법률 분석: 금융 기관이 규정에 따라 고객 실사, 고객 신분 데이터 및 거래 기록 보존, 대규모 거래 보고 또는 의심스러운 거래 보고를 하지 않는 경우 국무원 자금 세탁 방지 행정 주관부 또는 해당 지역의 시급 이상 파견 기관이 기한 내에 시정하도록 명령합니다. 줄거리가 심각하거나 기한이 지나도 시정하지 않는 경우 경고를 하고 20 만원 이상 200 만원 이하의 벌금을 부과한다. 위법소득이 있으면 위법소득을 몰수한다.

법적 근거: "중화 인민 공화국 돈세탁 방지법".

제 3 조 금융기관과 규정에 따라 자금 세탁 방지 의무를 이행해야 하는 특정 비금융기관은 법에 따라 예방과 감시 조치를 취하고, 건전한 자금 세탁 방지 내부 통제 제도를 수립하며, 고객의 실사와 고객 신분 자료 및 거래 기록 보존, 대규모 거래와 의심스러운 거래 보고, 자금 세탁 방지 특별 예방 조치 등 자금 세탁 방지 의무를 이행해야 한다.

제 4 조 단위와 개인은 금융기관과 특정 비금융기관이 실시한 고객 실사에 협조하고, 법에 따라 돈세탁 방지 의무를 이행하고, 돈세탁 방지 조사에 협조해야 한다. 거액의 현금수지 신고, 돈세탁 방지 특별 예방 조치 등의 의무를 법에 따라 이행하다. 돈세탁 등 위법 범죄 활동을 용이하게 하지 않는다.