1, 관련 부서의 승인 없이 또는 업무형식으로 자금을 흡수합니다.
2. 미디어, 전단지, 추개회, 휴대폰 문자 등을 통해 대중에게 홍보한다.
3. 일정 기간 동안 화폐, 실물, 주식 등으로 원금을 상환하거나 보답을 하겠다고 약속한다.
4. 특정되지 않은 사회 대상, 즉 대중에게 자금을 흡수한다. 일반적으로, 불법 자금을 모으는 전형적인 범죄는 공공 예금을 불법적으로 흡수하는 범죄, 자금을 모으는 사기 등이다.
물론, 다른 유형의 범죄가 많이 있지만, 일반적으로 불법 모금의 기본 특징, 즉 사회대중에게 자금을 모으는 것과 동시에 상술한 범죄의 네 가지 요소를 갖추면 불법 모금죄로 인정될 수 있다.
법적 근거: "중화 인민 공화국 형법"
제 192 조는 불법 점유를 목적으로 사기 수단을 취하여 불법 자금을 모금하고, 액수가 비교적 크며, 5 년 이하의 징역 또는 구속, 그리고 2 만 원 이상 20 만 원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 5 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 5 만 원 이상 50 만 원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 매우 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 10 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고, 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과하거나 재산을 몰수한다.
제 176 조 공공 예금의 불법 흡수 또는 위장 흡수 공공 예금 흡수, 금융 질서 파괴, 3 년 이하의 징역 또는 구속, 그리고 20 만 위안 이하의 단일 처벌 금 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 사람은 3 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과한다.
단위는 전액죄를 범하고, 부대에 벌금을 선고하고, 직접 책임지는 임원과 기타 직접책임자에 대해서는 전항의 규정에 따라 처벌한다.