1. 규정 준수 법적 자격: 금융 기관은 관련 금융 규제 기관에서 발급한 자산 관리 업무 규정 준수 법적 자격을 취득해야 합니다. 이를 위해서는 특정 법률 규정, 규제 요구 사항 및 자격 인증 조건을 충족해야 합니다.
2. 전문 팀: 금융 기관은 자산 관리 관리자, 위험 관리자, 연구 분석가 등을 포함한 전문 자산 관리 팀을 구성해야 합니다. 이들 팀 구성원은 다양한 유형의 자산을 효과적으로 관리하고 운영할 수 있는 전문 지식, 기술 및 경험이 필요합니다.
3. 완벽한 위험 관리 시스템: 금융 기관은 위험 평가, 위험 통제 및 위험 모니터링을 포함한 완벽한 위험 관리 시스템을 구축해야 합니다. 이를 통해 기관은 자산 투자 과정에서 다양한 위험을 효과적으로 관리 및 통제하고 투자자의 이익과 기관 자체의 안전을 보호할 수 있습니다.
4. 정보 기술 지원: 금융 기관은 자산 관리 업무 운영을 지원하기 위한 고급 정보 기술 시스템이 필요합니다. 여기에는 데이터 관리, 투자 결정 도구, 거래 실행 시스템 등이 포함됩니다. 효율성, 정확성 및 안전성을 향상시킵니다.
5. 완벽한 투자 관리 프로세스: 금융 기관은 자산 할당, 투자 결정, 거래 실행, 위험 통제 및 성과 평가를 포함한 완벽한 투자 관리 프로세스를 구축해야 합니다. 이렇게 하면 투자 결정이 합리적이고 운영 규범이 보장되며 포트폴리오가 원하는 목표를 달성할 수 있습니다.
금융 기관의 유형
1. 은행기관: 상업은행, 농촌협력은행, 정책은행으로 주로 예금, 대출, 결제결제, 신용카드, 외환거래 등 각종 금융서비스를 제공합니다.
2. 증권 및 기금 관리 기관: 증권회사, 증권투자기금 관리회사, 선물회사 등이 포함됩니다. , 주로 증권 거래, 증권 투자 컨설팅, 증권 인수 및 발행에 종사합니다. 펀드 관리에는 주로 공모 펀드 관리 회사와 사모펀드 매니저가 포함되며 펀드 제품의 관리, 투자 및 운영을 담당하고 있습니다.
3. 보험기관: 보험회사와 재보험회사를 포함해 주로 보험제품과 서비스를 제공하고 생명보험, 재정보험, 건강보험 등을 포괄한다.