1, 규정 준수 정책;

2. 규정 준수 관리 부서의 조직 구조 및 자원;

규정 준수 위험 관리 계획;

4. 규정 준수 위험 식별 및 관리 프로세스.

규정 준수 교육 및 교육 시스템.

또한 다음을 고려해야 합니다.

1. 시장 위험: 시장 가격 변동이 기업의 경영 또는 투자에 손실을 초래할 수 있는 위험 (예: 이자율, 환율 및 주가 변동이 관련 부분 손익에 미치는 영향).

2. 신용 위험: 거래 상대가 돈을 지불할 수 없거나 악의적인 파산으로 인해 상환 청구가 가능하지 않을 위험.

3. 유동성 위험: 부채 관리, 자산 유동성, 비상 유동성 등 기업 자금 배분 능력에 영향을 미치는 위험.

4. 운영 위험: 운영 체제 불량 및 운영 소홀이 기업에 가져오는 위험 (예: 프로세스 설계 불량 또는 갈등, 운영 실행 중 누락, 내부 통제 미이행 등) 입니다.

5. 법적 위험: 계약의 무결성과 유효성이 기업에 미칠 수 있는 위험 (예: 사업의 합법성, 외국 계약의 인식, 외국 법률 및 규정 등).

6. 회계 위험: 회계 및 세금이 기업 손익에 미칠 수 있는 위험 (예: 처리의 적절성과 합법성, 세금 컨설팅 및 처리의 완전성 등).

7. 정보 위험: 시스템 장애, 충돌, 데이터 손상, 보안 보호 또는 컴퓨터 바이러스 예방과 같은 정보 시스템의 부적절한 보안 제어, 운영 및 백업으로 인해 기업에 초래되는 위험

8. 전략적 위험: 경쟁 환경에서 기업이 리키 시장이나 부적절한 핵심 제품을 선택하는 위험.

규정 준수 위험

바젤 은행 규제위원회 (Basel Bank Regulatory Commission) 가 발표한 은행 규정 준수 및 내부 규정 준수 부서에 따르면 규정 준수 위험은 은행이 법률, 규제 요구 사항, 규칙, 자율조직이 제정한 관련 기준 및 자신의 업무 활동에 적용되는 행동 규범에 따라 법적 제재나 규제 처벌, 중대한 재정적 손실 또는 평판 손실을 받을 수 있는 위험을 의미합니다. 함축적으로 규정 준수 위험은 은행이 여러 가지 이유로 법률 규정 및 규제 규칙 위반으로 인한 경제적 또는 평판 손실을 강조합니다. 이런 위험은 성질이 더 심각하고, 초래된 손실도 더 크다.

규정 준수 위험은 금융 업계에서 처음 발생했으며 주로 은행 기관을 대상으로 했습니다. 그러나 2002 년 사반스 오크슬리 법안이 공포된 이후 규정 준수 위험의 개념은 은행에서 비은행 회사 차원의 내부 통제 위험으로 확대되었습니다. 따라서 규정 준수 개념이 심화됨에 따라 규정 준수 위험에 대한 광범위한 정의는 기업 내 통제 및 거버넌스 프로세스에서 법률, 규정, 정책, 모범 사례 또는 서비스 수준 계약과 일치하지 않아 발생하는 위험입니다.