법적 근거:' 중화인민공화국형법' 제 119 조는 불법 점유를 목적으로 사기 방법을 이용하여 불법 자금을 모금한다. 액수가 비교적 큰 경우, 3 년 이상 7 년 이하의 징역을 선고받고, 동시에 벌금을 부과한다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우 7 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고 벌금이나 재산 몰수를 병행한다.
법적 근거:' 중화인민공화국형법' 제 193 조에는 다음과 같은 행위 중 하나가 있다. 불법 점유를 목적으로 은행이나 기타 금융기관 대출을 사취하는 액수가 큰 경우 5 년 이하의 징역이나 구속형을 선고받고 2 만원 이상 20 만원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 5 년 이상 10 년 이하의 징역을 선고받고 5 만 원 이상 50 만 원 이하의 벌금을 부과한다. 액수가 매우 크거나 다른 심각한 줄거리가 있는 경우, 10 년 이상 징역이나 무기징역을 선고받고, 5 만원 이상 50 만원 이하의 벌금을 부과하거나 재산을 몰수한다.
(a) 자금, 프로젝트 및 기타 거짓 이유의 도입을 조작한다.
(2) 거짓 경제 계약을 이용한다.
(3) 거짓 문서의 사용;
(4) 생산난을 이용하여 왁스권을 묻는다는 허위 증명서를 몰래 보호하거나 담보물의 가치를 초과하는 중복 보증으로 사용한다.
(5) 다른 수단으로 대출을 사취하는 사람.