(1)' 금융위법행위처벌법' 에 따르면 금융기관은 다음과 같은 방식으로 표 외 업무활동에 종사해서는 안 된다. ① 회계제도 규정에 따라 예금, 대출 등을 기록하고 등록하지 않았거나 회계명세서에 반영되지 않았다. (2) 같은 계좌 내 예금 대출 등 다른 업무의 순결산. ③ 영업 수입은 회계 장부에 기재되어 있지 않다. (4) 다른 형태의 오프 밸런스 시트 비즈니스 행동. 금융기관은 전항의 규정을 위반하고, 경고를 하고, 위법소득을 몰수하고, 위법소득 1 배 이상 5 배 이하의 벌금을 부과한다. 위법소득이 없는 곳 1 만원 이상 50 만원 미만의 벌금. 금융 기관의 고위 경영진, 기타 직접 책임자와 직접 책임자에 대한 제명 징계 줄거리가 심각하여, 그 금융기관에 휴업을 명령하고, 그 금융업무허가증을 정돈하거나 취소하도록 명령하다. 불법 대출 계좌 외 고객 자금죄 또는 기타 범죄를 구성하는 사람은 법에 따라 형사책임을 추궁한다.

(2)' 금융위법행위처벌법' 에 따르면 금융기관은 중요한 사실을 숨기는 허위 재무회계보고서나 통계보고를 제공해서는 안 된다. 금융기관은 허위 재무회계 보고서를 제공하거나 중요한 사실을 숨기는 통계보고를 제공하고 경고와 함께 65438 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과한다. 금융기관에 직접적인 책임을 지고 있는 고위 경영진은 해고에 대한 징계 처분을 내리고, 다른 직접적인 책임자와 직접책임자에게 제명 이상의 징계 처분을 한다. 줄거리가 심각하여, 그 금융기관에 휴업을 명령하고, 그 금융업무허가증을 정돈하거나 취소하도록 명령하다. 허위 회계 보고죄나 기타 죄를 제공하는 것을 구성하는 사람은 법에 따라 형사책임을 추궁한다.