현금은 기업에 점점 더 중요해지고 있으며, 현금 흐름은 이미 기업의 신용도, 발전 잠재력, 가치를 평가하는 중요한 지표가 되었다. 일부 지역에서는 은행이 기업의 현금 흐름을 기업에 신용을 제공하는 중요한 근거로 삼기 시작했고, 어떤 사람들은 기업의 미래 현금 흐름을 상환의 보장으로 삼기도 했다. 현금 관리를 강화하는 것은 기업들이 경쟁에서 불패의 땅에 서서 지속 가능한 발전 능력을 유지하는 데 점점 더 중요해지고 있음을 알 수 있다. 기업 현금 관리를 강화하는 것은 현금 흐름을 늘리고 현금 사용의 효율성을 높이는 두 가지 측면을 포함한다. 필자는 현재 기업 현금 관리에 존재하는 문제를 결합해 이 두 방면에 대해 자신의 견해를 이야기했다. (a) 통합 자금 관리, 통합 자금 배분 및 사용, 기업 지사의 현금 관리 강화 자금의 체외 순환을 방지하고 자금 관리를 강화하기 위해 많은 기업들이 현금 관리를 강화하기 위한 일련의 조치를 취했다. 참고할 수 있는 현금 관리 제도에는 자신의 지사에 대한 엄격한 예산 관리가 포함됩니다. 모든 부문에 대해 비축금 제도를 실시하다. 엄격한 지점 개설 은행 계좌 관리:' 수지 두 선', 모든 수입이 회사 본사에 통일적으로 납부되고, 지점에 필요한 자금은 회사 본부가 통일적으로 심사하여 배정한다. (2) 왕래금과 재고관리를 강화하여 자금 회전을 가속화하다. 기업은 다음과 같은 조치를 취하여 현금 유출을 줄이고, 현금 유입을 늘리고, 자금 점유 시간을 줄여야 합니다. 외상 매출금과 미지급금 관리를 강화해야 합니다. 기타 채권 및 기타 채무 관리 강화 선수금 및 선불금 관리를 강화하다. 4. 재고 관리를 강화한다. 5, 엄격한 기업 독촉책임제, 현금 회수 가속화, 부실 채권 비율 감소 및 통제 동시에, 가능한 상업 신용을 이용하여 고객 자금을 합리적으로 사용하다. (3) 기업 신용대출과 은행 신용융자를 합리적으로 이용하여 기업이 지배할 수 있는 현금을 늘리다. 기업의 현금이 부족할 때 기업은 자신의 상업 신용과 은행 신용을 이용하여 은행 수락어음을 처리함으로써 대외 구매의 현금 지불을 줄일 수 있다. 또는 단기 융자와 중장기 융자를 통해 기업의 가처분 현금 흐름을 조절할 수 있습니다. 은행 수락어음 처리에는 은행이 현금을 사용할 필요가 없고 수속이 간단하기 때문에 최근 몇 년간 은행과 대부분의 기업에 의해 받아들여지고 있어 기업이 현금을 관리하고 일상적인 경영 현금 부족을 보완하는 중요한 수단이 되고 있다. 은행 수락어음 처리는 기업 간 구매 계약을 근거로 해야 하며, 기업은 일반적으로 일정 비율의 보증금을 지불하면 바로 처리할 수 있다. 실력, 신용도, 은행과의 관계에 따라 예금 비율은 일반적으로 10%-50% 사이이며 기간은 보통 6 개월 이내입니다. (4) 기업 투자 과정에서 현금 흐름의 관리와 통제를 강화한다. 전통적인 현금 관리에서는 현금의 통일된 스케줄링과 사용만 중시하고 투자 프로젝트 관리는 무시하여 많은 투자 프로젝트를 기업 현금 흐름의 밑거름으로 만들었다. 둘째, 신중한 계획, 과학적 운영, 현금 사용 효율 향상 (1) 다른 기간의 은행 예금을 사용하여 자금을 운영합니다. 7 일 통지 예금은 은행이 기업 예금을 유치하는 유연하고 편리한 방법이다. 계좌를 개설하는 것이 매우 편리하다. 대량의 자금을 한 번에 예금한 후 7 일 전에 은행에 전화를 걸어 통지예금 계좌에서 당좌 계좌로 자금을 이체하면, 원래 부분은 여전히 통지예금 금리에 따라 이자를 계산한다. 실제로 일부 은행들은 고객을 유치하기 위해 1-2 일 전에 통보만 하면 기업의 초단기 잉여 현금에 큰 재테크 수익을 거둘 수 있다. 만약 기업이 월초에 12 만원을 취득하고 월말에 전부 지불한다면 기업은 7 일 동안 예금을 통지하는 방식을 채택할 수 있다. 이날 7 일 예금연간 이율은 1.89%, 당좌이율은 0.99% 라고 통지했다. 당좌예금인 경우 월이자는 12 만원 *0.99%/ 12=9900 원, 7 일 예금 월이자는 12 만원 * 654333 입니다 또 기업이 3 개월 이상 현금 흑자를 가지고 있다면 각종 규제로 증권에 투자할 수 없고, 3 개월 정기예금과 통지예금이 결합된 방식을 취할 수 있다. 기업이 자금 계획을 계획할 때 3 개월 이상 자금을 3 개월 정기예금계좌에 예금하고, 1 개월 이하의 자금을 통지예금계좌에 예금한다. 현재 3 개월 정기예금의 이율은 1.98% 입니다. 이런 식으로 기업은 이익이 거의 없다.