흔히 볼 수 있는 돈세탁 방식은 은행, 보험, 증권, 부동산 등을 포함한다. 돈세탁 방지는 정부가 입법과 사법권력을 활용해 관련 조직과 상업기관을 동원해 가능한 돈세탁 활동을 식별하고, 관련 자금을 처분하고, 관련 기관과 인원을 처벌해 범죄 행위를 제지하는 목적을 달성하는 시스템 공사다. 국제적 경험으로 볼 때, 돈세탁과 돈세탁 방지의 주요 활동은 모두 금융 분야에서 진행된다. 거의 모든 국가들이 금융기관의 돈세탁을 핵심에 두고 있으며, 국제사회의 돈세탁 방지 협력은 주로 금융 분야에 있다.
자금 세탁 방지 통제의 필요성
1, 국내 상황의 필요성. 밀수, 마약, 횡령, 뇌물 등 범죄가 끊임없이 발생하면서 불법 이체 자금이 대거 존재하면서 우리나라의 돈세탁 문제가 날로 두드러지고 있다. 돈세탁에 대한 예방과 감시 조치가 부족해 범죄 단서를 조기에 발견할 수 없어 돈세탁 범죄와 상류 범죄에 대한 추적, 타격, 범죄 수익 추징에 영향을 미쳤다. 정부와 사회 각계는 돈세탁 방지법 강화, 돈세탁 방지법 체계 개선에 대한 목소리가 높아지고 있다.
2. 국제 정세의 필요성. 돈세탁은 다국적 특성을 가지고 있다. 다국적 돈세탁을 억제하고 단속하는 것은 국내와 국제입법을 규범화하고 조율하며 돈세탁 방지 국제협력을 강화할 필요가 있다. 또한, 중국이 비준하고 가입한' 마약과 향정신약품의 불법 밀매 금지 협약',' 다국적 조직범죄 방지 협약',' 유엔 반부패 협약',' 테러리즘에 대한 자금 지원 억제를 위한 국제협약' 은 회원국들에게 돈세탁 방지법 제도를 확립하고 보완할 것을 분명히 요구하고 있다.
3, 실제 작업의 필요성. 자금 세탁 방지 활동에 관해서는 중국이 이전에 완전한 자금 세탁 방지법이 부족했지만 1990 년대 이후 자금 세탁 방지 작업은 멈추지 않았다. 따라서 돈세탁 활동을 효과적으로 예방하고 모니터링하기 위해, 가능한 한 빨리 돈세탁 범죄 단서를 발견하고, 이런 범죄를 단속하고, 범죄 소득을 회수하고, 시민의 합법적 권익을 보호하고, 국제협력을 강화하고, 우리나라 국정에 부합하는 반돈세탁법을 제정하는 것이 매우 필요하다.