법률 분석

불법 자금을 모으는 것은 형사 사건이다. 계정 관리자 또는 다른 사람이 다른 사람을 위해 공적자금을 불법적으로 흡수하거나 공적자금을 편입하고 대리비, 접대비, 리베이트비, 커미션, 커미션 등을 받는 것은 불법 모금에 속한다. 불법 모금의 특징은 관련 부서의 법적 승인 없이 승인 권한이 없는 부서의 승인 없이 자금을 모으는 것이다. 심사권이 있는 부서는 월권으로 자금을 모으는 것을 비준한다. 즉, 자금을 모으는 사람은 자금을 모으는 주체 자격을 갖추지 못한다. 일정 기간 내에 투자자에게 본전을 갚겠다고 약속하다. 원금이자 상환 형식은 주로 통화이지만 실물과 다른 형식도 있다. 사회의 불특정 대상에 자금을 모으다. 이곳의 비특정 대상은 대중을 가리키는 것이지, 특정 소수가 아니다. 합법적인 형식으로 불법 모금의 본질을 감추다. 범죄자들은 자신의 불법 목적을 감추기 위해 피해자와 계약을 맺고 정상적인 생산경영 활동으로 위장해 자금을 사취하는 최종 목적을 극대화하는 경우가 많다. 불법 모금 사건은 우리나라에서 범죄 행위에 속하며, 관련된 민사보상도 형사에 민사소송을 수반하는 재판 절차여야 한다. 민사소송을 단독으로 제기하는 것은 전혀 불가능하다. 민사법원은 이런 불법 모금 사건에 대한 관할권이 없다. 불법 금융기관과 불법 금융업무활동 금지와 관련된 문제는 기관이나 개인이 관련 부처의 법정 절차에 따라 비준하지 않고 주식 채권 복권 투자기금증권 또는 기타 채권증명서 등을 발행하여 사회대중에게 자금을 모으는 것을 말한다. 일정 기간 동안 현금, 실물 또는 기타 방식으로 투자자에게 본이자를 갚겠다고 약속한 행위.

법적 근거

중화인민공화국 형법 제 192 조는 불법 점유를 목적으로 사기 방법을 채택하여 불법 자금을 모금하고, 액수가 비교적 크며, 3 년 이상 7 년 이하의 징역을 선고받고 벌금을 부과한다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우 7 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고 벌금이나 재산 몰수를 병행한다. 단위는 전액죄를 범하고, 부대에 벌금을 선고하고, 직접 책임지는 임원과 기타 직접책임자에 대해서는 전항의 규정에 따라 처벌한다.