규정 준수 위험은 주로 은행이 여러 가지 이유로 법률 및 규제 규칙 위반으로 인한 경제적 또는 평판 손실을 강조합니다. 이런 위험은 성질이 더 심각하고, 초래된 손실도 더 크다.
규정 준수 위험 관리란 은행이 자발적으로 위반 발생을 방지하고, 이미 발생한 위반을 시정하기 위한 적절한 조치를 취하는 것을 의미하며, 해당 직무 매뉴얼도 관련 제도와 해당 관행이 끊임없이 개정되는 순환 과정이다. 이러한 규정 준수 위험 관리 프로세스는 효과적인 은행 내부 통제 메커니즘을 구축하는 기초이자 핵심입니다.
확장 데이터:
상업 은행은 다음과 같은 측면에서 규정 준수 위험 관리 메커니즘을 구축할 수 있습니다.
첫째, 능동적 규정 준수 의식을 확립하고 수동적 규정 준수 심리를 극복하다.
규정 준수는 은행업의 꾸준한 경영의 기본적인 내재적 수요이자 은행문화의 중요한 구성 요소이다.
둘째, 규정 준수 정책을 수립하고 규정 준수 부서를 설립하십시오.
규정 준수 부서는 은행의 고위 경영진이 규정 준수 위험 관리 업무를 잘 수행할 수 있도록 지원하고 지원하는 독립 기능 부서입니다. 일선 사업부는 규정 준수의 직접적인 소유자이고 고위 경영진은 전행 규정 준수 경영의 최종 소유자입니다.
상업 은행 규정 준수 위험 관리 메커니즘을 구축하려면 전담 규정 준수 부서를 설립하고 규정 준수 부서가 방해받지 않고 문제를 발견 및 조사할 수 있도록 해야 하며, 규정 준수 인원이 은행 조직 아키텍처 및 비즈니스 프로세스 리엔지니어링 프로세스에 적시에 참여할 수 있도록 해야 합니다. 법적 규정 준수 원칙을 비즈니스 프로세스의 모든 측면과 모든 직원에게 실제로 적용할 수 있도록 합니다.
동시에, 상업은행의 특징에 부합하는 효과적인 규정 준수 정책을 제정하고 승인하는 것은 은행 규정 준수 위험 관리의 강령 문서입니다. 실천 축적 경험을 통해 규정 준수 위험을 관리하는 효과적인 운영 메커니즘과 운영 위험을 관리하는 근치 방안을 모색한다.
셋째, 보고 감독 메커니즘을 수립한다.
직원들이 법에 따라 규정 준수 위험을 운영하고 통제할 수 있다는 인식을 키우기 위해서는 보고 감독 메커니즘을 구축하고, 직원들이 위반 및 위법 행위를 신고할 수 있는 필요한 채널과 방법을 제공하고, 효과적인 보고 보호 및 인센티브 메커니즘을 구축해야 합니다.
넷째, 위험 평가 메커니즘을 수립한다.
가능한 한 빨리 건전한 위험 식별 및 평가 시스템을 구축하고, 국제 선진 경험을 진지하게 참고하고, 현대 과학 기술 수단을 적극 활용하고, 모든 업무 위험을 포괄하는 모니터링, 평가 및 조기 경보 시스템을 구축하고, 경보를 중시하고, 중대한 위약 등록과 위험 경보 제도를 진지하게 시행해야 한다.
동사 (verb 의 약자) 는' 프로세스은행' 에 기반한 규정 준수 위험 관리 메커니즘을 수립한다.
안정적이고 폐쇄적인 시장 환경과 계획경제시대에 여러 해 동안 금융상품 단일의' 부서은행' 체제를 철저히 타파하고, 각 부처의 분업 경영, 각자 정치를 위한 부서 리스크 관리 모델을 타파하고, 블록 분할, 상호 찢어지는 현상을 효과적으로 피해야 한다.
고객 요구 사항 중심의 통일되고 폐쇄적인 프로세스를 구축하여 고객에게 서비스를 제공하고 규정 준수 위험을 포함한 다양한 위험을 제어함으로써 비즈니스 프로세스를 최적화하고 간소화합니다.
바이두 백과-규정 준수 위험