1, 법적 규제 원칙
법통일감독은 법치 이념이 헌법에 구체적으로 반영된 것으로, 법행정원칙이 금융감독법 분야에 구체적으로 반영된 것이다. 법감독이란 법감독이다. 즉, 금융감독활동은 반드시 법에 따라 진행해야 한다. 법에 따라 감독하는 것은 감독 주체, 감독 내용, 감독 절차, 감독 권력의 합법성을 포함한다.
2. 합리적이고 적절한 규제 원칙
합리적이고 온건 한 감독은 금융 감독 주체가 금융 감독 목표 달성을 전제로 금융 시장의 법칙을 존중하고 효과적인 감독 조치를 사용하여 금융 효율성을 높이고 공정한 경쟁을 유지하여 금융 산업의 발전을 촉진해야 한다는 것을 의미한다.
3. 개방적이고 공평한 원칙
공개성 원칙에 따르면 금융감독의 목표, 프레임워크, 의사 결정 및 근거, 데이터 등의 정보는 대중과 관련 당사자에게 적시에 통보하여 규제 과정과 결과에 대한 대중과 관련 당사자의 알 권리를 보장해야 한다.
4. 안전과 효율성을 겸비한 원칙
안전과 효율성은 금융 감독의 영원한 주제이다. 금융안전원칙은 규제자들이 각종 조치를 취해 금융위험을 예방하고 해소하고 금융체계의 안전하고 안정적인 운영을 보장할 것을 요구한다. 금융안전은 전체 금융시장의 건강과 안정과 관련이 있으며 금융감독의 근본 출발점이기도 하다.
투자 은행 감독의 장단점
1, 장점
포괄적이고 상세한 규칙은 규제의 근거를 제공한다. 규제 규칙이 상세하고 구체적일수록, 감독관은 더 쉽게 집행할 수 있다. 감독관은 은행이 이러한 규칙을 준수하는지 확인함으로써 은행의 문제를 발견할 수 있을 뿐이다. 포괄적이고 상세한 규칙은 은행 운영에 대한 기준을 제공합니다.
통일증권법과 전문법규가 있어 증권행위와 투항활동에 대한 법적 근거가 있어 감독의 권위성을 높였다. 법의 형태로 시장 경제 행동을 통제하는 것은 투자은행이 시장에서 증권과 투자은행 업무에 참여하는 데 강력한 제약을 제공한다.
2. 부족한 점
규칙 중심의 규제는 법률을 지나치게 강조하여 시장에 민감하지 않다. 다른 은행의 특수한 상황을 고려하지 않고, 유연하지 않고, 너무 융통성이 없다. 각기 다른 은행들이 자신의 실제 상황에 따라 위험을 더 잘 통제할 수 있는 방법을 생각해 낼 수 있는데, 이는 탄력적인 규제 체제가 결여된 상태에서는 존재하기 어렵다. 게다가, 지나치게 경직된 규제 규칙도 은행의 혁신 동력을 제한한다.