상업은행법은' 관련자' 를 은행과 이해관계가 있는 자연인, 법인, 고객, 이사, 감사, 고위 경영진 등 다른 조직으로 정의한다. 은행 업무에서는 은행과 이익관계를 가진 모든 당사자가' 관련자' 로 간주되므로 특별한 관심과 관리가 필요하다. 특히' 상업은행법' 은 은행이 건전한 내부 관리 제도를 수립하고 관련자 분류, 내부 통제 프로세스 및 관리 책임을 명확히 해야 한다고 규정하고 있다. 은행 직원은 직업 윤리를 엄격히 준수하고 법률 및 규정 및 은행 관련 규정에 따라 고객과 기업의 합법적 권익을 보호해야 합니다. 동시에, 은행은 관련 당사자에 대한 이해를 강화하여 위험을 방지해야 한다. 은행은 고객 신분을 식별하고, 고객 정보를 확인하며, 고객 정보의 신뢰성과 무결성을 보장하고, 불법 활동에 사용되지 않도록 해야 합니다. 관련 당사자 유형에 따라 은행은 업무 규정 준수를 전제로 고객과 은행 자체의 안전을 보장하기 위해 서로 다른 위험 예방 조치를 취해야 합니다.
상업은행의 고객 중 누가' 관련자' 로 간주될 수 있습니까? 상업은행의' 관련자' 에는 은행과 이해관계가 있는 고객뿐만 아니라 이사, 감사, 고위 경영진 등 자연인, 법인 및 기타 조직도 포함된다. 이 사람들은 은행 운영에 중요한 영향과 역할을 한다.
상업은행은 법률과 내부 규정에 따라 각종 관련자에 대한 관리 및 위험 예방을 강화하고, 안전하고 안정적인 금융 환경을 구축하고, 고객과 은행 자체의 합법적 권익을 보호해야 한다.
법적 근거:
중화인민공화국 상업은행법 제 39 조 본법에 언급된 관련측은 상업은행의 고객, 이사, 감사, 고위 경영진 등 자연인, 법인 및 기타 조직을 가리킨다.