등록을 할 수 있다.
1. 유한 책임 회사의 주식 담보
유한책임회사의 지분 출질로, 출질인과 질권자는 서면 계약을 체결하고 공상행정관리부에 품질등록을 해야 하며, 출질계약은 등록일로부터 발효된다 (등록발효주의). 동시에, 회사 지분의 담보도' 회사법' 의 회사 주식 양도에 관한 규정에 부합해야 한다. 주주의 동의를 거쳐 질권이 실현될 때, 다른 주주들은 동등한 조건 하에서 우선 구매권을 가지고 있다.
반수 이상의 주주의 동의를 얻을 수 없고, 지분은 주주 이외의 누구에게도 담보할 수 없으며, 지분 소유자는 담보에 동의하지 않는 주주 중에서 질권자를 선택할 수밖에 없다. 반수 이상의 주주가 동의한 경우, 출질인은 자신의 지분을 주주 이외의 질권자에게 담보할 수 있으며, 질권이 실현될 때 다른 주주들의 우선구매권을 보장하면 된다.
물권법' 규정에 따르면 유한책임회사는 공상행정관리부에 품질등록을 해야 하고, 지분 당사자가 지분출질계약을 가지고 공상행정관리부에 품질등록을 하고, 계약서에 규정된 기한 내에 공상행정관리부에 지분을 맡겨야 한다. 즉, 지분출질은 공상행정관리부가 보관하는 회사 주주 명부에 기재된 후 지분출질계약이 발효된다.
2. 주식유한회사의 주식담보
주식유한회사의 지분 출질로, 출질인과 질권자는 서면 계약을 체결하고 공상행정관리부에 품질등록을 해야 한다. 담보계약은 등록일로부터 효력이 발생한다. 동시에, 회사 지분의 담보도' 회사법' 의 주식 양도에 관한 규정에 부합해야 한다. 차용인은 주식 소유 주식회사의 이사회 결의, 주주 명부 및 주주총회 승인 위탁서를 제공해야 한다.
실제로 일부 미상장 주식회사의 주식은 위탁센터나 재산권 거래센터에서 보유하고 있다. 이들 주식회사들에게 지분 위탁기관 자체는 회사 주식 거래의 지정 장소이며, 주식 담보는 사실상 거래 행위이다. 앞으로 담보를 실현할 때는 반드시 주식 양도를 포함해야 한다. 따라서 지분 위탁기관은 공상등록부에 담보주식에 대한 조회 (확인) 요구를 제출할 필요가 있다.
물권법' 에 따르면 미상장 주식유한공사는 계약기한 내에 공상행정관리부에 담보등록을 하고, 그 주식을 공상행정관리부에 맡겨 보관해야 한다. 즉, 주식담보계약은 주식담보가 공상행정관리부가 보관하는 회사 주주 명부에 기재된 이후 발효된다.
상장회사의 주식 담보와 관련하여' 물권법' 은 증권등록결제기관이 등록한 주식이 펀드 점유율로 담보되는 것으로 규정하고 있으며, 품질권은 증권등록결제기관이 담보등록을 할 때 설립된다. 또한' 증권법' 은 주식회사가 상장되기 전에 주주명부를 증권등록결제기관에 통일적으로 위임해야 한다고 규정하고 있다.
이렇게 상장거래와 위탁을 연결시켜 심상해증권등록회사가 재편한 중국증권등록결제유한책임회사가' 회사법' 에 규정된 주주명부제도를 완전히 대체했다. 상장회사 주식 (주식) 담보등록의 조작성이 강하여 조작이 성숙하여 담보등록으로 인한 관련 분쟁이 적다.
3. 외국인 투자 기업 지분 서약
외상투자회사의 지분 출질은 원사 심사 기관의 비준을 거쳐야 품질등록을 할 수 있다. 외상 투자 기업은 중외 합자 기업, 중외 합작 기업, 외상 단독 자본 기업을 포함한다. 외상투자기업은 일반적으로 유한책임회사나 주식유한회사의 형태를 취한다.
또한, 중국 투자자가 국유자산으로 주식을 담보하는 것은 관련 국유자산평가기관의 평가를 거쳐 국유자산관리부에 의해 확인되어야 하며, 확인된 평가 결과는 지분정가의 근거가 되어야 한다.
셋째, 주식 담보 금융 절차
(1) 지분출질기업은 이사회나 주주총회를 열어 지분출질에 대한 결의안을 내려야 한다.
(2) 지분 대출자가 대출자에게 신청할 때 다음과 같은 자료를 제공해야 한다.
1) 지분 신청.
2) 차용인의 재무 제표 (대차 대조표, 손익 계산서 등). ) 지난 분기 말.
