법적 근거:' 중화인민공화국 상업은행법' 제 89 조. 상업은행이 본법 규정을 위반하면 국무원 은행업감독관리기관은 상황에 따라 직접 책임지는 이사, 고위 임원의 일정 기간 동안 종신 재직 자격을 취소할 수 있다. 직접 책임지는 이사, 고위 임원 및 기타 직접책임자들은 평생 은행업무에 종사할 때까지 일정 기간 동안 금지할 수 있다.
상업은행의 행위는 범죄를 구성하지 않으며, 직접 책임지는 이사, 고위 경영진 및 기타 직접책임자에게 경고하고 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과한다.