법적 근거: 통신사이버 범죄 신안 동결 자금 반환 규정
첫째, 시민, 법인 및 기타 조직의 재산 권익을 보호하고, 통신 네트워크의 신형 위법 범죄 피해자의 재산 손실을 줄이고, 법에 따라 제때에 동결 자금을 쉽게 반납할 수 있도록 보장하고,' 중화인민공화국 형법',' 중화인민공화국 형사소송법',' 중화인민공화국 은행업감독관리법',' 중화인민공화국 상법' 에 의거한다.
제 2 조이 규정에서 언급 된 "새로운 통신 네트워크 범죄 사건" 은 범죄자들이 통신, 인터넷 및 기타 기술을 사용하여 문자 메시지 전송, 전화 걸기, 트로이 목마 재배 등을 통해 피해자의 자금을 통제 된 은행 계좌로 유혹 (도난) 하는 범죄 사건을 의미합니다.
본 규정에서 말하는' 자금 동결' 이란 공안기관이 법에 따라 특정 은행 계좌에 대해 동결 조치를 실시하고 은행업 금융기관의 협조를 받은 자금을 말한다. 이 규정에서 말하는 피해자는 자연인, 법인 및 기타 조직을 포함한다.
제 3 조 공안기관은 법률, 행정법규, 본 규정의 의무, 범위, 조건 및 절차에 따라 객관적, 정의, 편의 원칙을 고수하고 관련 동결 자금 반환 작업을 실시해야 한다.
은행업 금융기관은 관련 법률, 행정법규, 본 규정에 따라 공안기관이 동결 관련 자금의 반환을 실시하는 것을 도와야 한다.
제 4 조 공안기관은 피해자의 자금 흐름을 정확히 밝히고, 제때에 피해자에게 알리고, 자금 반환 결정을 내리고, 반환을 실시할 책임이 있다.
은행업 감독관리기관은 관할 내 은행업 금융기관의 조회, 동결 및 반환을 감독하고 집행 중인 문제에 대해 공안기관과 조율할 책임이 있다.
은행업 금융기관은 공안기관이 피해자의 자금 흐름을 밝히고 공안기관이 지정한 피해자 계좌로 관련 자금을 반납하는 데 협조해야 한다.
제 5 조 피해자는 사기 (도난) 대금 반환 과정에서 진실하고 효과적인 정보를 제공하고 공안기관과 은행업 금융기관과 협조해 업무를 전개해야 한다.
피해자는 스스로 동결된 자금 반환 수속을 밟아야 한다. 본인이 처리할 수 없다면 대리인에게 의뢰하여 처리할 수 있다. 공안기관은 위탁 관계의 진실성을 검증해야 한다.
피해자가 대리인에게 동결된 자금 반환 수속을 의뢰한 경우, 합법적인 위탁 수속을 해야 한다.