첫째, 개인 pos 기계의 합법적 인 사용

1. 상업 거래: 자영업자 또는 중소기업은 고객 지불을 용이하게 하기 위해 개인 pos 기계를 사용하여 수금할 수 있습니다. 본 사건에서 pos 기의 사용은 합법적이며 관련 법규의 보호를 받는다.

2. 개인소비: 어떤 경우에는 개인도 pos 기계를 이용해 호텔이나 식당 등 소비지불을 할 수 있습니다. 이 경우 개인 pos 기계를 사용하는 것도 합법적이다.

둘째, 개인 pos 기계의 불법 사용

1. 신용 카드 할인: 개인 pos 기계를 통해 현금화, 즉 신용 카드의 무이자 기간 또는 저금리를 이용하여 신용 카드 한도를 현금으로 전환하여 은행의 현금 대출 감독을 피한다. 이런 행위는 위법 혐의로 신용카드 사기죄를 범할 수 있다.

2. 돈세탁 활동: 개인 pos 기계를 이용한 돈세탁 활동, 즉 pos 기계를 통해 불법 소득을 여러 차례 이전하고 소비하며 자금원을 감추고 법적 추궁을 피한다. 이 행위는 법률 법규를 심각하게 위반하여 돈세탁죄를 구성할 수 있다.

사기:

1. 개인 pos 기계를 이용해 허구 거래, 위조거래증명서 등 사기 활동을 하며 남의 재물을 사취하다. 이런 행위는 범죄이며 법률의 엄중한 처벌을 받을 것이다.

결론적으로:

개인 pos 카드가 불법인지 여부는 사용 목적과 사용 방법에 따라 달라집니다. 합법적인 경영, 정상적인 소비 상황에서 개인 pos 기계의 사용은 합법적이다. 그러나 신용카드 현금화, 돈세탁, 사기 등과 같은 불법 활동에 사용하면 위법 행위가 될 수 있다. 따라서 개인 pos 기계를 사용할 때는 관련 법규를 준수하여 합법적인 규정 준수를 보장해야 합니다.

법적 근거:

중화인민공화국의 형법

제 172 조에는 다음과 같이 명시되어 있습니다.

위조된 신용카드라는 것을 알면서도 소지, 운송, 또는 빈 신용카드라는 것을 알면서도 소지, 운송, 수량이 많다. 불법적으로 다른 사람의 신용 카드를 보유하는 수가 많다. 거짓 신분증을 사용하여 신용 카드를 사취하다. 위조된 신용카드를 판매, 구매 또는 다른 사람에게 제공하거나 허위 신분증으로 신용카드를 사취하는 사람은 법에 따라 형사책임을 추궁한다.

제 196 조에는 다음과 같이 명시되어 있습니다.

다음과 같은 경우, 신용 카드 사기, 액수가 큰 경우, 5 년 이하의 징역 또는 구속, 그리고 2 만 원 이상 20 만 원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 5 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 5 만 원 이상 50 만 원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 매우 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 10 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고, 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과하거나 재산을 몰수한다.

(1) 위조된 신용카드를 사용하거나 허위 신분증으로 사취한 신용카드를 사용한다.

(2) 유효하지 않은 신용 카드 사용

(3) 다른 사람의 신용 카드를 사용하는 사람;

(4) 악의적 당좌 대월.

《중화인민공화국의 돈세탁 방지법》

제 32 조에는 다음과 같이 명시되어있다.

금융기관은 다음과 같은 행위 중 하나를 가지고 있으며, 국무원 반돈세탁 행정 주관부 또는 그 권한을 부여받은 시급 이상 기관이 기한 내에 시정하도록 명령한다. 줄거리가 심각하여 20 만원 이상 50 만원 이하의 과태료, 직접 책임지는 이사, 고위 관리원 및 기타 직접책임자에게 1 만원 이상 5 만원 이하의 과태료를 부과한다.

(a) 규정에 따라 고객 식별 의무를 이행하지 못함.

(2) 규정에 따라 고객 신분 정보 및 거래 기록을 보관하지 않은 경우

(3) 규정에 따라 대규모 거래 보고서 또는 의심스러운 거래 보고서를 제출하지 않은 경우

(4) 신원을 알 수 없는 고객과 거래하거나 고객을 위해 익명 계정이나 가명을 개설한다.

(5) 기밀 유지 규정을 위반하여 관련 정보를 유출한다.

(6) 자금 세탁 방지 검사 및 조사를 거부하거나 방해한다.

(7) 조사 자료 제공을 거부하거나 의도적으로 허위 자료를 제공하는 것.