(3) 지분 담보회사의 최근 회계년도에 대한 자산 평가 보고서.
4) 주식 담보 회사는 증명하기로 동의했다. 주식회사의 지분 출질은 이사회나 주주총회에 제출하여 비준해야 한다. 유한책임회사의 지분으로 질을 낸 사람은 주주 명부에 기재된 지분 출질 사본을 발행해야 한다.
5) 대출 기관이 요구하는 기타 정보.
(3) 지분 대출자와 대출자는 서면 대출 계약서에 서명해야 한다.
(4) 출질인과 대출자는 반드시 서면으로 지분 담보계약을 체결해야 한다. 지분 담보계약은 단독으로 체결하거나 대출계약의 담보조항으로 사용할 수 있다.
(5) 지분출질계약이 체결된 날로부터 65,438+05 일 이내에 지분당사자는 지분출질계약에 따라 공상행정관리기관에 지분출질등록을 처리하고 계약기한 내에 공상행정관리기관에 주식을 이관하여 보관한다. 지분 서약 등록 사항은 다음과 같습니다. 출질인과 질권자의 이름; 담보 지분이 있는 회사의 이름; 주식을 담보하는 금액.
(6) 기업이 공상행정관리부에 지분 담보설립을 신청하면 다음 자료를 제출해야 한다.
1) 신청인이 서명하거나 도장을 찍는' 지분출질설립등록신청서'.
2) 질인 이름 (이름) 과 출자액을 기재한 유한책임회사 주주 명부 사본 또는 출질인이 보유한 주식회사 주식 사본 (모두 회사 도장을 찍어야 함).
3) 서약 계약.
4) 출질인과 질권자의 주체 자격 증명서 또는 자연인 신분증 사본 (출질인과 질권자는 자연인에 속하며 본인이 서명하고, 법인에 속하며, 법인이 도장을 찍고, 하동한다).
(5) 국가공상행정관리국이 요구하는 기타 자료.
지정 대표나 * * * 위탁대리인이 처리한 경우 신청자 지정 대표나 * * * 위탁대리인의 증명서도 제출해야 합니다. 신청인은 신청 자료의 진실성, 담보계약의 합법성과 유효성, 담보지분의 무결성에 대해 법적 책임을 져야 한다.
(7) 대출자는' 대출계약' 과' 지분담보등록증' 에 따라 대출을 처리한다.
(8) 지분의 금리와 기한은 중국 인민은행의 관련 규정에 따라 결정된다.
넷째, 주식 담보 금융 사례
한 성급 재산권거래소는 호스팅 기업에 지분 호스팅 서비스를 제공할 뿐만 아니라 지분 담보 융자 업무를 다층적으로 전개하여 호스팅 기업을 위한 새로운 융자 채널을 열어 더 좋고 빠른 발전을 촉진한다. 2007 년부터 * * * 호스팅 기업에 대한 지분 담보 업무 유형은 다음과 같습니다.
(1) 회사 지분을 창업투자회사에 담보하다
사례 1:a 회사 90% 지분 담보입니다.
회사는 첨단기술회사로 등록자본 65,438+00 만원으로 주로 의약첨가제를 생산한다. 생산 규모를 확대하기 위해 회사는 대외융자를 원하지만 고부가가치 실물자산이 금융기관의 실물담보물로 없어 융자가 성공하지 못했다. 2007 년 2 월, 한 성재산권거래소는 모 창업투자유한공사와 합작하여 회사 제 1 대주주 지분 90% (900 만원) 를 담보로 기업을 위해 500 만원을 융자하는 데 성공했다.
2007 년 9 월, 의약회사의 대주주가 변경되어 주주와 법정 대리인을 변경해야 한다. 재산권거래소는 의약회사와 협력하여 전술한 주식을 해동하고, 회사의 지분 조정 후 지분 담보를 다시 처리한다. 따라서, 재산권 거래소가 지분 담보 업무를 전개하면 지분 유동을 촉진할 뿐만 아니라, 합리적으로 위험을 예방할 수 있다.
(b) 회사의 지분을 상업은행에 담보하다.
사례 2: 그룹 b 주식 서약
B 그룹은 국내 A 주 상장사와 몇 개의 탄탄한 회사를 보유한 크고 강력한 그룹 회사입니다. 그룹 자산을 활성화하고 유동성을 보충하기 위해 회사는 한 성재산권거래소에서 한 상업은행 3000 만 주를 담보하고, 다른 은행에 3000 만 주를 담보하며 2 천만 원을 융자하는 데 성공했다.
(3) 자연인 또는 주주에게 회사의 지분을 서약합니다.
