은행 카드 감독이란 카드 소지자가 사건에 연루되거나 은행 카드 금액이 비정상적으로 변경될 때 사건 처리나 돈세탁 방지 등 법적 이유로 은행 카드를 감독하는 것을 말한다. 그 때 은행 카드 내 금액의 변경, 이체, 접근금은 모두 감독과 제약을 받을 것이다. 은행 카드가 규제되는 경우 카드 소지자는 전은고객 서비스에 전화하거나 은행 카운터에 문의하여 자세한 내용을 확인할 수 있습니다.

또한 카드 소지자가 대규모 현금 업무를 처리하고 그 금액이 현지 은행의 기준을 초과할 경우, 관련 규정에 따라 등록하고 은행 감독을 받아 돈세탁을 방지해야 합니다. 대규모 현금 업무에 대한 규제는 은행이 취한 돈세탁 방지 조치일 뿐, 규제 정보는 은행만이 알 수 있으며 고객의 개인 계좌 프라이버시는 공개되지 않습니다. 문제가 있으면 제때에 은행과 소통하거나 관련 부서에 불만을 제기할 것을 건의합니다.

법적 근거

"금융기관이 조회, 동결, 공제관리규정" 제 4 조는 법률, 행정법규의 명확한 규정에 따라 금융기관에서 예금할 수 있는 사법기관, 행정기관, 군사기관, 행정관리기능을 행사할 수 있는 사업단위를 가리킨다.