규정 준수 위험은 외부 요구 사항 (예: 회계 기준 준수, 은행 결제 관리 규정, 외환 관리 규정 등 법률보다 약간 낮은 규제 요구 사항) 에 따라 규정 준수 위험을 초래할 수 있습니다. 관리 위험은 일반적으로 관리 규정, 관리 정책, 프로세스, 지침 등과 같은 내부 요구 사항을 기준으로 합니다. 준수하지 않거나 완전히 준수하지 않는 한 관리 위험, 즉 예상 목표나 계획에서 벗어날 수 있습니다.

관리 위험은 관리 운영 과정에서 정보 비대칭, 관리 불량 및 판단 오류로 인해 영향을 받는 관리 수준입니다. 관리 위험은 관리 시스템의 각 세부 사항에 반영되며 관리자의 품질, 조직 구조, 기업 문화 및 관리 프로세스의 네 부분으로 나눌 수 있습니다. 관리 위험을 피하기 위해서는 경영진의 자질과 능력을 전면적으로 개선해야 하며, 특히 경영진 간의 협력과 소통 능력 향상에 초점을 맞추고, 의식적으로 경영 혁신 의식과 능력을 키워야 한다. 중소기업은 조직의 유연성에 대한 선천적 우위를 발휘하여 사회 조직과의 혁신 방향에 대한 파악을 강화해야 한다.

규정 준수 위험, 바젤은행 규제위원회가 발표한 은행 규정 준수 및 내부 규정 준수 부서의 정의에 따르면 "규정 준수 위험" 은 은행이 법률 규정, 규제 요구 사항, 규칙, 자율조직이 제정한 관련 기준 및 자신의 업무 활동에 적용되는 행동 규범에 따라 법적 제재나 규제 처벌, 중대한 재정적 손실 또는 평판 손실을 받을 수 있는 위험을 의미합니다. 함축적으로 규정 준수 위험은 은행이 여러 가지 이유로 법률 규정 및 규제 규칙 위반으로 인한 경제적 또는 평판 손실을 강조합니다. 이런 위험은 성질이 더 심각하고, 초래된 손실도 더 크다. 규정 준수 위험은 금융 업계에서 처음 발생했으며 주로 은행 기관을 대상으로 했습니다. 그러나 2002 년 사반스 오크슬리 법안이 공포된 이후 규정 준수 위험의 개념은 은행에서 비은행 회사 차원의 내부 통제 위험으로 확대되었습니다. 따라서 규정 준수 개념이 심화됨에 따라 규정 준수 위험에 대한 광범위한 정의는 기업 내 통제 및 거버넌스 프로세스에서 법률, 규정, 정책, 모범 사례 또는 서비스 수준 계약과 일치하지 않아 발생하는 위험입니다.