글로벌 은행업계는 일반적으로 위험 기반 규정 준수 관리 관행을 실시하고 규정 준수 관리를 은행업 금융기관의 핵심 위험 관리 활동으로 삼고 있습니다. 현재, 국내 많은 은행업 금융기관들이 규정 준수 관리 부서를 설립하여 자체 규정 준수 위험 관리를 강화하는 것은 이미 공감대가 되었다. 그러나 규정 준수 관리는 아직 초기 단계에 있으며 규제 부서에서 해당 원칙과 요구 사항을 명확히 해야 합니다.
따라서' 은행업 감독 관리법' 과' 상업은행법' 에 따르면 은감회는 국내외 은행업 금융기관의 규정 준수 위험관리 우수 사례와 외국 은행업 감독기관의 관련 규정을 광범위하게 흡수하고 차용하는 데 이 지침을 마련했다.
상업 은행의 "지침" 요구 사항
"지침" 은 양호한 규정 준수 문화 건설, 효과적인 규정 준수 관리 시스템 및 엄격한 규정 준수 관리 시스템의 세 가지 측면에서 상업 은행에 대한 목표 요구 사항을 제시했습니다.
첫 번째는 강력한 규정 준수 문화를 구축하는 것입니다. 규정 준수 관리는 상업 은행의 핵심 위험 관리 활동이며, 규정 준수는 맨 위에서 시작해야 합니다. 이사회와 고위 경영진은 규정 준수 기조를 정하고, 올바른 규정 준수 이념을 세우고, 모든 직원의 성실성과 규정 준수 의식을 제고하고, 좋은 규정 준수 문화를 형성해야 한다.
두 번째는 효과적인 규정 준수 위험 관리 시스템을 구축하는 것입니다. 이사회는 규정 준수 정책의 효과적인 시행을 감독하여 적시에 규정 준수 결함을 효과적으로 해결해야 한다. 고위 경영진은 규정 준수 정책을 시행하고, 규정 준수 관리 부서를 설립하며, 위반 사항이 발견될 때 적시에 시정 조치를 취할 수 있도록 충분한 적절한 자원을 갖추어야 합니다.
규정 준수 관리 부서는 고위 경영진이 규정 준수 위험을 효과적으로 관리하고, 위험 기반 규정 준수 관리 계획을 개발 및 구현하고, 규정 준수 위험 식별 및 관리 프로세스를 구현하고, 직원에 대한 규정 준수 교육 및 교육을 실시해야 합니다.
셋째, 규정 준수 위험 관리에 도움이되는 세 가지 기본 시스템, 즉 규정 준수 성과 평가 시스템, 규정 준수 책임 조사 시스템 및 무결성 보고 시스템을 구축하고, 관리자의 규정 준수 성과 평가를 강화하고, 규정 준수 관리 불합격자를 처벌하고, 위반 책임자에 대한 책임을 추궁하고, 신고자에게 보상을 제공하고, 신고자에게 충분한 보호를 제공합니다.