불법 모금과 관련된 법률은 상업은행법, 보험법, 증권법, 증권투자기금법, 은행업감독관리법, 예방과 불법모금조례 등이다. 불법 모금자에 대해서는 일반적으로 위법소득 몰수, 벌금, 불법 금융업무를 금지하는 기관 등 행정처벌을 준다. 범죄를 구성하는 자는 법에 따라 형사책임을 추궁한다.

법적 객관성:

형법 제 192 조

불법 점유를 목적으로 사기 수단을 취하여 불법 자금을 모금하고, 액수가 비교적 크며, 3 년 이상 7 년 이하의 징역을 선고받고, 동시에 벌금을 부과한다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우 7 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고 벌금이나 재산 몰수를 병행한다.

단위는 전액죄를 범하고, 부대에 벌금을 선고하고, 직접 책임지는 임원과 기타 직접책임자에 대해서는 전항의 규정에 따라 처벌한다.