제 45 조 전문 규제 기관이 채권 투자 계획 업무를 전개하면 프로젝트 개발, 신용 등급, 프로젝트 평가 및 위험 모니터링과 같은 핵심 링크를 포괄하는 효과적인 위험 통제 시스템을 구축해야 합니다.
(1) 프로젝트 개발. 전문 규제 기관은 채권 투자 계획의 프로젝트 관리자를 지정하여 프로젝트 개시, 실사, 거래 구조 설계, 업무 협상, 후속 관리, 자금 회수 등을 조직해야 합니다. , 그리고 그에 상응하는 책임을 져야 한다.
(2) 신용 등급. 전문 규제 기관의 내부 신용 등급자는 현장 및 오프사이트 조사를 실시하여 포괄적이고 진실하며 객관적인 정보를 얻고, 정성 및 정량 분석 방법을 채택하여 투자 의견을 제시하고, 상환 주체의 자격 상태, 상환원의 안정성, 신뢰성 및 적합성, 증신 약정의 유효성을 지속적으로 평가해야 합니다. 전문 규제 기관은 내부 신용 등급을 강화하고 외부 신용 등급에 대한 의존도를 줄이며 내부 신용 등급을 통해 외부 평가 결론을 확인하고 위험 수준과 신용 품질의 변화를 실질적으로 판단해야 한다.
(3) 프로젝트 검토. 프로젝트 심사위원은 프로젝트의 합법적인 규정 준수, 경제적 이익, 자금 시행, 상환자금원, 증신약정 등을 종합적으로 평가하고 심사하여 프로젝트 위험을 충분히 밝히고 심사 결론을 형성하고 프로젝트 심사위원회에 명확한 심사 의견을 제출해야 한다.
(4) 위험 모니터링. 전문 규제 기관은 채권 투자 계획의 전반적인 책임자와 각 링크 책임자의 메커니즘을 세워야 합니다. 위험 관리부는 프로젝트 위험 관리 소유자를 결정하고, 채권 투자 계획의 운영에 대한 전 과정을 감독하고, 후속 위험 관리 및 경보를 강화하고, 추적 검사 및 모니터링을 하고, 관련 책임자의 직무를 평가하고, 적시에 위험을 제시하고, 시정 건의를 해야 한다. 위험 관리 부서는 투자 관리 및 투자 평가 의사 결정 부서의 간섭을 받지 않고 직무 수행 시 독립성을 유지해야 합니다.
제 46 조 전문 규제 기관의 이사회는 채권 투자 계획의 업무 계획 수립, 업무 전개 승인 및 감독, 정기 심사 및 평가 메커니즘 구축, 위험 관리의 최종 책임 등을 담당한다.
제 47 조 전문 규제 기관이 채권 투자 계획 업무를 전개하는 것은 성실신용, 공정하고 공정한 원칙을 엄격히 따라야 하며, 직무 수립 및 이행과 무관한 비용을 징수하거나 변장해서는 안 된다. 채권 투자 계획의 수립 또는 운용을 개시해서는 안 되며, 관련 당사자와 이익 전달, 이익 전달 또는 위탁 책임 이외의 추가 이익을 얻는 거래를 해서는 안 된다. 요율 기준 인하, 할인, 위장 할인 등을 통해 악성경쟁을 해서는 안 된다.
제 48 조 채권 투자 계획 존속 기간 동안 이상, 중대 또는 돌발 위험사건이 발생할 경우 전문관리기관은 즉시 효과적인 조치를 취해 위험처분 계획을 시작해야 하며, 5 일 (영업일 기준) 이내에 수혜자, 독립감사 등 관련 당사자와 중국보감회에 정보 공개 및 보고 의무를 이행해야 한다.