불법 모금의 좁은 개념은 단위와 개인이 관련 부처의 법정 절차에 따라 비준하지 않고 주식 채권 복권 투자 펀드 증권 기타 채권 증명서 등을 발행해 사회대중에게 자금을 모으는 것이다. 또한 일정 기간 동안 실물이나 기타 방식으로 투자자에게 원금을 갚겠다고 약속했다. "불법 금융기관 및 불법 금융업무활동 금지와 관련된 문제에 대한 통지" 는 이 상세한 개념을 규정하고 있다. 이것은 은감회가 발부한 통지에 규정된 좁고 불법적인 모금 개념이다.
1, 관련 부서가 법에 따라 승인하지 않은 불법 모금 행위.
이곳의 관련 부서는 주로 모금 활동에 대한 감독 및 승인 기능을 갖춘 행정사업 단위이다. 우리나라에서는 행정서열의 안배에 따라 기금 모금을 승인하거나 사회에 공개적으로 자금을 모금할 수 있는 기관은 주로 증권감독회 은감회 등 감독기관을 포함한다. 기관이 해당 부서의 승인을 받지 않은 경우, 즉 해당 자격과 면허를 취득하지 않은 경우, 이러한 기관은 해외에서 자금을 모으고 자금을 모으는 경우 불법 자금을 모으는 혐의를 받고 있습니다. 따라서, 우리는 관련 부서의 비준을 받지 않은 모금 행위를 불법 모금 행위로 정의했다.
동시에, 관련 부서의 승인 없이, 주로 승인 권한이 없는 부서의 승인 없이 자금을 모으는 행위를 포함한 두 가지 상황이 포함됩니다. 행정기관이 직권에 따라 발행 행위를 비준하거나 승인하는 기능이 없을 때, 그 기관이 승인하는 것은 법에 따라 주관 기관의 승인에 속하지 않는다.
또 다른 경우는 비준권이 있는 부서가 비준권을 넘어 비준하는 매커니즘 행위다. 심사 승인 기관은 일정한 심사 권한을 가지고 있으며, 승인 권한 범위 내에서만 모금 행위를 승인할 수 있습니다. 심사 권한을 넘어 광업대 모금행위를 승인하는 것도 해당 부처의 법적 비준을 받지 않은 것으로 인정된다.
2. 모금 행위자는 일정 기간 내에 투자자에게 본전을 갚겠다고 약속했다.
이것은 불법 모금 행위 특유의 약속이나 유도이다. 모금 행위자의 약속 형식은 다양할 수 있다. 예를 들면 화폐 형태의 현금 약속, 실물 형식 또는 기타 현금 등가물로 수량화할 수 있는 약속일 수 있다.
모금 행위자가 약속한 내용은 주로 투자자의 원금과 투자자들이 그 외에 누릴 수 있는 고액의 투자 수익을 포함한다.