사례 3: c 산업 그룹 유한 회사
이 그룹은 A 주 상장 회사와 여러 회사를 소유하고 있는 대형 그룹 유한 회사입니다. 그룹의 새 프로젝트 융자 문제를 해결하기 위해 우리는 2007 년 7 월 한 성재산권거래소에서 지분 담보업무를 처리하여 한 회사의 지분 47.5% (총 6440 만원) 를 내부 직원에게 담보하는 데 성공하여 내부 융자 2692 만 5000 원을 완성하고 그룹 자산을 활성화시켰다.
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3. 50% 가 넘는 주식을 재융자의 담보로 삼을 수 없다는 것은 무슨 뜻입니까?
담보융자 중 지분 담보융자 비율은 지분 가치의 50% 를 초과할 수 없으며, 일단 도착하면 지분은 다시 담보할 수 없다. 은행 융자 기관의 이익을 보호하기 위해 담보물의 실제 가치는 일반적으로 융자 가치를 훨씬 능가한다. 주식과 지분은 시장에 따라 변하기 쉬우며, 금융기관은 관련 담보를 받을 때 어느 정도의 위험을 감수해야 한다. 그리고 50% 이상의 위험은 너무 커서 더 이상 담보를 받아들이지 않을 것이다.
주식 서약은 어떤 자료를 준비해야 합니까?
첫째, 주식 담보 과정
1. 지분 담보를 신청할 수 있는 기업 유형 (유한책임회사 및 미상장 주식유한회사)
2. 양식 및 기타 자료 작성 ("주식 담보 설립 신청서 작성" 등). : 허가증 사본, 담보계약, 질권자, 출질인의 신분증 등 서류와 증명서를 제출한다. ) 을 참조하십시오
3. 현장자료 제출 (제출된 모든 자료를 가지고 예약이 성공한 후 전화힌트의 접수시간에 투자서비스청에 가서 번호를 매기다. ) 을 참조하십시오
4. 지분 담보통지서를 수령하다. 당신의 등록 신청 자료가 접수된 후, 직원들의 지시에 따라 투자서비스홀 1 층의 증서 창구로 가서' 주식 담보통지서' 를 받으십시오. ) 을 참조하십시오
둘. 지분 출질 등록을 하려면 서류와 증명서를 제출해야 한다.
(a) 지분 출질 등록을 처리하기 위해 제출해야 할 서류, 증명서:
1. 신청인이 서명하거나 도장을 찍는' 지분출질설립등록신청서';
2. 질인 이름 (이름) 및 출자액을 기재한 유한책임회사 주주 명부 사본 (회사 도장 필요)
서약 계약;
4. 출질인과 질권자의 주체 자격 증명서 또는 자연인 신분증 사본 (출질인과 질권자는 자연인에 속하는 사람은 본인이 서명해야 하고, 법인에 속하는 사람은 법인 공인을 찍어야 한다);
5. 외국상투자유한회사의 지분출질은 비준기관의 비준서류를 제출해야 한다.
6. 담보지분이 있는 회사는 공인이 찍힌 영업허가증 사본을 찍는다.
7. 대리인 또는 공인 대리인 증명서를 지정합니다.
(2) 지분 담보 변경 등록을 위해 제출해야 할 서류, 증명서:
1. 신청자가 서명하거나 도장을 찍는 지분 담보 변경 등록 신청서
2, 관련 등록 변경 문서:
(1) 담보지분 금액이 변경되면 담보계약의 개정이나 보충계약을 제출해야 합니다.
(2) 출질인 또는 질권자 이름 또는 담보지분이 있는 회사명이 변경된 경우 명칭 변경 증명서와 변경된 주체 자격증 또는 자연인 신분증 사본 (자연인의 경우 본인이 서명하고 법인의 도장을 찍어야 함) 을 제출해야 합니다.
3. 담보지분이 있는 회사는 공인이 찍힌 영업허가증 사본을 찍는다.
4. 대리인 또는 공인 대리인 증명서를 지정합니다.
(3) 지분 출질 취소 등록을 처리하기 위해 제출해야 할 서류, 증명서:
1. 신청자가 서명하거나 도장을 찍는 지분 출질 취소 등록 신청서
2. 담보지분이 있는 회사는 공인이 찍힌 영업허가증 사본을 찍는다.
3. 대리인 또는 공인 대리인 증명서를 지정합니다.
(4) 지분 취소 등록을 처리하기 위해 제출해야 할 서류, 증명서:
1. 신청자가 서명하거나 도장을 찍는 지분 출질 취소 등록 신청서
2. 담보계약은 법에 따라 무효이거나 철회된 법률문서로 확인된다.
3. 담보지분이 있는 회사는 공인이 찍힌 영업허가증 사본을 찍는다.
4. 대리인 또는 공인 대리인 증명서를 지정합니다.