첫째, 자금을 게시하는 동기는 무엇이며 어떤 법적 위험이 있습니까?
갑회사는 을회사에 송금하고, 을회사에 병회사에 송금을 위탁하고, 갑회사와 을회사의 법률관계는 채권관계에서 위탁송금 관계로 바뀌었다. 1, 이때 A 사의 동기는 일반적으로 상대 기관의 은행 예금 계좌를 이용해 현금을 인출하는 것이다. 존재하는 법적 위험은 다음과 같습니다: 높은 위험, 불균형 한 재정적 부담. 자금 투입을 초래하기 쉬운 법적 위험은 우리나라의' 기업 법률 위험 예방 실시 개요' 를 위반한 것이다. 세무서에 들키면 현금 블랙리스트에 끌려가게 된다.
거래금액이 5 만 이상, 거래건수가 잦으면 감시된다. 또한 대규모 지불 거래도 모니터링됩니다. 자세한 내용은 1 입니다. 단기간에 자금은 집중적으로 들락날락하거나 집중적으로 들락날락하게 된다. 2. 자금 수령 빈도와 금액이 기업의 경영 규모와 현저히 일치하지 않는다. 3. 자금 수령 및 지불 흐름은 기업 경영 범위와 분명히 일치하지 않습니다. 4. 기업의 일상수지는 기업 경영 특성과 분명히 일치하지 않는다. 5. 주기적으로 대량의 자금 지불이 발생하여 기업의 성격과 경영 특성과 분명히 일치하지 않는다. 6. 같은 지급인이 짧은 시간 내에 자금을 자주 납부합니다. 7. 장기 유휴계좌는 갑자기 원인을 알 수 없는 계좌를 개설하고 단기간에 대량의 자금을 납부한다. 8. 업무와 무관한 개인의 개인 송금을 단시간 내에 자주 받는다. 9. 현금 액세스의 금액, 빈도, 용도가 정상적인 현금 지불과 현저히 일치하지 않습니다. 10, 개인은행 결제계좌는 단기간에 1 만원 현금을 초과하여 누적됩니다. 1 1. 마약 밀매, 밀수 및 테러가 심한 지역의 고객과의 업무 왕래가 크게 증가하여 단기간에 자금 지불이 빈번하게 발생합니다. 12. 계좌 개설, 바이어가 잦고, 바이어 전에 대량의 자금지불이 발생했다. 13. 고의화 제로, 대액 지불 거래의 감시를 피한다. 14, 중국 인민은행이 규정한 기타 의심스러운 지불 거래 15. 금융기관이 판단한 기타 의심스러운 지불 거래.
둘째, 대규모 자금 거래를 식별하는 방법
중국 인민은행이 반포한' 금융기관 대액거래와 의심스러운 거래보고 관리 방법' 에 따르면 대액자금거래에 대한 규정은 다음과 같다.
1. 현금의 경우 기업이든 개인이든 하루 메모리 인출 금액이 5 만원 이상이거나 등가물 1 ,000 달러 이상인 큰 거래다.
2. 이체: (1) 기업의 경우 당일 이체 금액이 200 만원을 초과하거나 동등한 외화가 20 만 달러 이상인 큰 거래입니다. (2) 개인의 경우 이날 경내 이체 금액은 50 만 위안 이상, 외화는 65438 만 달러 이상, 또는 당일 국경을 넘나드는 이체 금액은 20 만 위안 이상, 외화는 65438 만 달러 이상으로 큰 거래에 속한다.