(1) 펀드 수탁은행 취소는 법인의 제한이어야 합니다.
"관리방법" 부칙에서 "이 방법은 국내 법인 상업은행 및 법에 따라 설립된 기타 금융기관에 적용된다" 는 "법인" 의 표현을 삭제합니다. 외국 은행이 중국 지점의 순자산 등 재무지표를 해외 본사에 따라 계산할 수 있도록 허용하다.
(b) 고품질의 외국 은행 도입
해외 본사는 건전한 내부 통제 메커니즘을 갖추어야 하며, 국제적 명성과 경영 실적을 갖추고 있어야 하며, 펀드 호스팅 사업의 규모, 수입, 이익, 시장 점유율 등 지표는 거의 3 년 동안 세계 선두를 차지해야 하며, 최근 3 년간 장기 신용은 높은 수준을 유지해야 합니다. 해당 국가 또는 지역은 완벽한 증권법과 감독제도를 갖추고 있으며, 관련 금융감독기관은 중국증권감독회 또는 중국증권감독회가 인정한 기관과 증권감독협력 양해각서를 체결하고 효과적인 감독협력 관계를 유지하고 있다.
(3) 일치하는 위험 관리 메커니즘을 강화한다.
외국은행 지점의 민사책임은 본사가 부담하고, 본사에서 이행할 의무는 펀드 계약, 모집설명서, 위탁협정 등 법률문서에 합의된다. 외자은행 본사에 지점 호스팅 규모에 따라 상응하는 유동성 지원 메커니즘을 건립할 것을 요구하다. 둘째, 펀드 호스팅 업무의 위험을 방지하기 위해 감독 배치를 개선하다.
(a) 펀드 수탁자의 순자산 접근 기준을 높입니다.
신청자의 위험 방지 능력을 효과적으로 보장하기 위해 현행 규칙은 펀드 수탁자의 순자산 20 억원, 결산 참가자 400 억원을 기준으로 위탁과 결산을 분리하고 펀드 수탁인의 순자산 요구를 200 억원으로 조정한다.
(2) 규제 요건 및 책임 성을 강화한다.
최근 몇 년 동안의 규제 관행과 결합하여 수탁자에 대한 위험 관리 요구 사항을 강화합니다. 첫째, 자금 관리 업무에 대한 중앙 집중식 통합 관리를 강화하고 자금 관리 업무를 하청하거나 하청할 수 없습니다. 두 번째는 지속적인 규정 준수 요구 사항을 강화하는 것입니다. 셋째, 행정감독조치의 종류를 풍부하게 하고 펀드 위탁인 및 관련인원이 본 조치 규정을 위반한 것을 분명히 하고, 중국증권감독회와 그 파출기구는 명령을 내리고, 대화를 감독하고, 경고서를 발행하고, 정기보고를 명령하고, 행정허가 관련 서류를 잠시 접수하지 않는 등 행정감독조치를 취할 수 있다. 셋째,' 간정방권 강화, 감독 강화, 서비스 개선' 개혁 요구 사항을 더욱 이행하여 자료 최적화 승인 절차를 간소화하다.
신고 자료 최적화 승인 절차를 간소화하여 심사 과정에서 지원자에 대한 현장 검사 일정을 삭제하고 "승인 후 주석 달기" 로 변경합니다.
넷째, 상업 은행 및 기타 금융 기관의 접근 기준 및 규제 요구 사항을 통일합니다.
비은행 금융기관 증권투자기금 위탁 잠정적 규정 (증권감독회 공고 13 호) 을 위탁방법에 통합하면 상업은행 등 금융기관이 경영업무를 통일적으로 적용한다. 동시에,' 비은행 금융기관 위탁증권투자기금 잠행규정' 을 폐지한다. 제 4 조 펀드 수탁자는 법률 규정, 펀드 계약 및 기금 관리 계약의 규정을 준수하고, 직업 윤리 및 행동 규범을 준수하며, 성실하고 신뢰할 수 있으며, 신중하고 근면하며, 펀드 공유 보유자의 이익을 위해 기금 관리 책임을 이행해야 한다. 제 5 조 펀드 수탁자의 펀드 위탁부의 고위 경영진 및 기타 종사자들은 증권 거래나 펀드 재산 및 펀드 점유율 보유자의 이익을 손상시키는 기타 활동에 종사해서는 안 되며 성실하고 근면하게 직무를 수행해야 한다. (윌리엄 셰익스피어, 윈스턴, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드, 펀드) 제 6 조 중국 증권감독관리위원회, 중국은행보험감독관리위원회 (이하 중국은행업감독관리위원회) 는 법률법규와 신중감독원칙에 따라 펀드 위탁인과 펀드 위탁업무활동에 대한 감독관리를 실시한다. 제 7 조 중국 자산관리협회는 법률 법규와 자율규칙에 따라 펀드 수탁자와 펀드 호스팅 업무 활동을 자율적으로 관리한다. 제 2 장 펀드 호스팅 기관 제 8 조 펀드 호스팅 자격을 신청한 상업은행 및 기타 금융기관 (이하 신청자) 은 다음 조건을 충족해야 합니다.
(1) 순자산은 200 억 위안 이상이며, 위험통제지표는 감독부의 관련 규정에 부합한다.
(2) 전문 기금 관리 부서가 있어 관리 업무 운영의 무결성과 독립성을 보장할 수 있습니다.
(3) 기금 관리 부서의 고위 경영진이 법정 조건을 충족하여 기금 취업자격을 취득하는 인원이 본 부서 직원 수의 65,438+0/2 보다 적다. 자금 청산, 회계, 투자 감독, 정보 공개, 내부 감사, 모니터링 등의 업무에 종사할 종사자는 8 명 미만이다. , 그리고 펀드 취업 자격을 갖추었다. 이 가운데 회계 감독 등 핵심 업무직자는 2 년 이상 관리 업무 경력을 가져야 한다.
(4) 펀드 재산을 안전하게 보관할 수 있는 조건을 갖추어 펀드 재산의 완전성과 독립을 보장한다.
(5) 안전하고 효율적인 청산 배달 시스템;
(6) 기금 관리 부서에는 비즈니스 요구를 충족하는 고정 장소가 있으며 별도의 보안 모니터링 시스템이 장착되어 있습니다.
(7) 기금 관리부에는 네트워크 시스템, 애플리케이션 시스템, 보안 시스템 및 데이터 백업 시스템을 포함한 독립적인 호스팅 비즈니스 기술 시스템이 장착되어 있습니다.
(8) 건전한 내부 감사 모니터링 시스템 및 위험 관리 시스템
(9) 지난 3 년간 중대한 위법 위반 기록이 없다.
(10) 법률, 행정법규 규정 및 국무원 중국증권감독회가 승인한 기타 조건.
펀드 호스팅 자격을 신청한 외국 은행 지점, 순자산 등 재무 지표는 해외 본사에서 계산할 수 있습니다. 해외 본사의 내부 통제 메커니즘은 건전하고, 국제적 명성과 경영 실적이 우수하며, 최근 3 년간 펀드 호스팅 업무 규모, 수입, 이익, 시장 점유율 등의 지표가 세계 선두에 있으며, 최근 3 년간 장기 신용이 높은 수준을 유지하고 있습니다. 해당 국가 또는 지역은 완벽한 증권법과 감독제도를 갖추고 있으며, 관련 금융감독기관은 중국증권감독회 또는 중국증권감독회가 인정한 기관과 증권감독협력 양해각서를 체결하고 효과적인 감독협력 관계를 유지하고 있다.